Вангуард Тотал Фунд Маркет Индек Фунд вс. Индексни фонд Вангуард 500: Која је разлика?
Вангуард Тотал Фунд Маркет Индек Фунд вс. Индексни фонд Вангуард 500: Преглед
Два од најпопуларнијих производа компаније Вангуард су — Адмиралне акције Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек Фунд Фунд “(ВТСАКС) и„ Адмирал дионице Вангуард 500 Индек Фунд “(ВФИАКС). Иако обоје могу функционисати као прикладно језгре у портфолију акција, сличног звука Заједничка средства спроводе различите инвестиционе стратегије.
Као што му назив говори, Фонд укупног берзанског индекса пружа изложеност читавом америчком тржишту акција, представљено Центар за истраживање цена безбедности (ЦРСП) Индекс укупног тржишта САД од скоро 4.000 акција.
С друге стране, Индексни фонд 500 пружа изложеност само 500 највећих америчких компанија, слично С&П 500 индексу. У овом чланку ћемо прегледати неке сличности и разлике између ове две популарне Заштитите заједничке фондове.
Имајте на уму да постоје две класе Вангуард Тотал Фонд Индек Фунд -а и Вангуард 500 Индек Фунд -а - Адмирал и Инвестор. Улагачке акције оба фонда - Вангуард Тотал Индек Стоцк Маркет Индек Фунд - улагачке акције (ВТСМКС) и Вангуард 500 Индек Фунд - улагачке акције (ВФИНКС) више нису отворене за нова улагања. Једина разлика између дионичких фондова Адмирал и Инвеститор је минимално потребно улагање.
Кључне Такеаваис
- Иако су оба узајамна фонда широког власништва, Адмиралне акције Вангуард Тотал Индекса берзанских фондова (ВТСАКС) и Админерске акције Вангуард 500 Индек Фонда имају различите инвестиционе циљеве.
- Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек Фунд улаже у целокупно америчко тржиште акција, које се састоји од хиљада компанија којима се јавно тргује.
- Вангуард 500 Индек Фунд улаже искључиво у 500 највећих америчких компанија које чине С&П 500 индекс.
- Вангуард Тотал Индек Фунд Маркет Индек Фунд могао би представљати сва власничка улагања у портфељу, док би Вангуард 500 Индек фонд идеално требао бити уравнотежен са агресивним растом дионица.
Вангуард Тотал Индек Стоцк Маркет Индек Фунд (ВТСАКС)
Вангуард Тотал Индек Фунд Маркет Индек Фунд (ВТСАКС) пружа разноврсну изложеност малим, средњим и великим капиталом и вредностима акција којима се тргује на Насдак и Њујоршка берза (НИСЕ).
Направљено новембра. 13., 2000. године, заједнички фонд је од свог почетка (30. јуна 2021. године) остварио просечан годишњи принос од 8,42%. Овај поврат је скоро идентичан оном од фонда репер, ЦРСП -ов индекс укупног тржишта САД. Фонд користи репрезентативан приступ узорковању како би приближио цијели индекс и његове кључне карактеристике.
До 31. јула 2021. фонд је имао 3.908 акција и контролисао нето имовину од 1,3 билиона долара. Технолошке, финансијске, индустријске, здравствене и потрошачке компаније чине његове највеће поседе. ВТСАКС наплаћује ан изузетно низак однос трошкова од 0,04% и захтева минимално улагање од 3.000 УСД.
И Вангуард Тотал Стоцк Маркет Индек и Вангуард 500 Индек заједнички фондови су такође доступни као фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ).
Индексни фонд Вангуард 500 (ВФИАКС)
Први индексни фонд за индивидуалне инвеститоре, према компанији, Вангуард 500 Индек Фунд (ВФИАКС) пружа изложеност подскупу читавог америчког тржишта капитала - конкретно, Стандард & Поор'с 500 Индекс, чије саставне компаније чине око три четвртине вредности америчке берзе.
Индексни фонд Вангуард 500 настоји да понови свој референтни индекс улагањем своје укупне нето имовине у залихе које садрже индекс и држе сваку компоненту приближно исте тежине као и индекс. На овај начин фонд једва одступа од С&П 500, за који је дизајниран да опонаша.
Фонд је издат новембра. 13, 2000. Од 31. јула 2021. године генерисао је просечан годишњи принос од 7,93%.
Од 30. јуна 2021. године Вангуард 500 Индек Фунд имао је 753,5 милијарди долара укупне нето имовине и, упркос свом имену, има 507 акција. Као и његов сестрински фонд, ВТСАКС наплаћује однос трошкова од 0,04% и захтева минимално улагање од 3.000 УСД.
Кључне разлике
У поређењу са Вангуардовим индексом укупног берзанског фонда, индексни фонд Вангуард 500 историјски је доживео нешто мање нестабилност и повратак. Међутим Оштре пропорције (најчешће коришћена метода за израчунавање приноса прилагођеног ризику) су скоро идентични, што указује на то да су улагачи у оба фонда имали сличне приносе на основу прилагођене ризику.
Вангуард Тотал Индек Стоцк Маркет Индек Фунд је најпогоднији за умерено до високо ризичне инвеститоре који траже ниску цену изложености америчком тржишту акција. Осим тога, могао би функционирати као јединствени домаћи дионички фонд у портфељу.
У међувремену, Вангуард 500 Индек Фунд је погодан као језгро учешће у капиталу за инвеститоре са дугорочним инвестиционим хоризонтом и склоношћу нижем ризику тржишта капитала велике капитализације. Пошто се концентрише на конзервативније, акције са великим капиталом, фонд би могао најбоље радити у диверзификованом портфељу који садржи изложеност другим врстама капитала за раст.