Финансијски клијенти траже бољу услугу, солидан савет
Потрошачи очекују боље финансијске смернице у економији која се бори.
Ломљива економија и растућа инфлација посејали су незадовољство међу потрошачима који желе персонализованије услуге банака и финансијских саветника, што их подстиче да траже опције које нуде већу сигурност и вођење.
Кључне Такеаваис
- Потрошачи очекују персонализовану услугу и добре савете о финансијском планирању.
- Мање од четвртине банкарских клијената добило је финансијске савете или упутства у прошлој години.
- Нешто више од половине клијената управљања богатством добило је корисне савете.
- Пад задовољства подстакао је потрошаче да пронађу персонализованије услуге у управљању богатством и банкарству.
Финансијско здравље потрошача је пало за девет поена у протеклој години, а само 21% клијената банака је пријавило да је примило било какав савет или упутства током прошле године, према истраживању Ј.Д. Повера.
Финансијски саветници не пролазе ништа боље: стопе инвестиционих саветника за пуну услугу пале су за 17 поена. Само 56% клијената за управљање богатством са пуним услугама са финансијским плановима каже да добијају свеобухватне савете од свог саветника.
Млађи инвеститори купују около
Генерација З и миленијалци ће највероватније променити компаније у наредних 12 месеци и највероватније већ раде са секундарном инвестиционом фирмом. Око 27% млађих инвеститора каже да ће или ће вероватно променити саветнике, док 49% каже да већ ради са секундарним инвестиционим фирмама.
„Ово указује на системски проблем у нашој индустрији: предлози вредности саветника засновани на инвестиционом учинку“, рекао је Том Риман, шеф решења за богатство у Ј. Д. Повер. „Саветници не могу да контролишу осеке и токове тржишта, али они добри помажу својим клијентима да планирају своје најбољу будућност и испоручују вредност у облику свеобухватног савета који би требало да заблиста на свим тржиштима Услови."
У банкарској индустрији, у просеку 30% клијената примарних банака пребацило је више од једне трећине својих депозита у секундарне банке у потрази за вишим каматним стопама.
„Ово је невероватно тешко време и за клијенте банака и за финансијске институције, и потребу за поверењем између ове две странке никада нису биле израженије“, рекла је Џенифер Вајт, виши директор за банкарство и обавештајне послове у компанији Ј.Д. Снага. „Иако је наша студија спроведена пре недавне банкарске кризе високог профила, тешке економске услови који су допринели неуспеху Банке Силицијумске долине и банке Сигнатуре су се стварали прилично дуго неко време."
Купци желе да се осећају као да је њихов новац сигуран и безбедан, посебно пошто се чини да су тешка економска времена пред нама, рекла је она.
Потрошачи очекују више
Студија Ј.Д. Повер рангирала је америчку банку (УСБ) први трећу годину заредом, Чејс (ЈПМ) друго и Винтруст Цоммунити Банк другу годину заредом на трећем месту. Потрошачи су изгубљени вера у мање банке након колапса банке Силицијумске долине, одлучивши се за пребаци новац у веће банке који нуде већу сигурност.
Инвеститори такође траже боље опције. Према Ј. Д. Поверу, Цхарлес Сцхваб (СЦХВ) освојио рангирање за саветнике за богатство, али се и даље мучио на почетку банкарских превирања. УБС (УБС) је рангиран на другом месту, а Фиделити на трећем, што би делом могло бити последица његовог недавног понуда крипто трговине за инвеститоре.
