Како инвестирати у ЕСГ 2023

Све већа забринутост за климу и друштвена неправда доводе до тога да се све већи број инвеститора пита како да улажу у фондове и акције за заштиту животне средине, друштва и управљање (ЕСГ). Идеја која стоји иза ЕСГ улагања је да направите разлику са доларима које улажете тако што ћете подржавати компаније које демонстрирати политике које су у складу са побољшањем животне средине, позитивном социјалном правдом и унапређивањем здраве управљање. Ако желите да увећате своје богатство док стварате праведнији свет, онда морате да разумете ЕСГ у улагању. Сазнајте како да инвестирате у ЕСГ, од отварања брокерског рачуна до истраживања ЕСГ инвестиција. Овај чланак ће покрити низ ЕСГ инвестиција и стратегија тако да можете ускладити свој новац са својим вредностима.

Како инвестирати у ЕСГ

Како укључити ЕСГ факторе у инвестирање је једноставно. Са доступним ЕСГ скринингима, као и средствима посвећеним овом инвестиционом приступу, улагање у ЕСГ је једноставно као одабир неколико

параметара скрининга и претраживање кроз базу података за одрживе инвестиције које одговарају вашим потребама.

Потребни кораци за улагање у ЕСГ

Да бисте започели свој ЕСГ инвестициони пут, мораћете да изаберете инвестициону платформу, обично онлајн брокерски рачун. Након отварања и финансирања налога, посетићете одељак за истраживање платформе да бисте прегледали своја ЕСГ улагања. Затим изаберите имовину која одговара вашим критеријумима и наставите да купујете акције у акцијама, обвезницама или фондовима.

Ево како то функционише.

Корак 1: Отворите онлајн брокерски налог

• Одаберите брокерски рачун: Прегледајте функције, расположиву имовину и трошкове везане за инвестициону платформу. Процените провере акција и фондова посебно за њихове ЕСГ критеријуме. Проверите поуздано рецензије брокера. Одлучите да ли више волите опорезиви или пензиони рачун.
• Започните процес пријаве: Онлине процес за отварање брокерског рачуна захтева од вас да представите свој име, адреса, број телефона, број социјалног осигурања, датум рођења, возачка дозвола и финансије детаљима.
• Финансирајте свој налог: Након креирања налога, подесите извор финансирања. Повежите банковни штедни или текући рачун са новоотвореним брокерским рачуном. Пренесите средства према захтевима банке. Може проћи неколико дана да се новац пребаци из ваше банке на ваш брокерски рачун.

Корак 2: Разумите своје ЕСГ критеријуме

ЕСГ фактори обухватају низ критеријума који обухватају животну средину, друштвена питања и здраву владу. ЕСГ фондови могу бити широки и укључују низ компанија које се уклапају у широки оквир заштите животне средине, друштва или управљања. Остала ЕСГ средства могу се фокусирати на компоненте улагања ЕСГ-а, као што је смањење емисије угљеника, побољшање једнакости радника, родна разноликост, оснаживање мањина, већа разноликост одбора, улагање у зелене пројекте и етички рад менаџмент.

Већина прегледача додељује компанији ЕСГ резултат. Оцена укључује колико добро се компанија уклапа у опште прихваћене ЕСГ критеријуме и обично се састоји од петостепене скале од један до пет. Пре скрининга да бисте пронашли најбоље ЕСГ компаније за улагање, одредите најнижи ЕСГ резултат који ћете прихватити. Коначно, одлучите да ли тражите широк или циљани ЕСГ фонд или више волите скрининг за појединачне ЕСГ компаније.

Корак 3: Истражите ЕСГ инвестиције

Затим одлучите између два приступа ЕСГ улагања. Са рутом улагања која се управља самостално, прегледавате и бирате жељене ЕСГ инвестиције. Или, ако желите да екстернализујете своје ЕСГ улагање, размислите о а робо-саветник који нуди ЕСГ инвестиције. Робо-саветници су инвестициони менаџери са ниским накнадама који нуде различите основне и стратешке портфеље у складу са вашим циљевима и нивоима толеранције на ризик.

• Самостално ЕСГ улагање: Са картице за истраживање вашег инвестиционог брокера, приступите скринеру за врсту имовине (фонд или појединачне акције) коју тражите. Изаберите критеријуме које желите и изаберите минимално прихватљиви ЕСГ резултат. Додатни критеријуми претраге зависе од ваших инвестиционих потреба. Можете тражити амерички или међународни ЕСГ акцијски фонд и одређени ниво накнаде. За акције можете да изаберете тржишну капитализацију, индустрију или друге критеријуме. Са приказане листе, можете да прилагодите критеријуме, а затим даље истражите појединачна средства да бисте изабрали ону(е) која задовољава ваше потребе.
• Робо-саветник за ЕСГ улагање: За оне који преферирају приступ ДИФИ или уради-за-ви, дигитални инвестициони менаџер је добра алтернатива. Већина робо-саветника поставља неколико питања о вашим годинама, финансијским циљевима и толеранцији на ризик. На основу ваших одговора, платформа препоручује конкретну алокацију средстава или комбинацију акција, обвезница и алтернативних фондова како би се задовољиле ваше потребе. За ЕСГ улагање са робо-саветником, изабраћете или широк ЕСГ портфолио или онај који нуди могућност избора специфичног портфеља ЕСГ фактора, као што је климатски или друштвени утицај, у који ћете инвестирати. Неке платформе, попут Сустаинфолио и Беттермент, дају корисницима прилику да бирају између различитих врста ЕСГ улагања.

