Како отворити Ротх ИРА са великом брокерском компанијом на мрежи

Да бисте уштедели довољно да одржите свој животни стандард у вашим златним годинама, потребно је планирање и доследно, паметно улагање. Срећом, већина Американаца има неке одличне порески повлашћени алата којима располажу. Један од најбољих је Ротх ИРА.

Ротх индивидуални пензиони рачун (Ротх ИРА) је инвестиционо средство са повлашћеним порезом. За 2022., појединци који падну испод одређених прагова прихода могу допринети до 6.000 долара по особи или 7.000 долара по особи за особе старије од 50 година, у новцу након опорезивања. За 2023., ограничења доприноса се повећавају на 6.500 и 7.500 долара, респективно. Тада се тај новац може уложити Заједничка средства, Акције, обвезнице, или фондови којима се тргује на берзи (ЕТФ).

Како поставити Ротх ИРА

Отварање Ротх ИРА са онлајн брокерска фирма је једноставан и релативно уједначен у већини великих компанија. Ево корака које ћете морати да предузмете за пет најистакнутијих брокерских кућа:

Цхарлес Сцхваб

Цхарлес Сцхваб приказује неколико наранџастих дугмади „Отвори рачун“ на њиховим Почетна страница. Кликните на било који од њих, а затим кликните на наранџасто дугме „Ротх ИРА“ на следећој страници да бисте започели. Ево шта ће вам требати за сваку страницу у процесу пријаве:

1. За страницу са личним подацима, мораћете да унесете своје име, адресу е-поште, Број социјалног осигурања (ССН), датум рођења и девојачко презиме мајке.
2. Затим креирајте корисничко име и лозинку. Такође ћете изабрати безбедносно питање на овој страници.
3. На следећој страници ћете морати да унесете своју правну адресу и број телефона, поред избора подешавања за слање поште.
4. Унесите свој радни статус, годишњи прихода, и течност нето вредност на овој страници.
5. На овој страници ћете пронаћи своја регулаторна обавештења. Такође ћете моћи да изаберете да ли ћете додати поуздани контакт.
6. Ако одлучите да додате контакт, мораћете да унесете његово име и адресу е-поште.
7. Изаберите своје опционе функције овде: комуникације без папира, услуге трговине Сцхваб, Опције трговање, и ограничено маргине.
8. Можете додати своје корисник информације на овој страници, ако је применљиво. Ако одлучите да ово додате сада, биће вам потребан њихов датум(и) рођења.
9. Коначно, обрасци за сагласност. Мораћете да дате сагласност за коришћење електронских записа и потписа, уговор о брокерском рачуну, откривање података и услове; Служба за унутрашње приходе (ИРС) статус задржавања пореза; итд.
10. Ваш налог је направљен! Сада можете да га финансирате тако што ћете пребацити новац на мрежи, депоновати чек у апликацији, послати чек поштом или предати чек на физичку локацију.

Верност

Од било које Фиделити веб страна, почните тако што ћете кликнути на „Пријава“ при врху, а требало би да пронађете наранџасто дугме „Отвори налог“ при дну следеће странице. Изаберите „Отвори Ротх ИРА“, а затим „Започните“:

1. Да ли сте већ корисник компаније Фиделити? Ако јесте, можете лако да отворите налог користећи своје сачуване информације кликом на „Да“ на првој страници. Ако не, притисните „Не“.
2. Мораћете да унесете следеће личне податке на следећој страници: своје име, ССН, датум рођења, земљу држављанства, број телефона, адресу е-поште и промотивни код (ако је примењиво). На дну ове странице налази се посебан одељак за уношење правне адресе.
3. На страници статуса посла можете изабрати из падајућег менија са опцијама као што су „запослен“, „самозапослен“, „пензионисан“, „незапослен“ итд. Када извршите избор, појавиће се искачући оквир са тражењем додатних детаља о запослењу. Овде се такође појављују ваша регулаторна обавештења.
4. Затим имате прилику да прегледате своје информације. Ова страница вам омогућава да изаберете своју основну позицију, било владу верности Фонд тржишта новца или а Федерална корпорација за осигурање депозита (ФДИЦ)-Програм прегледа осигураних депозита, поред приказа свих ваших података. На дну странице ћете притиснути „Отвори налог“. Имајте на уму да се на тај начин слажете са свим откривањима.
5. Честитамо, отворили сте свој Фиделити Ротх ИРА налог! На овој страници можете пронаћи свој нови број рачуна.
6. Коначно, моћи ћете да подесите своје корисничко име и лозинку за Фиделити.
7. Када поставите свој рачун, можете га финансирати преносом са свог текућег или штедног рачуна, преносом средстава ИРА из других институција или чеком, банковним трансфером или директним депозитом.

Вангуард

Вангуард нуди неколико локација које можете изабрати ако посетите Вангуард.цом. Кликните на „Лични инвеститори“ у пољу са десне стране или из падајућег менија „Наше локације“ у горњем левом углу да бисте вас одвели на одговарајућу веб страницу.

