Кључни кораци за изградњу одличне праксе финансијског планирања

Као финансијски планер, изградња сопствене саветодавне праксе захтева напоран рад и журбу. Постоји велика конкуренција. Према статистика бироа рада, процењује се на 263.000 лични финансијски саветници били запослени у Сједињеним Државама 2019. године, а очекује се да ће се додатних 11.600 придружити редовима до 2029. године.

Дакле, који је најбољи начин да се одвојите од гомиле и успоставите успешну праксу? Испробајте ове савете саветника који имају дугогодишње искуство у овој области—и који су покушајем и грешком научили шта функционише, а шта не у индустрији финансијског планирања.

Пронађите своју тржишну нишу

Памела Плицк, а Овлашћени финансијски планер (ЦФП) са више од 25 година искуства, постигао је успех као „ментор женама у новцу“. Њена пракса се фокусира на пружање жена образовању, стратегијама и алатима који су им потребни да постану финансијски сигурнији и сигуран.

"Као финансијски планери, не можемо свима бити све", каже Плицк. "Циљајући нишу, постајете стручњак у пружању решења за ову одређену групу."

На пример, Плицк каже да можете изабрати да радите са женама предузетници, удовице или стоматолози, или ниша такође може бити заснована на локацији. "Или, можете циљати пензионере у одређеној затвореној заједници или сеоском клубу", каже она.

Плицк такође саветује финансијске планере да се концентришу на оно што је важно и у чему сте добри и делегирајте или спољни сарадници Остатак. „Фокусирајте се на важне задатке попут маркетинга, умрежавања и сусрета са клијентима“, каже она. "Ако можете, препустите административне задатке спољним сарадницима."

Схватите мисију, визију, вредност и циљеве свог клијента

Леонард Вригхт, саветник за управљање богатством у компанији Нортхвестерн Мутуал, финансијски је планер од 1995. Свој позив је схватио након што је једночасовни разговор помогао бившем запосленом да уштеди за дом и пензионисање.

Добри финансијски планери, каже Вригхт, упознају мисију, визију, вредности и циљеве свог клијента. "Иако их можда не познају посебно, наш је посао да их изнесемо", каже он.

„Ако планирање и савети везани за планирање нису повезани са клијентовом мисијом, визијом, вредностима и циљевима, клијент ће се одселити. Ако клијент не разуме зашто саветник даје препоруке у њихову корист, запитаће се зашто саветник ради оно што им препоручују и има инстинктивну емоционалну реакцију да тражи некога ко разуме њих."

Укључите се у своју заједницу

Стевен Колински, који је 1982. основао Колински Веалтх Манагемент, фокусира се на однос са клијентима, а не на инвестициони производ. Он саветује да упознате своју заједницу и укључите се у свој град.

"Бити великодушан са својим временом и талентом у вашој заједници подиже ваш профил и омогућава вам да упознате људе око себе ", каже Колински. "Недавно смо имали састанак са младим паром који није био спреман да инвестира, али је тражио савет о својим финансијским параметрима при куповини прве куће."

Колински каже да повезивање са локалним Овлашћени јавни рачуновођа (ЦПА) је одличан начин да побољшате своје имовина под управљањем.

„Велики део посла нам је упућен кроз праве односе које смо гајили са ЦПА -има, показујући им како послујемо и који нам могу поверити своје клијенте. Овим односима је требало времена за изградњу, али су били обострано корисни. "

Циљ за млађе клијенте

У току је драматична промена имовине, која је у тренду према млађим инвеститорима. Цолдвелл Банкер Глобал Лукури је проценио да ће миленијалци наследити 68 трилиона долара имовине до 2030. године, повећавајући своје богатство пет пута више него данас.

"Кључни закључак је опслуживање млађе генерације не мора драматично мењати управљање саветодавном праксом и препоруке", каже Јилл Јацкуес, водећи и партнер глобалних финансијских услуга у Нортх Хигхланд -у. „Уместо тога, ради се о укључивању ангажованих мрежних и личних алата који ће створити двосмерни разговор како би остали релевантни за публику у развоју.“

Јацкуес препоручује да финансијски саветници граде млађу публику тако што ће јој се удварати друштвени медији.

Орежите листу клијената

Што се тиче одржавања списка клијената, више клијената не значи нужно и већи приход. Иако је тачно да финансијски саветници који тек почињу са бизнисом морају да додају клијенте како би повећали своје приходе, они са највећим приходом опслужују мање клијената, а не више.

Финансијски саветници који су зарађивали мање од 150.000 долара годишње имали су у просеку 167 клијентских домаћинстава, према студији ЦЕГ Ворлдвиде из 2012. године. Они који зарађују између 150.000 и 500.000 долара годишње имали су у просеку 225 клијената, док су они који су зарађивали између 500.000 и 1 милион долара имали у просеку 240 клијената. Али када финансијски саветници достигну милион долара годишње зараде, број клијената које опслужују значајно опада, на 179 у просеку.

Мање клијената омогућава финансијским саветницима да дају појединци са високом нето вредношћу посебна пажња. И као што бројке говоре, мање је заправо више: они са највећим приходом имали су у просеку 83 клијента који су имали најмање милион долара имовине уложене у њих.

Доња граница

Као што горе наведени стручњаци показују, ради као финансијски планер може бити лично и финансијски награђено. Изградња боље праксе финансијског саветовања своди се на фокусирање на неколико корака који мењају игру и њихово добро обављање.

„Ако сте упознати са производима које препоручујете, наставите са едукацијом о инвестиционе индустрије, и увек стављајте потребе својих клијената изнад својих, то је сјајан почетак, " Каже Колински.

Осим тога, будите креативни, изађите у заједницу и на интернет и изградите свој јединствени бренд за финансијско саветовање—онај који вас држи корак или два испред конкуренције.