Корак 4: Одаберите ЕСГ инвестицију

Након што одаберете своје ЕСГ инвестиције, спремни сте да наставите. Последњи корак у начину улагања у ЕСГ компаније или фондове је једноставан стављање трговине на вашој апликацији за брокерску платформу или десктопу. Док се на екрану за ЕСГ инвестицију обично налази дугме са ознаком „Трговина“. Или можете да изаберете ставку менија „Трговина“ на веб локацији.

Када сте на екрану трговине, следићете ове једноставне кораке:

• Унесите инвестицију симбол ознаке. Већина трговачких тикета ће унапред попунити ове информације из селекције скрининга.
• Изаберите „Купи“.
• Изаберите износ у доларима или број акција.
• Изаберите тип налога, тржишни или лимитирани.
• Потврдите наруџбу.

Страница Поруџбине на платформи ће приказати детаље трговине и да ли је попуњена или не. Када се наруџба испуни, новац ће бити пребачен са вашег готовинског стања за финансирање нове ЕСГ акције или куповине фонда.

Упоредите најбоље ЕСГ платформе за инвестирање

Компанија	Платформ Типе	Накнаде	Минимум налога
Веалтхфронт	Робо-Саветник	0,25% за већину налога, без провизије за трговање или накнада за повлачења, минимума или трансфера	$500
Беттермент	Робо-Саветник	0,25% (годишње) за рачуне плана улагања са најмање 20.000 УСД или најмање 250 УСД месечно на периодичним депозитима на рачуну. Иначе, накнада је 4 УСД месечно. Додатна накнада од 0,15% (годишње) за рачуне са најмање 100.000 долара имовине омогућава власницима рачуна неограничен приступ сертификованим финансијским планерима. Ова додатна накнада се примењује на средства на инвестиционим рачунима и рачунима криптовалута, али не и на готовинске рачуне. За рачуне са најмање 2 милиона долара, постоји попуст од 0,10%.	$0, $10 минимум за почетак улагања
М1 Финанце	Робо-Саветник	$0	100 долара (минимум 500 долара за рачуне за пензионисање)
Еллевест	Робо- саветник	Месечна претплата од 5 УСД или 9 УСД, у зависности од изабраног нивоа чланства	0 долара за Плус, или Екецутиве, 1.000.000 долара за приватно богатство
Вангуард	Онлине Брокер	0 УСД/акција и ЕТФ трговина, 0 УСД плус 1 УСД по уговору за опције	$0
Цхарлес Сцхваб	Онлине Брокер	0 УСД за трговину акцијама/ЕТФ, 0,65 УСД по уговору за опције	$0
Алли Инвест	Онлине Брокер	$0 трговина акцијама, $0,50 по уговору за трговину опцијама	$0

Шта вам је потребно да отворите брокерски рачун на мрежи

Отварање брокерског налога на мрежи је једноставно као да пратите упутства на мрежи. Кликните на дугме које каже „почни овде“ или „отвори налог“. Затим наведите личне и финансијске информације наведене у наставку. Након тога, једноставно повежете извор финансирања (обично банковни рачун) и спремни сте да започнете свој ЕСГ инвестициони пут.

Лична информација

Брокерска индустрија прати највише нивое сигурности и усклађености када се бавите вашим новцем и активностима улагања. Сви тражени лични подаци су обавезни по закону како би се осигурало да сте оно за шта тврдите да јесте и да сте заштићени од стране компаније.

Ево личних података који ће вам обично бити потребни отворите онлине брокерски рачун:

• Име
• Број социјалног осигурања (или идентификациони број пореског обвезника)
• Адреса
• Број телефона
• Адреса Е-поште
• Датум рођења
• Возачка дозвола, пасош или други идентификациони документ који је издао државни орган

Финансијски податак

Инвестициони брокери су строго регулисани и морају да обезбеде вашу подобност за различите инвестиционе производе које фирма нуди. Приликом отварања инвестиционог рачуна мораћете да наведете финансијске информације као део познајте свог клијента стандард, укључујући:

• Радни статус и занимање
• Било да сте запослени у брокерској фирми
• Годишњи приход
• Нето вредност
• Инвестициони циљеви и толеранција ризика

Разумети основе

ЕСГ улагање је стратегија за проналажење компанија које испуњавају специфичне еколошке, социјалне параметре и параметре доброг управљања.

