Како банка Нев Иорк Меллон зарађује: инвестиционе услуге и менаџмент

Основана 2007. године, Банк оф Нев Иорк Меллон (БК) је врхунац а спајање две најцењеније америчке банке. Њујоршка банка основана је 1784. године, Меллон Финанциал 1869. године. Први је првенствено био краткорочни пословни зајмодавац, а други фирма за управљање богатством. Резултирајућа компанија опслужује више имовине од било које компаније на Земљи, укупно 37,1 трилиона долара под притвором закључно са децембром 31, 2019.

Са 1,9 билиона долара имовина под управљањем, Банк оф Нев Иорк Меллон је један од највећих менаџера имовине у свету. Компанија првенствено остварује приход кроз инвестиционе услуге, укључујући сервисирање имовине и издаваоца, трезорске услуге, управљање клирингом и колатералом, и имовину и управљање богатством.

Меллонова зарада Банк оф Нев Иорк

Током читавог кратког постојања Меллон Банк у Нев Иорку, у садашњем облику, зарада били неуобичајено доследни. Током последњих пет година, обрнутим хронолошким редоследом, компанија је остварила приход од 16,5 милијарди долара (2019), 16,4 милијарди долара (2018), 15,5 милијарди, 15,2 милијарди и 15,2 милијарди долара. Према најновијем годишњем извештају банке, нето приход за 2019. износио је приближно 4,4 милијарде долара. Од децембра 31. 2019. године, поврат на обични капитал износио је 11,4% и без пореза Оперативна маржа износио је 34%.

Меллон пословни модел банке Нев Иорк

Истина историје својих претходника, Банк оф Нев Иорк Меллон има два различита сегменти пословног извештавања: управљање инвестицијама и инвестиционе услуге. Ово може бити збуњујуће; прва потпада под једну подружницу, названу Тхе Банк оф Нев Иорк Меллон. У међувремену, пословање компаније за управљање богатством спада у подружницу под именом БНИ Меллон.

Мање подружнице, већина се концентрише на поверења, укључују БНИ Меллон Инвестмент Сервицинг Труст Цомпани, БНИ Меллон Труст Цомпани из Илиноиса, БНИ Меллон Труст из Делавера и Тхе Банк оф Нев Иорк Меллон Труст Цомпани.

Нико никада није оптужио управу Банк оф Нев Иорк Меллон да је била превише креативна када је именовала своју подружнице. Ово укључује главно европско пословање фирме, Тхе Банк оф Нев Иорк Меллон СА/НВ. Компанија има укупно десетине подружница, од којих је највећа већина регистрована у Сједињеним Државама или на Британским острвима. (Истичу се у Белгији и Луксембургу.) Све у свему, Банк оф Нев Иорк Меллон послује у отприлике три десетине земаља.

Пословање инвестиционих услуга банке Нев Иорк Меллон

Од два велика предузећа Банк оф Нев Иорк Меллон, Инвестиционе услуге су највеће и чине око 71,9% удела компаније некаматни трошак. Ово одељење пружа разне пословне и технолошке услуге финансијским институцијама, корпорацијама, задужбинама и јавним агенцијама. У оквиру дивизије Инвестиционе услуге, Банк оф Нев Иорк Меллон има различите делатности, укључујући Ассет Сервицинг, Персхинг (пружање клиринга, чувања и других пословних услуга), услуге издаваоца, трезорске услуге и клиринг и колатерал Менаџмент.

Ако сте случајно извршни директор са задатком да откријете шта да радите са гомилом готовине ваше велике компаније, добре су шансе да ћете у неком тренутку контактирати Банк оф Нев Иорк Меллон. Фирма послује са приближно 400 својих колега на Листа Фортуне 500, заједно са три четвртине 100 највећих америчких фондација и две трећине од 1.000 највећих пензиони фондови. Дакле, огромна количина новца под администрацијом Меллон Банк оф Нев Иорк.

У 2019. години, Одељење за инвестиционе услуге Банк оф Нев Иорк Меллон остварило је приход од око 11,9 милијарди долара.

Банк оф Нев Иорк Меллон'с Инвестмент Манагемент Бусинесс

Иако се Банк оф Нев Иорк Меллон заиста бави ексклузивном провинцијом богатства која је изван разумевања већине људи, то није специјалност фирме. Уместо тога, стотине хиљада људи средње класе ослањају се на стручност инвестиционих услуга Банк оф Нев Иорк Меллон да задрже своју пензионе планове солвентна и њихова улагања у акције обећавају.

Укупни приход износи 3,7 милијарди долара управљање инвестицијама ни операције нису ништа за одбацити. Сегмент укључује планирање имања и приватно банкарство за изузетно богате људе. Ово је опет мало у поређењу са инвестиционим услугама које банка Нев Иорк Меллон продаје менаџерима великих капиталних резерви. Индиректни корисници тих инвестиционих услуга - обични запослени и пензионери - имају далеко већи утицај на богатства Меллон Банк оф Нев Иорк него нужно мање богатији компаније клијентима.

Остатак операција управљања инвестицијама компаније укључује глобалне акције, управљање валутама и фиксни приход стратегије. Управљање инвестицијама банке Банк оф Нев Иорк Меллон спроводи се кроз многа (релативно) мала и независна предузећа -кћерке, као што је нпр Алцентра, Сигулер Гуфф и још много тога, од којих је већину купила Банк оф Нев Иорк Меллон (или један од њених претходника), а не да је створена у кући. Ни аквизиција компаније није спласнула; наставља да купује мање "бутик„периодично куће.

Од краја 2019. године, сектор за управљање инвестицијама, који се састоји од линија за управљање инвестицијама и управљање богатством пословања, држала имовину под управљањем од 1,9 трилиона долара, чиме је Банк оф Нев Иорк Меллон постала девети по величини глобални менаџер имовине.

Планови за будућност

Према подацима из 2019 Годишњи извештај, Банк оф Нев Иорк Меллон фокусирана је на изградњу технологије засноване на дигиталној култури. Компанија ради на аутоматизацији енд-то-енд процеса коришћењем машинског учења и вештачке интелигенције (АИ) ради побољшања квалитета и смањења структурних трошкова. Ажурирали су своје центре података и сарађују са њима финтецх предузећа и друге финансијске институције да пронађу и примене технолошка решења.

Стога ће Банк оф Нев Иорк Меллон вероватно наставити да улаже више новца у технолошки развој. У 2019. години банка је потрошила око 3 милијарде долара на технологију и очекује да ће потрошити још више у 2020. Ова инвестиција неће само побољшати постојећа инфраструктуре али ће такође помоћи компанији да развије нове способности.

Кључни изазови

Ризик је саставни део улагања и Банк оф Нев Иорк Меллон мора на одговарајући начин управљати својим факторима ризика, као и факторима својих клијената. Осим основне непредвидљивости улагања, међутим, постоје и други изазови са којима се БНИ Меллон суочава. Ово укључује конкуренцију мале, али моћне групе слично опремљених финансијских институција широм света, од којих се свака такмичи за исте клијенте и фонд средстава.

С обзиром на велики обим дневних трансакција банке, она је подложна оперативни ризик узроковане кваром у систему или у информацијама. Такође постоје стални владини и регулаторни изазови на које се компанија мора прилагодити.