Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu vs. Vanguard 500 Endeks Fonu: Fark Nedir?

Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu vs. Vanguard 500 Endeks Fonu: Genel Bir Bakış

Vanguard'ın en popüler ürünlerinden ikisi: Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX) ve Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Her ikisi de uygun olarak işlev görebilirken çekirdek holdingler bir hisse senedi portföyünde, bu benzer sesler yatırım fonları Farklı yatırım stratejilerini takip edin.

Adından da anlaşılacağı gibi, Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeks Fonu, ABD hisse senedi piyasasının tamamına maruz kalma sağlar. Güvenlik Fiyatları Araştırma Merkezi (CRSP) ABD Toplam Piyasa Endeksi, yaklaşık 4.000 hisse senedi.

Öte yandan, 500 Endeks Fonu, S&P 500 Endeksine benzer şekilde yalnızca en büyük ABD şirketlerinin 500'üne maruz kalma sağlar. Bu yazıda, bu iki popüler arasındaki bazı benzerlikleri ve farklılıkları gözden geçireceğiz. Öncü yatırım fonları.

Vanguard Total Stock Market Index Fund ve Vanguard 500 Index Fund'ın iki sınıfı olduğunu unutmayın: Amiral hisseleri ve Yatırımcı hisseleri. Her iki fonun Yatırımcı hisseleri—Vanguard Total Stock Market Index Fund Investor Shares (VTSMX) ve Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX) artık yeni yatırımlara açık değildir. Amiral ve Yatırımcı hisse fonları arasındaki tek fark, gerekli minimum yatırımdır.

Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu (VTSAX)

Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeks Fonu (VTSAX), küçük, orta ve büyük ölçekli büyüme ve borsada işlem gören değerli hisse senetleri için çeşitlendirilmiş risk sağlar. Nasdaq ve New York Borsası (NYSE).

Kasım'da oluşturuldu 13 Ocak 2000 tarihinden itibaren yatırım fonu, kuruluşundan bu yana (30 Haziran 2021 itibariyle) yıllık ortalama %8.42 getiri elde etmiştir. Bu getiri, fonun getirisi ile hemen hemen aynıdır. kalite Testi, CRSP ABD Toplam Piyasa Endeksi. Fon, tüm endeksi ve temel özelliklerini yaklaşık olarak tahmin etmek için temsili bir örnekleme yaklaşımı kullanır.

31 Temmuz 2021 itibariyle, fon 3.908 hisseye sahipti ve 1,3 trilyon dolarlık net varlıkları kontrol etti. Teknoloji, finans, sanayi, sağlık ve tüketici hizmetleri şirketleri en büyük holdinglerini oluşturuyor. VTSAX bir ücret son derece düşük gider oranı %0.04 ve minimum 3.000$ yatırım gerektirir.

Vanguard 500 Endeks Fonu (VFIAX)

Şirkete göre, bireysel yatırımcılar için ilk endeks fonu olan Vanguard 500 Endeks Fonu (VFIAX), tüm ABD hisse senedi piyasasının bir alt kümesine, özellikle de Standard & Poor's 500 EndeksiABD borsa değerinin yaklaşık dörtte üçünü oluşturan bileşen şirketleri.

Vanguard 500 Endeks Fonu, toplam net varlıklarına yatırım yaparak kıyaslama endeksini çoğaltmayı amaçlamaktadır. Endeksi oluşturan ve her bileşeni yaklaşık olarak aynı ağırlıkta tutan hisse senetleri dizin. Bu şekilde fon, taklit etmek üzere tasarlandığı S&P 500'den çok az sapıyor.

Fon Kasım'da yayınlandı. 13, 2000. 31 Temmuz 2021 itibariyle, ortalama yıllık getiri %7.93.

30 Haziran 2021 itibariyle, Vanguard 500 Endeks Fonu 753,5 milyar dolarlık toplam net varlığa sahipti ve adına rağmen 507 hisseye sahip. Kardeş fonu gibi, VTSAX da %0.04'lük bir gider oranı talep ediyor ve minimum 3.000$'lık bir yatırım gerektiriyor.

Temel Farklılıklar

Vanguard Toplam Borsa Endeks Fonu ile karşılaştırıldığında, Vanguard 500 Endeks Fonu tarihsel olarak biraz daha düşük yaşadı oynaklık ve dönüş. Ancak Keskin oranlar (riske göre düzeltilmiş getiriyi hesaplamak için en yaygın kullanılan yöntem) neredeyse aynıdır, bu da her iki fondaki yatırımcıların riske göre düzeltilmiş bazda benzer getirilere sahip olduğunu gösterir.

Vanguard Toplam Hisse Senedi Piyasası Endeks Fonu, ABD hisse senedi piyasasına düşük maliyetli maruz kalma arayan orta ila yüksek risk toleranslı yatırımcılar için en uygun olanıdır. Ek olarak, bir portföyde tek bir yerli sermaye fonu olarak işlev görebilir.

Bu arada, Vanguard 500 Endeks Fonu çekirdek olarak uygundur. öz sermaye tutma uzun vadeli bir yatırım ufku olan ve büyük sermayeli hisse senedi piyasasının daha düşük riskini tercih eden yatırımcılar için. Daha muhafazakar üzerinde yoğunlaştığından, büyük ölçekli hisse senetlerifon, büyüme için diğer hisse senedi türlerine maruz kalmayı içeren çeşitlendirilmiş bir portföyde en iyi sonucu verebilir.