En Eski Yatırım Fonları Nelerdir?
Yatırım fonlarıBugün pek çok kişi ve kurumun emeklilik ve yatırım stratejisinin önemli bir parçası olan, ilk olarak 1924 yılında Amerika Birleşik Devletleri'nde MFS Yatırım Yönetimi tarafından tanıtıldı. 1928 yılına kadar halka açık olmamasına rağmen, ilk fon, MFS Massachusetts Yatırımcılar Fonu, seçkin yatırımcıların paralarını bir havuzda toplamaları ve ölçek ekonomilerinden ve profesyonel portföy yönetiminden yararlanarak potansiyel olarak daha fazla getiri elde etmeleri için bir yol sağladı.
Bu tür bir havuzlanmış yatırım yaratmanın ardındaki fikir, bir grup küçük yatırımcının bir dizi hisse senedine ve bir grup hisse senedine erişmesine izin vermekti. sermaye yöneticileri aksi takdirde fiyat aralığının dışında olurdu.
Önemli Çıkarımlar
- Yatırım fonları, dünya çapında yatırım fonları tarafından yönetilen trilyonlarca dolar ile yatırım dünyasının temel taşıdır.
- İlk yatırım fonu, MFS Massachusetts Yatırımcılar Fonu, 1924'te kuruldu ve 1928'de dış yatırımcı parasını kabul etmeye başladı.
- O dönemden birkaç yatırım fonu hala var ve bu onları hala var olan en eski yatırım fonları yapıyor.
- Bir fon yatırımcısı, bu uzun ömürlülüğü devam eden başarı ve meşruiyetin bir işareti olarak görebilir.
- Bir fonun başlangıç tarihi her zaman bir fon satın almadan önce dikkate alınan önemli bir veri parçası olmalıdır, ancak birçok yeni fon da başarıyı yakalar.
Başlangıç Tarihine Göre En Eski Yatırım Fonları (Hala Aktif)
| Rütbe | İsim | Oluşturma Tarihi |
| 1 | MFS Massachusetts Yatırımcılar Fonu (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Yatırımcılar Fonu (PINVX) | 1925 |
| 3 | Öncü Fonu (PIODX) | 1928 |
| 4 | Vanguard Wellington Fonu (VWELX) | 1929 |
| 5 | CGM Yatırım Fonu (LOMMX) | 1929 |
| 6 | Sadakat Fonu (FFIDX) | 1930 |
| 7 | Dodge & Cox Denge Fonu (DODBX) | 1931 |
Başlangıç Tarihi Neden Önemlidir?
bir baktığınızda yatırım fonu performansı, birkaç seçeneğiniz var. Bir yıllık performansa, üç yıllık performansa, beş yıllık performansa veya 10 yıllık performansa bakabilirsiniz. Ayrıca, fonun başlangıcından bu yana performansını gösteren bir rakam bulacaksınız.
Ancak başlangıçtan bu yana performans rakamı aldatıcı olabilir. Harika bir fon bulduğunuzu düşünebilirsiniz. İadeler. Ancak fonun ne kadar süredir faaliyette olduğunu bilmiyorsanız, yalnızca bir veya iki yaşında olabilecek bir fona bakıyor olabilirsiniz. Kısa vadede performans elde etmek, uzun vadede elde etmekten daha kolaydır. Yukarıda listelenen fonlar için başlangıç tarihi o kadar eski ki, onlarca yıldır ne kadar iyi performans gösterdiğine dair iyi bir fikriniz var. Bu kadar uzun süre için güçlü bir performans, sağduyulu bir yönetim ve akıllıca seçimler önerir.
Yeni Yatırım Fonlarından Kaçınmalı mısınız?
Listemizdeki eski fonlar uzun ömürleri açısından etkileyici olsa da bu, daha yeni fonların daha riskli yatırımlar olduğu anlamına gelmez.
Başlangıç tarihine göre yatırım fonu aramak, mevcut binlerce yatırım fonunu sıralamanın sadece bir yoludur. Ek sıralama seçenekleri, riske, varlık sınıfına veya yatırım stiline göre içerir. Yatırım fonu araştırması için iyi kaynaklar arasında Morningstar, Zacks Investment Research ve Yahoo! Finans. Yatırım fonu bölümünde tarama aracını arayın ve istediğiniz özellikleri seçin. Daha gelişmiş tarama araçlarına erişmek için bir aboneliğe ihtiyacınız olabilir.
Alt çizgi
Akıllı bir yatırımcı, yatırımları seçmek için çeşitli kriterler kullanır. Bununla birlikte, uzun ömürlü bir yatırım fonu, görünüşe göre birçok yatırımcıyı tatmin etti. Ancak daha eski bir yatırım fonu da kendi yolunda sıkışıp kalabilir. Mevcut yönetime bir göz atın ve yatırım felsefesi fonun. Zaman ilerliyor ve uzun bir geçmişe sahip bir fonun mevcut koşullara, yeni teknolojiye ve en son yatırım araçlarına uyum sağlaması gerekiyor.
Kendi yatırım ufkunuzu aklınızda tutun. Onlarca yıl boyunca bir yatırım fonu tutmanız olası değildir ve uzun bir süre boyunca performans, bazı kısa dönemlerde meydana gelen kayıpları düzeltebilir. Ufkunuz kısaysa, daha eski bir fonun başlangıcından bu yana performansına uymasını beklemeyin. Kısa vadeli dalgalanmalar borsada hayatın bir gerçeğidir.
