Како функционише Рискализеов софтвер за анализу ризика

Рискализе је основано на основу претпоставке да је инвеститор Толеранција ризика може се квантификовати у један број, који се затим користи за креирање портфолија који одговара овој толеранцији. Основали су га Аарон Клеин, Мицхаел МцДаниел и Матт Пистоне, који су делили заједничку визију у вези са применом анализа ризика. Са седиштем у Аубурну у Калифорнији, стекао је популарност међу саветницима који су пронашли јединствени систем бројева и лак и ефикасан начин за пласман производа и израду профила клијената. су се у прошлости борили да квантификују ризик као начин за пласман производа или услуга на тржиште.

(За више погледајте: Рискализе добија 20 милиона долара за побољшање технологије саветника.)

Како Рискализе ради

Услуга коју пружа омогућава саветницима да својим клијентима поставе листу питања у вези са финансијским ризиком, а затим доделе број на основу тих одговора. Патентирана технологија броја ризика користи рачунарску платформу која је добила Нобелову награду за економију 2002.

Саветници могу да користе бројеве које генерише овај програм за израду портфолија који садрже тачно праву количину ризика. Такође га могу користити да покажу клијентима да можда преузимају већи ризик у својим тренутним портфолијима него што су свесни.

Рискализе нуди упитник о ризику. Након што се пошаље, саветник ће унети инвестициони избор свог клијента директно у програм. Саветници сматрају да је програм изузетно користан при састављању сложених података, јер је један број лакше продати него теоретско профилисање ризика. Због тога је компанија постигла запажен успех у области инвестиционих саветника.

Рискализе пласира своје производе на тржиште Регистровани инвестициони саветници (РИА), независни посредници-трговци, хибридни саветници, РИА мреже, чувари планова и рачуна, клириншке компаније и менаџери имовине, као и локалне банке. Производи компаније помогли су саветницима да изграде портфеље од више од 2 милијарде долара у 2012. години. Тренутно нема посебних планова за почетак продаје производа изван САД -а или објављивање приватне компаније.(За више прочитајте Управљање ризиком за клијенте: Поглед на Рискализе.)

Доступни алати

Компанија такође нуди аутоматизовани програм за улагање под називом АутоПилот, који се може користити за управљање и малопродајним и пензионим рачунима и плановима. Остали производи укључују Цомплианце Цлоуд, свеобухватни програм усклађености који аутоматски надгледа пословне књиге саветника и шаље упозорење кад год је прекршен пропис. Овај модул омогућава саветницима да претражују своје пословне књиге и брзо пронађу неусклађене циљеве и превише концентрисана места и друга потенцијална питања пре него што постану проблеми. Такође може помоћи саветницима да аутоматизују свој ток рада и интелигентно одреде приоритете својих налога према различитим критеријумима.

Поред квантификације ризика у један број, програм Рискализе такође омогућава саветницима да раде стрес тестови на портфељ користећи широк спектар сценарија, као што је крах тржишта или скок каматних стопа. Алат за тестирање отпорности на стрес омогућава клијентима да виде где су рањиви у својим портфолијима и како могу умањити ове ризике. Модул мапирања портфолија програма даје саветницима начин да са 95% тачности пројектују да ли ће портфељ датог клијента остварити приносе које клијент жели. Ови јединствени алати донијели су значајну инвестицијску заинтересираност компанији из вањских извора, која се стално повећава од њиховог лансирања до посљедње рунде финансирања крајем 2016.(За више погледајте: Рискализе добија 20 милиона долара за побољшање технологије саветника.)

МонеиГуидеПро интеграција

У новембру 2016. године, ПИЕтецх је најавио да интегрише свој софтвер за финансијско планирање МонеиГуидеПро са Рискализеом. Интеграција омогућава корисницима било ког програма да покрену један систем из другог.„Спајањем Рискализеа у блиској будућности временски хоризонт да ризикују алате за профилисање ризика помоћу МонеиГуидеПро-овог холистичког приступа дугорочног профилисања ризика, саветници ће бити у могућности да проценити тренутну изложеност клијента ризику и прави ризик “, рекао је Кевин Кнулл, председник ПИЕтецх -а. изјава. (За више погледајте: Како технологија мења финансијске савете.)