Који је минимални износ новца који могу уложити у заједнички фонд?
Неки заједнички фондови дозвољавају инвеститорима да купују без икаквог минимума - што значи да чак 5 УСД, 10 УСД или 100 УСД могу да вас уложе. Иако постоје заједнички фондови без минимума, већина узајамних фондова за малопродају захтева а минимално почетно улагање између 500 и 5.000 долара, при чему фондови институционалне класе и хеџ фондови захтевају минимум од најмање 1 милион долара или више.
Кључне Такеаваис
- Многи заједнички фондови захтијевају минимална улагања како би учествовали, осигуравајући довољну капитализацију и покривајући оперативне трошкове фонда.
- Ови минимални износи обично се крећу од 1.000 до 3.000 долара за инвеститоре, али могу бити знатно већи за фондове институционалних класа инвеститора.
- С тим у вези, неколико заједничких фондова сада нуди минимум 0 УСД.
Шта је минимално улагање?
Минимално улагање је најмањи долар или количина акције коју инвеститор може купити када улаже у одређену хартију од вредности, фонд или прилику. Често, Заједничка средства ће захтевати минимални износ како би били сигурни да имају довољно имовине под управљањем (АУМ) за постизање својих инвестиционих циљева и покривање општих трошкова. То значи да инвеститор не може уложити или купити било који износ који жели; морају да уложе или купе барем минимални потребни износ. Неки фондови преферирају пружање услуга мањим клијентима, са производима са минималним улагањем, док друге фирме преферирају веће минималне инвестиције које су усмерене ка појединцима са већом нето вредношћу.
За почетне инвеститоре, овај износ може бити тешко достижан и често значи да им је целокупно стање на рачуну уложено у само један фонд. Ове минималне износе сваки фонд поставља као средство за спречавање малих, краткорочних трговина да утичу на новчане токове и дневно управљање фондом. Минимум сваког фонда је диктиран стилом фонда и његовим инвестиционим циљем. Међутим, постоје неки фондови са нижим минимумима који улагање у заједничке фондове чине доступним свим инвеститорима.
Примери минималног улагања
Киплингер'с препоручује неколико фондова који имају ниже минималне износе куповине. Цхарлес Сцхваб Цорпоратион (СЦХВ) нуди широк фонд индекса тржишта и велики број средства за циљни датум, сваки са минималном почетном куповином од 100 УСД. Инвеститори са способношћу да уложе најмање 250 УСД имају приступ много више средстава из различитих компанија. На пример, амерички фондови нуде неколико солидних фондова у много различитих сектора и стилова улагања, а све по овој цени. За већину узајамних фондова Додге & Цок -а потребно је најмање 2.500 долара, док је за многе заједничке фондове Вангуард потребно 3.000 долара. У међувремену, Фиделити нуди неколико заједничких фондова који имају минимум од 0 УСД.
Минимум заједничког фонда такође варира у зависности од врсте рачуна. Неке компаније имају ниже почетне износе куповине за рачуне ИРА -е. На пример, Т. Рове Прице (ПРНЕКС) захтева минималну почетну куповину од 2.500 УСД за своје заједничке фондове који се држе на рачунима за одлазак у пензију, али само 1.000 УСД за пензионе рачуне попут ИРА. Планови штедње на факултетима и Закон о јединственом трансферу малолетника (УТМА) рачуни такође обично имају много ниже минималне фондове, а неке компаније чак дозвољавају да се минимални износ испуни систематским куповинама од само 25 УСД месечно.
Шта стручњаци имају да кажу:
Адвисор Инсигхт
Ребецца Давсон
Силбер Беннетт Финанциал, Лос Анђелес, Калифорнија.
Узајамни фондови су или затворени или отворени фондови. Затворени фондови издају јавности одређени број акција путем почетне јавне понуде (ИПО). Ове акције тргују на отвореном тржишту путем понуде и потражње. Због тога не подлежу минималним износима улагања; цену одражава тржиште и можете купити онолико јединица колико можете да приуштите.
Отворени фондови не издају одређени број акција и „отворени су“ за нова улагања, а акције се стварају или отписују по потреби. Ова средства намећу минимална улагања, која се обично крећу између 1.000 и 5.000 долара. Минимум се може значајно смањити или потпуно одрећи ако се улаже на пензиони рачун или ако улагач пристане на аутоматска, понављајућа улагања.