Etkileşimli Brokerler vs. TD Ameritrade

1993 yılında kurulan Interactive Brokers, uzun zamandır bir platforma atlamaya ve ona bağlı kalmaya hazır aktif yatırımcılar için bir lider olmuştur. Sağlam tescilli ticaret yazılımı, dik bir öğrenme eğrisine rağmen mükemmel arka uç desteğine sahiptir. Şirket, sık tüccarlar için sektördeki en iyi fiyatlardan bazılarını sunar ve mükemmel sipariş uygulaması sağlama konusunda haklı bir üne sahiptir.

1975'ten beri çevrimiçi aracılık sektöründe öncü olan TD Ameritrade, yeni başlayanlar ve orta düzey tüccarlar ve yatırımcılara yönelik sezgisel bir platform ve eğitim içeriği sunar. On bir milyon müşteri, TD Ameritrade'in geniş ürün yelpazesine, mükemmel müşteri desteğine ve ücretsiz özelleştirilebilir platformlarına güveniyor.

2020 En İyi Online Broker incelemelerimizde Interactive Brokers, Günlük Ticaret için En İyi, Uluslararası Ticaret için En İyi ve Düşük Marjlar için En İyi kategorilerinde TD Ameritrade'i geçti. Bu arada, TD Ameritrade Yeni Başlayanlar için En İyisi, En İyi Hisse Senedi Alım Satım Uygulamaları ve ETF Araştırması için En İyisi sıralamalarımızda Etkileşimli Brokerleri geride bıraktı.

Genel olarak, Interactive Brokers günlük ticaret için en iyi seçimimizken, TD Ameritrade yeni başlayanlar için en iyi seçimimizdir.

kullanılabilirlik

Interactive Brokers için işe alım süreci son zamanlarda kolaylaştı, bu iyi bir şey. Hemen para yatırmadan bir hesap açabilirsiniz. Yine de, doğru hesap türünü seçtiğinizden emin olmak için şirketin rehberliğine ihtiyacınız olabilir (profesyonel ve bireysel tüccarlar için farklı seçenekler vardır).

Web sitesi veya mobil uygulama aracılığıyla bir hesap açıp para yatırabileceğiniz TD Ameritrade'i kullanmaya başlamanın daha kolay olduğunu gördük. Interactive Brokers gibi, TD Ameritrade'in de sayısız hesap türü vardır, ancak "En Yaygın" hesapları ayırır, bu da onu daraltmaya yardımcı olabilir veya kullanışlı "Hesap Bul" özelliğini kullanabilirsiniz.

Her iki broker da aktif tüccarlar ve yatırımcılar için tasarlanmış sağlam web ve mobil platformlar sunar. gerçek zamanlı alıntılar ve haberler, izleme listeleri, araştırma, gelişmiş grafikler ve sezgisel sipariş girişi akışı arayüzler. Interactive Brokers' Trader Workstation (TWS), TD Ameritrade'in thinkorswim platformuna kıyasla dik bir öğrenme eğrisine sahiptir ve ticaret deneyiminizi özelleştirmek biraz zaman alabilir.

Ticaret Deneyimi

masaüstü tecrübesi

Interactive Brokers' Müşteri Portalı, pozisyonları kontrol etmek, alım satım yapmak ve hesaplarınızın gerçek zamanlı görünümünü elde etmek için iyi bir yerdir. Trader Workstation daha fazla işlevsellik sunar ve birden fazla ürün ticareti yapan ve esnekliğe ihtiyaç duyan aktif tüccarlar ve yatırımcılar (ve profesyoneller) için tasarlanmıştır. Hızlı sipariş iletimi için kısayol tuşlarını (diğer adıyla Kısayol Düğmeleri) ve daha sonra bir seferde veya toplu olarak yürütmek için siparişleri aşamalı olarak tanımlayabilirsiniz. Siparişleri doğrudan grafikten yerleştirebilir, değiştirebilir ve yönetebilirsiniz.

