Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ)
Шта је Цхартеред Лифе Ундервритер (ЦЛУ)?
Цхартеред лифе ундервритер (ЦЛУ) је професионална ознака за појединце који желе да се специјализују осигурање живота и планирање имања. Власници сертификованих финансијских планера (ЦФП) именовање ће често додати ЦЛУ у њихове акредитиве како би показало додатну стручност у предметима. Појединци морају проћи низ курсева и испита да би добили именовање.
Кључне Такеаваис
- Цхартеред Лифе Ундервритер је ознака која показује стручност у животном осигурању, планирању имовине и пословном планирању.
- ЦЛУ морају завршити низ курсева и испита да би стекли именовање.
- Многи сертификовани финансијски планери додају ЦЛУ својим акредитивима како би показали стручност у предметима.
- Амерички колеџ за финансијске услуге додељује ознаку ЦЛУ и охрабрује власнике да се придржавају високих стандарда.
- ЦЛУ статус може бити одузет због лошег понашања или кршења етичког кодекса.
Разумевање Цхартеред Лифе Ундервритерс
Ознака ЦЛУ једна је од најстаријих и најугледнијих акредитација у финансијским услугама, која датира из касних 1920 -их. Представља темељно разумевање широког спектра питања управљања личним ризиком и планирања животног осигурања. Програм такође наглашава етику, професионализам и дубинско знање приликом пружања савета у областима животног осигурања, пословног планирања и
планирање имања. Додатно знање из ових области даје финансијски планери конкурентна предност у односу на друге планере са мање акредитива.Према Америчком колеџу за финансијске услуге, који додељује ознаку ЦЛУ, финансијски стручњаци који држе а Именовање ЦЛУ -а може у просеку повећати приход за 51% од њихових колега јер имају специјализоване вештине да им помогну клијентима.Програм учи многе аспекте личног и пословног финансијско планирање:
- Како поставити и достићи финансијске циљеве анализирајући финансијски живот клијента и идентификујући потребе животног и здравственог осигурања, као и ризике личне имовине и одговорности
- Начини постизања веће финансијске сигурности путем производа животног осигурања и ренте
- Како управљати успешним пословима са стратешким организационим и превентивним планирањем
- Начини за повећање вредности имовине, очување постојеће имовине и обезбеђивање финансијске сигурности током пензионисање.
Квалификације за ЦЛУ
Амерички колеџ за финансијске услуге је акредитована непрофитна образовна установа основана 1927.Има највиши ниво образовне акредитације - регионалну акредитацију - преко Средњошколске комисије за високо образовање. Колеџ има факултет индустријских стручњака са пуним радним временом и један је од водећих едукатора финансијских професионалаца у Сједињеним Државама.
Да би стекли ЦЛУ, појединци морају завршити пет основних курсева плус три изборна предмета и положити осам двосатних испита са 100 питања. Потребни наслови курсева укључују Основе планирања осигурања,Појединачно животно осигурање,Закон о животном осигурању,Основе планирања некретнина и Планирање за власнике предузећа и професионалце. Остале теме курса укључују финансијско планирање, здравствено осигурање, опорезивање прихода, групне бенефиције, инвестиције и планирање пензионисања.
Овлашћени осигуравач живота мора да се придржава Етичког кодекса Америчког колеџа за финансијске услуге, који укључује следеће професионално обећање:
„Ја ћу, у светлу свих услова који окружују оне којима служим, учинити све савесним настојање да утврдим и разумем, пружим ту услугу на коју бих се, у истим околностима, пријавио себе. "
Штавише, за одржавање назива потребно је 30 сати сталног образовања сваке две године, а именовање се може уклонити због неетичког понашања путем комисије за сертификацију Одбора Америчког колеџа повереника.