Дефиниција овлашћеног повереника и повереника (ЦТФА)

Шта је сертификовани труст и фидуцијарни саветник (ЦТФА)?

Овлашћени поверенички и поверљиви саветник (ЦТФА) је професионална ознака коју нуди Америчко удружење банкара (АБА), који пружа обуку и знање о порезима, инвестицијама, финансијском планирању, трустовима и имањима. Раније названа сертификацијом Цертифиед Труст анд Финанциал Адвисор, АБА је 2020. у наслову заменила „Финанциал“ са речју „Фидуциари“.

Акредитација ЦТФА -е погодна је за професионалце који имају каријеру у банкарству, брокерској индустрији, финансијско планирање, опорезивање или поверење.

Разумевање сертификованог повереничког и поверљивог саветника (ЦТФА)

ЦТФА цертификат показује стручност у повјерењу и професији финансијског савјетовања. Да би добили ознаку, кандидати морају имати минимални ниво управљање богатством радно искуство, завршити одобрене програме обуке и положити испит. Континуирана едукација (ЦЕ) је такође потребна за одржавање ознаке ЦТФА.

АБА дефинише професионално искуство управљања богатством као пружање савета клијентима, било директно или индиректно, у вези са поверења, имања, индивидуални рачуни за пензионисање (ИРА) и друго квалификоване пензионе планове, рачуне чувања и појединачне рачуне за управљање имовином.

Пружање специјалних услуга у администрацији, управљању инвестицијама, порезним, правним, финансијским и планирање имања се такође сматра професионалним искуством у управљању богатством од стране удружења банкарских трговаца, као је фидуцијарни регулаторни надзор са државном или савезном регулаторном агенцијом и фидуцијарна усклађеност или Управљање ризиком активности. АБА додаје да се ове услуге могу пружати на „интегрисан начин или на начин који је фокусиран на специјалност“.

Услови сертификованог повереника и повереника (ЦТФА)

Кандидати морају имати три године искуства у управљању богатством и да су завршили акредитовани програм обуке у последњих седам година, укључујући једно од следећег:

• Поседовање основних, средњих и напредних АБА сертификата о поверењу. Они се могу зарадити на мрежи у АБА школи поверења, у банковној школи поверења коју води АБА, или у комбинацији оба. Ако подносиоци захтева заврше сва три сертификата на мрежи, потребан је и онлине припремни курс за АБА -ов ЦТФА испит.
• Завршио курсеве степена поверења Цаннон Финанциал Институте Труст Сцхоол И, ИИ и ИИИ нивоа.
• Завршио степен поверења и управљање инвестицијама Универзитета Цампбелл.

Или имати:

• Пет година искуства у управљању богатством акумулирано у протеклих седам година и диплома.
• Десет или више година искуства у управљању богатством, од којих је најмање пет морало бити стечено у протеклих седам година.

Осим што испуњавају ове услове, од кандидата се захтева да потпишу АБА професионалне сертификате. етички кодекс изјава.

Испит за овлашћеног повереника и повереника (ЦТФА)

Кандидати морају платити 750 УСД за полагање испита или 450 УСД за понављање.

Испит траје највише четири сата и састоји се од 200 питања са више одговора. Области тестирања знања укључују фидуцијарне активности и активности поверења, финансијско планирање, опорезивање право и планирање, управљање инвестицијама и етика. Испит такође проверава способност кандидата да своје знање примене на практичне примере. Кандидатима није дозвољено да користе калкулатор или било који мобилни уређај током испита.

Обнова овлашћеног повереника и повереника (ЦТФА)

Да би задржали ознаку ЦТФА, власници морају да попуне 45 ЦЕ кредита сваке три године, да се придржавају етичког кодекса професионалних сертификата АБА и да плате годишњу накнаду за обнову од 275 УСД. Појединци који поседују два или више АБА сертификата добијају попуст при обнови.