TD Ameritrade'in web platformu ile sipariş türünü, miktarını, boyutunu ve vergi lotu metodolojisini özelleştirebilirsiniz. Yine de thinkorswim arayüzü daha sezgiseldir, gezinmesi daha kolaydır ve ThinkScript'i (tescilli programlama dili) kullanarak analiz araçlarınızı oluşturabilirsiniz. Alım satım emirleri vermek, emirler vermek, birden fazla emir göndermek ve doğrudan bir grafikten alım satım yapmak kolaydır. Gerçek zamanlı teklif akışı tüm platformlarda standarttır ve ayrıca ücretsiz Seviye II teklifleri profesyonel değilseniz—Interactive Brokers veya diğer birçok platformda standart olmayan bir özellik.

Mobil Deneyim

Mobil cihazlarda desteklenen sipariş türlerinde Interactive Brokers öne çıkıyor. Web platformunda olduğu gibi mobilde de (şartlı emirler dahil) aynı emir türlerine erişebilirsiniz. Gerçek zamanlı alıntılar, grafikler ve haberler bulacaksınız, ancak veri akışları aynı anda yalnızca bir cihazda.

TD Ameritrade iki mobil uygulamayı destekler: yeni başlayanlar için uygun TD Ameritrade Mobil Uygulaması ve aktif tüccarlar için tasarlanmış thinkorswim Mobile. Her ikisi de sağlamdır ve grafikler ve izleme listeleri dahil olmak üzere çok sayıda işlevsellik sunar. Gerçek zamanlı veri akışı dahildir ve diğer platformlarda olduğu gibi mobilde de aynı varlık sınıflarını takas edebilirsiniz.

Teklifler Aralığı

Interactive Brokers ve TD Ameritrade, açığa satışları, yatırım fonlarını, tahvilleri, vadeli işlemleri, emtiaları, opsiyonları, karmaşık opsiyonları ve kripto para birimini (Bitcoin vadeli işlemleri) destekler. Her iki şirket de büyük bir komisyoncudan bekleyeceğiniz olağan şüphelileri sunarken, Interactive Brokerler, Mayıs ayında dünya çapında 33 ülkede 135 borsaya erişim ile uluslararası ticarette lider 2020.

Etkileşimli Brokerler vs. TD Ameritrade Ürün Yelpazesi
Varlık	Etkileşimli Brokerler	TD Ameritrade
Kısa Satışlar	Evet	Evet
Yüksüz, Ücretsiz Yatırım Fonları	4,445	1,955
Komisyonsuz ETF'ler	96	Herşey
Tahviller	Evet	Evet
Vadeli İşlemler/Emtialar	Evet	Evet
Gelecek Seçenekler	Evet	Evet
Karmaşık Seçenekler	Evet	Evet
Robot Danışmanlığı	Evet	Evet
Kripto para	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)	Evet (Bitcoin vadeli işlemleri)
Uluslararası Değişimler	Evet	Evet
Forex	Evet	Evet
Kesirli Hisseler	Evet	Evet
OTCBB ve Penny Hisse Senetleri	Evet	Evet

Sipariş Türleri

Interactive Brokers, desteklediği sipariş türleri söz konusu olduğunda TD Ameritrade'den biraz daha çok yönlüdür. Müşteri Portalı ve mobil uygulamada esnek bir dizi emir türü ve ayrıca Trader Workstation'da 100'den fazla emir türü ve algoritması vardır. TD Ameritrade, tüm temel bilgiler dahil olmak üzere iyi bir emir türü seçimi, ayrıca takip eden duraklar ve biri-iptal-diğeri gibi koşullu emirler sunar. Mobil platformda emir türlerinde herhangi bir kısıtlama yoktur ve tüm platformlarda daha sonra giriş için sipariş verebilirsiniz.

Ticaret Teknolojisi

Interactive Brokers'ın sipariş yürütme motoru, işletmedeki en akıllı sipariş yönlendiricisi olarak adlandırılabilecek şeye sahiptir. Optimum yürütmeyi elde etmek için siparişinizin tamamını veya bir kısmını yeniden yönlendirir, fiyat iyileştirmeve olası indirimleri en üst düzeye çıkarın. Sipariş yönlendirme algoritmaları, gizli kurumsal sipariş akışlarını da ortaya çıkarabilir (karanlık havuzlar) büyük blok siparişlerini yürütmek için. Emir akışı için yapılan herhangi bir ödeme, IBKR Pro müşterilerine geri verilir, ancak Lite fiyatlandırma planını kullanan tüccarlara verilmez.

