Дефиниција приноса узајамног фонда
Шта је принос узајамних фондова?
Принос узајамног фонда мери приход од прихода а Инвестициони фонд. Израчунава се тако што се годишња исплата дивиденде подели са вредношћу акција заједничког фонда. Приноси заједничких фондова варирају у зависности од тржишне вредности фонда и промена у годишњој расподели дивиденди.
Принос заједничког фонда се обично израчунава дневно са приходом фонда Нето вредност имовине (НАВ), која се утврђује након затварања тржишта сваког дана.
Кључне Такеаваис
- Принос заједничког фонда односи се на приход враћен његовим улагачима кроз камате и дивиденде остварене улагањима у фонд.
- Принос узајамног фонда изражава се у процентима на основу износа прихода по акцији подељеног са нето вредношћу акције.
- Менаџери фондова могу користити различите методе за израчунавање приноса средстава који улагачи виде, па би потенцијални инвеститори требали погледати проспект фонда да виде како се долази до те цифре.
- Узајамни фондови са високим приносом могу бити привлачни за инвеститоре који траже веће приносе, међутим то може бити и сигнал да фонд има ризичнију имовину него што би вам било угодно.
Разумевање приноса узајамних фондова
Принос узајамних фондова може бити водећа метрика коју инвеститори прихода требају узети у обзир. Израчуни приноса узајамних фондова обично укључују било коју врсту прихода исплаћеног из заједничког фонда током једногодишњег периода. Расподјелу дивиденди заједничког фонда одређује одбор директора, који одобрава и објављује расподјелу за инвеститоре.
Све врсте заједничких фондова исплаћују дивиденде. У заједничком власничком капиталу, расподела се обично узима из дивиденди које плаћа Акције у портфолију. У обвезничком заједничком фонду, расподела дивиденди често укључује камате на које се плаћа обвезница улагања у портфолио. Инвеститори који траже инвестиције у заједничке фондове са високим приносом имају широк спектар опција за избор на тржишту улагања.
Принос узајамних фондова често се цитира као термински принос или заостали дванаестомесечни принос. Термински принос заједничког фонда множи најновију расподелу дивиденди очекиваним једногодишњим распоредом дивиденди фонда. Дванаест месеци заосталих дивидендних приноса је збир дивиденди исплаћених у протеклих дванаест месеци подељен са вредношћу једне акције заједничког фонда. Узајамни фондови често плаћају месечне или кварталне расподеле.
Улагачи у заједничке фондове са високим приносом такође би требали обратити велику пажњу на обрачун приноса свог фонда. Различити извори за извештавање о учинку могу користити различите методологије. За свеобухватну процену учинка фонда, инвеститори могу користити укупан повраћај. За разлику од стандардног приноса, укупни принос узима у обзир све дивиденде исплаћене фонду.
Пример приноса фонда
Претпоставимо да заједнички фонд има тренутну тржишну цену од 20 УСД по акцији и исплатио је 0,04 УСД месечних дивиденди у прошлој години. Закључни дванаестомесечни принос заједничких фондова израчунат ће се дељењем годишњих дивиденди исплаћених на цену акције. Према томе, принос би био 0,48 ÷ 20 УСД = 0,024, или 2,4%.
Сада размотрите приход заједничких фондова унапред. Претпоставимо да заједнички фонд има тренутну цену од 20 УСД, али је заједнички фонд управо повећао своју месечну дивиденду на 0,05 УСД. Форвард принос заједничког фонда израчунат ће се подјелом очекиване годишње дивиденде од 0,05 к 12 УСД са цијеном дионице. Према томе, термински принос би био 0,60 ÷ 20 УСД = 0,03 или 3%.
Неки заједнички фондови са високим приносом
Инвеститори имају широк спектар прихода који плаћају заједничка средства на тржишту улагања. Испод су примери најуспешнијих заједничких фондова.
Вангуард фонд високих дивидендних приноса (ВХИАКС)
Индексни фонд високих дивидендних приноса Вангуард је индексни фонд. Он настоји да прати власништво и повратак ФТСЕ индекса високих дивидендних приноса. На дан 31. децембра 2020. године, 30-дневни дивидендни принос СЕЦ-а износио је 3,16%.
Т. Обвезница Рове Прице Емергинг Маркетс (ПРЕМКС)
Т. Рове Прице Емергинг Маркетс Обвезнички фонд улаже у обвезнице земаља у развоју на тржишту. Од 26. јануара 2021. године, 30-дневни СЕЦ стандардизовани принос износио је 4,05%.