Уговорни план „Спреад-Лоад“
Шта је то уговорни план за Спреад-Лоад?
Уговорни план са распршеним оптерећењем а Инвестициони фондНа име продаје, или оптерећење, током одређеног временског периода. То је структура плаћања накнада која се примењује на заједничке фондове у којима продајни трошак или провизија (оптерећење) нису у потпуности плаћени у време када инвеститор први пут улаже средства у заједнички фонд. Уместо тога, узајамни фондови су распоређени на дужи временски период.
Кључне Такеаваис
- Уговорни план са распоређеним оптерећењем распоређује трошкове продаје или оптерећење заједничког фонда на временски период.
- Спреад оптерећење је структура плаћања узајамног фонда у којој се накнада за продају или провизија (оптерећење) не плаћа у потпуности при првом улагању у заједнички фонд.
- Дозвољене су две врсте „планова оптерећења“: предњи планови учитавања, у којима може до 50% уплата за прву годину примењују се на провизију за продају и планови распоређеног оптерећења, према којима се мање од 20% годишњих плаћања може применити на продају оптужбе.
Разумевање уговорних планова ширења и учитавања
Уговорни план са распоређеним оптерећењем омогућава да се већи део почетног доприноса инвеститора на рачуну примени на стварна улагања, уместо на трошкове продаје. На тај начин, инвеститор може стећи релативно већу позицију у заједничком фонду унапред, иако ће будући допринос бити мањи.
Уговорни план је јединствена врста плана куповине заједничких фондова. Ови планови захтевају од инвеститора да се обавеже да ће купити одређени износ у доларима, рецимо 10.000 долара, и да ће с временом извршити уплате према том износу. План обично захтева да се плаћања врше месечно у фиксном износу у временском оквиру од 10 до 15 година. Заузврат, издаје компанија заједничког фонда сертификати о поверењу због њиховог удела у акцијама.
Максимално дозвољена накнада за продају током трајања плана је 9%. Међутим, постоје две различите врсте „планова оптерећења“ које су дозвољене. Имајте на уму да се према било којем од ових планова у потпуности враћају сви трошкови продаје ако инвеститор откаже у року од 45 дана од почетка.
Предњи план оптерећења
У а предње оптерећење Према плану, до 50% уплата за прву годину може се применити на трошкове продаје. Ако инвеститор одустане у року од 18 месеци од почетка, његов или њен повраћај се састоји од нето вредности имовине акција плус свих плаћених продајних трошкова минус 15% од укупних извршених уплата.
Спреад-Лоад План
За план распршеног оптерећења, не више од 20% једногодишњих плаћања може да се односи на продајне трошкове, а не више од 16% у просеку у прве четири године не може се одбити за трошкове продаје. Поврат (након 45 дана) састоји се само од НАВ -а; нема поврата трошкова продаје.
Такође, наплаћује се и скрбничка такса (поред накнаде за продају) јер у овој врсти плана постоје повећане скрбничке и рачуноводствене функције. Уплате од инвеститора депонују се код скрбника (или повјереника).
Остале важне карактеристике уговорних планова укључују:
- Потребне су две врсте проспеката - по једна за сваки основни фонд, а друга специфична за услове самог уговорног плана.
- Паушална куповина може бити дозвољена.
- Дивиденде и капитални добици се аутоматски реинвестирају у НАВ.
- Тачке прекида доступне су на основу планираних плаћања.