1. Почните тако што ћете кликнути на једно од два дугмета „Отвори налог“ на овој страници. На следећој страници можете изабрати или „Покрени свој нови налог“ или „Покрени трансфер или пребацивање“.
2. Након што одаберете да отворите нови налог, бићете упитани на следећој страници како бисте желели да финансирате свој налог: банковни трансфер (финансирање сада или касније), пребацивање из плана послодавца или трансфер инвестиционог рачуна са другог фирма.
3. Да ли већ имате пријаву? Ако не, кликните на „Настави“ испод поља „Не, ја сам нов овде“. Бићете одведени на уводну страницу на којој су наведене све информације које су вам потребне и кораци које ћете морати да предузмете.
4. На следећој страници изаберите „Улагање у пензију (брокерске ИРА)“ из понуђених опција, затим „Ротх ИРА“ када се појави оквир „Врсте налога за ову сврху“.
5. Затим ћете морати да унесете следеће личне податке: име, адресу е-поште, датум рођења, ССН, држављанство и пол.
6. Унесите своју физичку и поштанску адресу, поред свог броја телефона, на следећој страници. Затим ћете добити искачући екран да прегледате своје информације.
7. Затим ћете морати да отпремите дигиталну фотографију своје возачке дозволе, личне карте или пасоша.
8. Затим подесите своје корисничко име и лозинку, поред пристанка на е-испоруку и услове коришћења веб странице Вангуард-а. Затим ћете морати да изаберете три безбедносна питања на следећој страници.
9. Затим ћете унети своје податке за пријаву у банку или ручно повезати свој банковни рачун као део процеса аутентификације, који обично траје два до три радна дана.
10. Када се аутентификација заврши, мораћете да унесете почетни износ доприноса. На следећем екрану, имаћете опцију да поново уложите своје дивиденде и капиталну добит или да пренесете новац у фонд за поравнање тржишта новца.
11. На крају, прегледајте информације и пошаљите пријаву. За отприлике пет дана, требало би да добијете накнадну е-пошту од Вангуарда у којој се потврђује да је ваш налог одобрен и који илуструје који су следећи кораци.

ТД Америтраде

ТД Америтраде уочљиво има своје дугме „Отвори нови налог“ на неколико места Почетни екран.

1. Након што кликнете на „Отвори нови налог“, кликните на „Ротх ИРА“ под „Најчешћи“ на следећој страници, а затим кликните на зелено дугме „Отвори Ротх ИРА“.
2. Унесите своје личне податке, почевши од вашег имена, адресе е-поште, физичке адресе и броја телефона, а затим прихватите изјаву о приватности. Ако већ имате ТД Америтраде налог, можете аутоматски да попуните ове информације кликом на „Користи податке о мом постојећем налогу“.
3. На следећој страници унесите датум рођења, држављанство, ССН или индивидуални идентификациони број пореског обвезника (ИТИН), статус запослења и податке о запослењу. Такође ћете бити упитани о намери налога.
4. Унесите своје финансијске детаље на овој страници, укључујући ваш годишњи приход, нето вредност, ликвидну нето вредност, извор средстава за почетни депозит и текући извор финансирања. Такође ћете морати да одговорите на регулаторна питања, на пример да ли сте ви или неко од чланова ваше породице запослени у брокерским кућама или берзама обезбеђења и да ли поседујете више од 10% акција којима се јавно тргује компанија.
5. На овој страници ћете моћи да прегледате све до сада унете информације.
6. Овде ћете морати да прихватите сва открића и уговоре, укључујући уговоре са клијентима.
7. Коначно, подесите своју пријаву. Мораћете да изаберете кориснички ИД и лозинку, као и да изаберете метод безбедности налога, било двофакторску идентификацију помоћу текстуалних порука или безбедносно питање.
8. Ваш налог је сада отворен! Затим можете наставити да финансирате свој рачун и бирате своја улагања.

Е*Траде Фром Морган Станлеи

На њему се налазе три љубичаста дугмета „Отвори налог“. Почетна страница Е*Траде од Морган Станлеи-а. Кликните на било који од њих да бисте започели.

1. Почните тако што ћете изабрати тип налога: Прво, означите поље поред „Рачун за пензионисање“, а затим урадите исто за Ротх ИРА на следећем екрану.
2. Ако сте нови купац, оставите облачић означен са „Не“ и кликните на „Настави“. Затим унесите своје личне податке: име, број телефона и адресу е-поште. Следећа страница тражи вашу адресу становања и поштанску адресу.
3. На овој страници мораћете да унесете свој ССН и датум рођења.
4. Унесите своје податке о запослењу на овој страници, укључујући занимање, поље и пословну адресу.
5. Затим ћете морати да попуните свој инвестициони профил за пензионисање. Објасните свој циљ за овај рачун, а затим наведите свој годишњи приход, ликвидну нето вредност, укупну нето вредност, инвестиционо искуство, брачни статус и број издржавана лица. Такође можете назначити да ли сте заинтересовани за опције и будућности тргујући овде.
6. На овој страници одговорите на стандардна регулаторна питања о вашим односима са брокерима и запосленима на берзи.
7. Овде ћете морати да дефинишете сврху рачуна тако што ћете изабрати начин на који ћете га финансирати и који су ваши циљеви штедње.
8. Затим ћете моћи да одлучите шта да радите са својим неуложеним новчаним резервама: или пензионисање свееп депозитни рачун или а програм стања готовине. Овде можете додати и поуздани контакт.
9. На овој страници ћете имати прилику да прегледате своје уговоре о пензионисању и обелодањивања.
10. На крају, креирајте свој кориснички ИД и лозинку. Када притиснете „Пошаљи“, ваш налог је отворен и спреман за финансирање!
    

Доња граница

Ротх ИРА је одличан алат за уштеду за пензију. Са великим брокерским кућама које нуде подешавање на мрежи, никада није било лакше започети улагање са рачуном са повлашћеним порезом. Користећи само неколико кључних информација, можете започети свој индивидуални пут улагања.

Само запамтите, отварање Ротх ИРА је само почетак постизања оптималног алокација активе. Доследан допринос вашим Ротх ИРА-има и коришћење бесплатних алата за истраживање и планирање доступних код великих онлајн брокерских фирми за отварање диверсификован портфељ и праћење перформанси могу помоћи штедишама да постигну своје циљеве пензионисања.