Sistematik bir yatırım planının (SIP) yatırım fonundan farkı nedir?
Yatırım fonları genellikle bir sepet fonun durumuna bağlı olarak hisse senedi veya tahvil yatırım hedefleri, yatırımcılar tarafından satın alınabilecek portföy hisseleri ile bir profesyonel tarafından yönetilmektedir. Her işlem gününün sonunda, tüm fonun holdingler fiyatlandırılır ve fonun Net varlık değeri hesaplanır. Yatırım fonu alımları, toplu yatırımlarla veya sistematik yatırım planı (SIP).
Önemli Çıkarımlar
- Sistematik bir yatırım planı, düzenli olarak ve genellikle bir yatırım fonu veya fon olabilecek aynı teminata tutarlı bir miktarda para yatırmayı içerir.
- Bir SIP genellikle fon hesabından otomatik olarak para çeker ve yatırımcıdan uzun süreli taahhütler gerektirebilir.
- SIP'ler, fiyatlar düştüğünde daha fazla hisse satın alarak dolar-maliyet ortalaması ilkesine göre çalışır.
- Çoğu yatırım fonu şirketi SIP'ler sunar.
Yatırım fonları
Yatırım fonları, birçok yatırımcıdan para toplayan ve daha sonra belirtilen bir stratejiyi izleyerek bu parayı kullanan yatırım araçlarıdır. Örneğin, bir yatırım fonu, derinlemesine araştırma yaparak yüksek büyüme potansiyeline sahip düşük değerli küçük sermayeli hisse senetlerini belirleyerek ekstra getiri elde etmekle ilgilenebilir. Bunun yerine başka bir yatırım fonu, S&P 500 endeksini pasif bir şekilde kopyalamaya çalışabilir. Her iki durumda da yatırım fonları, yatırımcıların çeşitli stratejiler ve yatırım tarzlarında profesyonel para yönetimi elde etmelerini sağlar.
Yatırım fonu hisselerinin satın alınması tek seferlik bir işlem olarak yapılabilir veya yatırımcılar zaman içinde daha fazla yatırım fonu hissesi biriktirmeyi seçebilir. Bu nedenle, ikincisini gerçekleştirmenin bir yolu olarak sistematik yatırım planlarına yöneliyoruz.
SIP Planları
Sistematik bir yatırım planı (SIP), yatırımcıların bir yatırım fonuna düzenli ve eşit ödemeler yaptığı bir plandır. ticari hesapveya 401(k) gibi bir emeklilik hesabı.
Bir SIP, düzenli olarak programlanmış bir temelde belirli bir dolar tutarına katkıda bulunan bir yatırımcıyı içerir. Örneğin, ayda 100 ABD doları değerinde ABCDX satın almak için bir SIP ayarlayabilirsiniz. yatırım fonu. Her ay, belirtilen tarihte, o satın alma emrini yürütürsünüz. Bu yatırım yöntemi iki önemli avantaj sunar: kolay tasarruf ve piyasalar kapalıyken bile hisseleri tutarlı bir şekilde satın almak - ortalama olarak daha iyi fiyatlar sağlamak.
Bir SIP kurmak, bunu kolaylaştırır emeklilik için bütçe ve diğer yatırım hedefleri. Aylık bir bütçeye küçük bir miktar ayırdığınızda, plana bağlı kalmanız daha olası hale gelir ve yatırım hedeflerinize ulaşmayı kolaylaştırır. Örneğin, emeklilik tasarrufları için ayda 100$ yatırım yapmayı taahhüt etmek nispeten kolaydır, ancak bir seferde 1.200$ ile gelmek daha zor olabilir.
Bir yatırım fonunun hisselerini düzenli olarak satın alarak, hisse başına ortalama maliyeti düşürebilirsiniz. Zaman içindeki piyasa dalgalanmalarının, hisselerin daha düşük bir fiyata satın alındığı fırsatlar sunması muhtemeldir. adı verilen bu teknik dolar maliyet ortalaması, birçok yatırımcı tarafından yaygın olarak kullanılan bir stratejidir ve tarafından tavsiye edilmektedir. finansal danışmanlar.
Uzmanların Söyleyecekleri:
Danışman Görüşü
Dan Stewart, CFA®
Revere Varlık Yönetimi, Dallas, Teksas
Sistematik bir yatırım planı veya SIP, basitçe, yatırım hesabınıza veya belirli bir menkul kıymete periyodik ve planlı katkılar yapmak anlamına gelir. Dolar maliyeti ortalaması, en basit haliyle bir SIP'dir.
Örneğin, her biri 250 ABD Doları tutarında iki farklı yatırım fonuna ayda toplam 500 ABD Doları yatırım yapmak SIP olacaktır. Ancak bir SIP, yatırım fonu gibi bir yatırım stratejisi değildir. Yatırım fonu, yöneticinin fonun izahnamesine göre yatırım yaptığı profesyonelce yönetilen bir fondur.
SIP, varlıklarınızı büyütürken yatırım yapmak için harika bir yol olsa da, yeterli miktarda servet biriktirdiğinizde ve örneğin emekliliğe yaklaşıyorsanız, daha aktif olan bir tür savunma stratejisi düşünmek isteyebilirsiniz. yönetmek.