Ево примера фактора који се разматрају у свакој од категорија ЕСГ или одрживог улагања:

• Животна средина: угљенични отисак, утицај на климу и очување природних ресурса 
• Друштвено: добробит запослених, здравље компаније и безбедност
• Управљање: Рачуноводствене праксе, пословна етика и разноликост одбора директора

Раст ЕСГ улагања је вођен широком жељом за праведнијим друштвом. Инвеститори ЕСГ-а се надају да ће се улагањем у одржива предузећа капитал улити у компаније који испуњавају ЕСГ стандарде и на тај начин доприносе здравијој планети и саосећајнијем предузећу друштво.

Како се израчунавају ЕСГ резултати?

ЕСГ скор је квантитативни детерминанта ранга компаније у низу еколошких, друштвених питања и питања управљања. Разне организације израчунавају и покушавају да стандардизују ЕСГ резултате. ЕСГ резултати се заснивају на информацијама из архива хартија од вредности, корпоративних обелодањивања, владиних база података, академских студија, медијских извештаја и још много тога. Проверивачи обично додељују компанијама и фондовима ЕСГ оцену између један и пет.

Када тражите ЕСГ инвестиције, изаберите жељени ЕСГ резултат. Резултати ће се разликовати у зависности од индустрије и агенције за извештавање, и као и сваки објављени показатељ, треба их сматрати једним од неколико улазних података у одлуци о улагању.

ЕСГ инвестиционе предности

Питате се зашто инвестирати у ЕСГ? Разлози су различити и укључују потенцијалне личне, финансијске и друштвене користи. Рангирање компанија према ЕСГ критеријумима представља рубрику која омогућава владама, предузећима и појединцима да раде заједно на напретку у друштвеним и глобалним питањима.

Предности ЕСГ улагања укључују:

• Одрживо улагање може имати позитиван утицај на свет.
• Одрживо улагање може донети једнаке или, у неким случајевима, супериорне поврате улагања у поређењу са традиционалним улагањем.
• ЕСГ улагање омогућава инвеститорима да улажу у складу са својим личним вредностима.

Врсте ЕСГ инвестиција

Уз популарност одрживог ЕСГ улагања, на располагању су многе ЕСГ инвестиције. Самостални инвеститори могу да прегледају ЕСГ фондове и појединачне компаније. они који преферирају робо-савјетнике или управљане портфеље такође имају много избора.

Врсте ЕСГ инвестиција:

• Акције 
• Обвезнице
• Заједничка средства
• ЕТФ-ови

Фактори које треба узети у обзир приликом улагања у ЕСГ

ЕСГ улагање остаје стратегија за изградњу дугорочног богатства. Одрживи инвеститори треба да узму у обзир ЕСГ резултате заједно са традиционалним стратегијама одабира инвестиција. Ово може укључивати фундаменталну анализу за одабир акција, што значи да су ЕСГ рејтинги метрика заједно са односом дуга и капитала и зарадом по акцији. За избор фонда, мудро је прегледати омјере трошкова, метрику учинка и наведену стратегију улагања.

Започните потрагу за ЕСГ инвестицијама одабиром платформе са снажним избором инвестиција и скринингом. Ово може бити ваша финансијска фирма као што је Сцхваб или Фиделити. Истраживачке странице као што је Морнингстар такође могу пружити корисне информације о ЕСГ инвестиционим истраживањима. Затим ћете изабрати факторе скрининга, и ЕСГ и традиционалне.

Следећи фактори које треба узети у обзир када улажете у ЕСГ:

• Врста или класа имовине улагања: Почните тако што ћете изабрати врсту инвестиције коју тражите. Популарни избори су акције, ЕТФ-ови или заједнички фондови.
• Сектор или индустрија: Можете одабрати америчке или међународне акције или фондове. Друге опције укључују специфичне секторе као што су здравство или технологија. Глобални инвеститори могу тражити ЕСГ фондове за развијена тржишта или тржишта у развоју. ЕСГ обвезнички фондови су такође доступни код многих брокера.
• ЕСГ резултат:  Резултати ће се обично кретати од један до пет. Не постоји тачан или погрешан ЕСГ резултат скрининга, и можда бисте размислили о прилагођавању оцене у зависности од тога колико је инвестиција доступно.
• Накнаде: За инвеститоре у фондове, однос годишњих трошкова је важан. Поставите максимални однос трошкова. Обилна истраживања подржавају корелацију између нижих трошкова фондова и бољег учинка на дужи рок.
• метрика улагања: Берачи акција ЕСГ-а могу тражити акције са ниским П/Е односом, високим замахом, растом прихода, ниским односом дуга или другим факторима. За инвеститоре у обвезнице, можете узети у обзир кредитни квалитет или врсту дуга, као што су државни, корпоративни или општински.

ФАКс