TD Ameritrade'in sipariş yönlendirme algoritması, fiyat iyileştirme ve hızlı uygulama arar. Şirket, çoğu pazarlanabilir siparişin ortalama olarak hisse başına 1½ sentten (0.015$) biraz fazla fiyat artışı aldığını gösteren fiyat iyileştirme istatistikleri yayınlıyor.TD Ameritrade, sipariş akışı için bir miktar ödeme alıyor ancak sipariş yürütme motorunun buna öncelik vermediğini iddia ediyor. Şirket, 2019'un üçüncü çeyreğinde sipariş akışı ödemesinde hisse başına ortalama 0,0012 ABD doları aldı.

Her iki şirket de, ticaret sistemleri geliştirmek veya canlı ticaret yapmadan önce fikirleri test etmek istiyorsanız gerekli olan bir özellik olan geriye dönük test yetenekleri sunar.

Maliyetler

Düşük maliyetli bir komisyoncu olarak kabul edilirken, Interactive Brokers'ın fiyatlandırma planı karmaşıktır. Hisse başına sabit fiyatlandırmayı (minimum 1$ ile işlem gören hisse başına 0.005$), aylık siparişe göre kademeli hisse başına fiyatlandırmayı içerir. faaliyet ve ABD'de listelenen hisse senetleri ve ETF'ler için serbest ticaret sunan IBKR Lite programı (Müşteri Portalı ve IBKR aracılığıyla Yalnızca mobil).

TD Ameritrade, ABD merkezli müşteriler için çevrimiçi hisse senedi, opsiyonlar ve ETF alım satımları için 0$ komisyon sunar (sözleşme opsiyon ücreti başına 0,65$ vardır).Broker destekli ve yatırım fonu alım satımları dik: Mayıs 2020'de sırasıyla 25,00 ABD Doları ve 49.99 ABD Doları.

Hem Interactive Brokers hem de TD Ameritrade, atıl nakitiniz üzerinden size ödenen ile müşteri bakiyelerinden kazandıkları arasındaki farktan faiz geliri elde eder. Interactive Brokers, hesabınızda bulunan hisse senetlerini diğer tüccarlara veya hedge fonlarına (genellikle açığa satışlar için) ödünç vererek elde ettiğiniz geliri paylaşabileceğiniz bir hisse senedi kredi programına sahiptir. TD Ameritrade gelirlerini paylaşmaz.

Araştırma Olanakları

Interactive Brokers ve TD Ameritrade, bir sonraki ticaretinizi bulmanıza yardımcı olmak için güçlü hisse senedi, ETF, yatırım fonu, sabit gelir ve opsiyon eleme araçları sunar. Her ikisinde de sayısız araç, hesap makinesi, fikir üreteci ve profesyonel araştırma var. Interactive Brokers, tüm platformlarda bulunan düzinelerce gerçek zamanlı haber kaynağı ile haber teklifleri açısından öne çıkıyor.

Portföy Analizi

Interactive Brokers ve TD Ameritrade müşterileri, gerçek zamanlı satın alma gücü ve marj bilgilerinin yanı sıra gerçek zamanlı gerçekleşmemiş ve gerçekleştirilmiş kazanç ve kayıplara erişebilir. Dahili getiri oranınızı (IRR) ve gelecekteki işlemlerin vergi etkisini hesaplayabilir, vergi raporlarını görüntüleyebilir ve birleştirilmiş varlıklarınızı takip edebilirsiniz. Her iki komisyoncu da ticaret notlarınızı ve fikirlerinizi takip etmenize yardımcı olacak bir günlük sunar.

