Кључ до успеха на ЦФП испиту

Овлашћени финансијски планер (ЦФП) је сертификат који се додељује професионалцима који су испунили посебне услове, као што је полагање ЦФП испита. Већина испитаника који су узели сертификовани финансијски планер (ЦФП) одбор се слаже да су студије случаја најтежи и најважнији део теста.

Испит траје шест сати, са две тросатне сесије које имају паузу од 40 минута. Испит се састоји од 170 питања са више одговора, од којих су нека заснована на студијама случаја или сценаријима. Због тога је неопходно да студенти знају како анализирати и образлагати кроз студије случаја како би положили испит.

Формат студије случаја

Студије случаја описују хипотетичку ситуацију клијента. Ово може укључивати демографске податке са пописом свих укључених људи (обично породица или предузеће или обоје), њихову старост, физичко и ментално здравље, плус све међусобне сукобе или потешкоће између сваког лика.

Често ће ове студије укључивати развод или други раскол у породици, или ће у супротном имати расипничко дете са којим се мора позабавити. Студија случаја такође може укључивати основне проток новца и биланс информације; можда ћете видети све личне и пословне имовине и обавезе клијента, приходе, расходе и сваку врсту осигурања. Имовина ће се даље рашчланити на клијентове инвестиционе и пензионе рачуне, а књига прихода ће приказати сваку инвестицију стопа поврата.

Такође, студија случаја може објаснити имање квар, укључујући све релевантне тестаменти, поверења, и друга правна документација. Ако постоји предузеће, информације могу укључивати његов ток готовине и биланс стања и опште изгледе за будућност пословања. Након свих ових читања полазнику теста биће постављена питања о изнетим информацијама.

Само знање није довољно

Испит одбора ЦФП -а захтева много више од пуког познавања материјала курса. Ученик такође мора бити у стању да процени, синтетизује и правилно примени то знање приликом одговарања на питања. Ово је тачно чак и са питањима која се не односе на студије случаја, али ова питања ће се често фокусирати на једно посебно питање или тему. Студије случаја ефикасно приморавају ученика да проактивно одреди које се правило или тема односе на информације представљене у информативној анализи.

Питања из студије случаја често се не фокусирају на одређену тему, попут питања да ли клијенти представљени у студији испуњавају услове за допринос Ротх ИРА. Питања из студије случаја често приморавају ученика да испита много шире концепте, попут тога да ли портфељ клијента има превелики ризик или одговарајуће врсте ризика. То значи да сте довољно упознати са специфичним карактеристикама сваке инвестиције или врсте улагања да бисте је проценили, било математички или путем резоновања заснованог на улагањима, да ли је портфељ здрав или треба промењено.

Ово је, наравно, само пример. Од студента ће се тражити да направи неколико тродимензионалних евалуација ове природе у свакој студији случаја о свим областима клијентових финансија. Питање планирања имања могло би захтијевати да студент буде проактивно упознат са свим различите врсте тестамената и поверења и знају које би врсте у датом случају биле погодне за клијента ситуација. Питање о осигурању примораће студента да изврши исту врсту процене за све различите врсте осигурања које носи клијент. Инвестиције и пензионисање питања ће захтевати процену целокупног финансијског стања клијента.

Како да се припремим?

Постоји неколико начина на које можете побољшати своје шансе за успешан полагање испита. Иако свака стратегија мора започети разумијевањем формата и врсте информација које ће бити представљене у студијама, ово само ће ретко бити довољно да вам пружи позадину коју ћете морати да ефикасно образложите кроз студију случаја питања.

Неколико заједничких стратегија описано је на следећи начин:

• Пажљиво прочитајте студију случаја: Колико год овај предлог изгледао очигледно, читава студија случаја мора се прочитати и оценити пре него што се покуша одговорити на било које питање. Велика већина информација наведених у студији бит ће релевантна за барем једно од постављених питања. Кад год а развод или друго породично питање се често постављају питања о томе коју врсту поверења треба користити. Пажљива евалуација биланса стања студије откриће да ли порези на некретнине ће бити проблем, и тако даље. Чак и наизглед безазлене информације могу пружити критичне трагове који се могу користити за одговарање на питања.
• Идите на прегледну сесију: Један од најпаметнијих потеза који сваки студент који полаже испит може учинити пријавите се за курсеве прегледа. Ови курсеви ће често помоћи при сакупљању градива за курсеве и откривању нејаснијих тема. Оно што је најважније, многи од ових курсева за преглед пружиће упутства из прве руке о томе како ефикасно размишљати кроз сваку студију и открити које појмове дата студија захтева од ученика да се пријаве.
• Положите узорак испита: Веб страница одбора ЦФП нуди пример испита који можете полагати. Када одговорите на питања, видећете и примере одговора.
• Не уносите прави живот у то: Једна грешка коју неискусни ученици често праве је питање шта би урадили да је сценарио представљен у студији случаја стварна ситуација. Ово питање се не може применити на студије случаја. Одбор ЦФП -а дизајнира студије случаја тако да захтијевају признавање специфичних академских концепата. Овај приступ приморава ученика да свари градиво, а затим га правилно примени. На пример, у студији случаја може се поставити питање у вези са нечијом примереношћу алокација активе. У стварном животу ћете можда осећати да је расподела сасвим у реду, али за тест ћете морати схватити да постоје посебни академски критеријуми на које се мора обратити пажња, попут портфолија такође пондерисан у датости сектор.

Закључак

Будући да су студије случаја најтежи део испита, њихово савладавање ће помоћи да се осигура успех и на остатку теста. Ученици не би требало да се уплаше због тежине материјала јер ће се највероватније суочити са сличним ситуацијама у својој каријери. Учење процеса закључивања који стоји иза студија студентима ће пружити драгоцено искуство резоновања и размишљања које се затим може применити на њихове стварне клијенте.