Interactive Brokers, portföy analizi araçlarını daha sıradan yatırımcılara ve tüccarlara (sadece profesyoneller yerine) hitap edecek şekilde geliştirdi. Portföy Kontrolü adı verilen bir özellik, portföyünüzün performansını 230 sektör kıyaslamasına göre ölçerek değerlendirmenize olanak tanır.

Eğitim

Interactive Brokers'ın eğitim teklifleri, daha gelişmiş bir hedef kitle için tasarlanmıştır. Traders Academy, öğrencilere, yatırımcılara ve finans uzmanlarına yönelik, kısa sınavlar ve testlerle tamamlanmış, yapılandırılmış, titiz bir müfredattır. Hepsi Interactive Brokers ve çeşitli sektör uzmanları tarafından sunulan çeşitli konuları kapsayan videolar, bir tüccar sözlüğü ve günlük web seminerleri vardır.

TD Ameritrade ayrıca etkileyici bir eğitim içeriği yelpazesi sunar. Makalelere, videolara ve web seminerlerine ek olarak, ayda ortalama 500'den fazla web semineri düzenler ve her yıl 1.500'den fazla canlı etkinlik sunar. Yeni başlayanlara yönelik, temel yatırım ve ticaret fikirlerinin yanı sıra birkaç ileri düzey konuyu kapsayan bir dizi sürükleyici kurs vardır.

Müşteri servisi

Interactive Brokers, geri arama hizmeti, güvenli bir mesaj merkezi, hafta içi 24 saat çevrimiçi sohbet ve sorularınızı yanıtlayabilen bir AI motoru olan IBot ile hafta içi 24 saat telefon desteğine sahiptir. TD Ameritrade müşteri hizmetleri, 7/24 telefon desteğinin yanı sıra Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat ve WeChat (Asya'da) üzerindeki sohbet robotlarıyla daha çok yönlüdür. Uygulamasında canlı sohbet desteklenir ve sanal bir müşteri hizmeti aracısı olan Ask Ted, çevrimiçi olarak otomatik destek sağlar.

Güvenlik

Interactive Brokers ve TD Ameritrade'in güvenliği endüstri standartlarına uygundur. Biyometrik (yüz veya parmak izi) tanıma özelliğini kullanarak herhangi bir uygulamada oturum açabilirsiniz ve her iki komisyoncu da yetkisiz veya dolandırıcılık nedeniyle hesap kayıplarına karşı koruma sağlar. Interactive Brokers, isteğe bağlı Güvenli Giriş Sistemi güvenlik cihazıyla ekstra bir güvenlik katmanı sunar.

Her iki komisyoncu da Londra sigortacıları tarafından sağlanan fazladan Securities Investor Protection Corporation (SIPC) sigortası taşır. Interactive Brokers'ın fazla SIPC sigortası, her müşteriye toplam 150 milyon $'a kadar 30 milyon $ değerinde koruma (nakit için 900.000 $ dahil) sağlar.TD Ameritrade'in fazla SIPC sigortası, her müşteriye menkul kıymetler için 149,5 milyon dolar değerinde koruma ve nakit için 2 milyon dolar koruma sağlar.

2019 takvimi boyunca, hiçbir aracı kurum, Kimlik Hırsızlığı Araştırma Merkezi tarafından bildirilen önemli bir veri ihlali yaşamadı..

Kararımız

Interactive Brokers ve TD Ameritrade, sektördeki saygın güç merkezleridir. Her ikisi de çok çeşitli ticaret ürünlerini destekler ve özelleştirilebilir platformlar, sağlam ticaret uygulamaları ve düşük maliyetler sunar.

Olağanüstü emir yürütme, düşük maliyetler ve profesyonel düzeyde bir ticaret platformu ile Interactive Brokers, kurumsal tüccarlar, yüksek hacimli tüccarlar ve uluslararası ticarete erişmek isteyen herkes için en iyi seçimimiz pazarlar. Kullanımı kolay ve sezgisel platformları, kapsamlı eğitim teklifleri, canlı etkinlikler ve şubelerdeki yüz yüze yardım sayesinde TD Ameritrade, yeni başlayanlar için en iyi seçimimizdir.