Sosyal Sorumlu ETF'nin Yükselişi

Bin yıllık kuşağın yatırım uygulamaları (veya belki de bunların eksikliği hakkında) hakkında çok şey söylendi. Şu kadarını söylemek yeterli; Y kuşağı yatırımcıları genellikle finansal kararlarına farklı bir şekilde yaklaşmak onlardan önceki nesillerden daha Bir zamanlar standartlaştırılmış hisse senedi ve tahvil portföyü, bu genç yatırımcılar için mutlaka ideal bir yaklaşım değildir. Bunun yerine, birçok Y kuşağı, dış etkenleri dikkate alma eğilimi göstermiştir. sosyal nedenler ve çevresel etki, yatırım stratejilerinden yatırımlarını odaklayacakları belirli şirketlere kadar her şeyi seçerken.

Sosyal sorumluluk sahibi yatırımlar (SRI'lar), finans dünyasının hızla genişleyen bir alanıdır. Gerçekten de, Morgan Stanley's Institute for Sustainable Investing tarafından hazırlanan bir rapor, USA Today tarafından bildirildi, 20'li ve 30'lu yaşlarındaki Amerikalıların artık SRI yatırımlarına odaklanmak için genel yatırımcı nüfusun iki katı olduğunu öne sürüyor.

O halde, SRI'ların, aynı zamanda hızlı bir şekilde büyüyen yatırım evreninin başka bir dalı ile kesişmesi belki de sadece bir zaman meselesiydi.

Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) hızla Y kuşağının yanı sıra diğer nesillerin yatırımcıları için de favori yatırım araçları haline geliyor. Artık, dünyada olumlu bir fark yaratırken kar elde etmek isteyen yatırımcıların, aralarından seçim yapabilecekleri yüzlerce ETF ve yatırım fonu listesi var.

234 SRI Fonları

Fon takipçisi Morningstar'a göre, 2017'nin sonunda 234 ETF vardı ve yatırım fonları çevresel ve sosyal etki gibi sosyal açıdan sorumlu yatırım ilkeleriyle ilgili faktörler açısından taranan şirketlere yatırım yapma iddiasında olan. Rapor, bu tür fonların sayısının 2012'den bu yana iki katından fazla arttığını ve bu fonlardaki varlıkların aradan geçen sürede %142 arttığını gösteriyor. 2018'in başında, SRI ETF'leri ve yatırım fonları, varlıkları 100 milyar dolardan fazla olan bir endüstriydi.

PNC Asset Management Group'ta Sorumlu Yatırım Başkanı David Alt, CFA, CFP, sürdürülebilir ETF'lerdeki artışın, daha geniş anlamda ETF alanındaki dramatik büyümeyle yakından bağlantılı olduğunu öne sürüyor. "Bütün yatırımcılar kucaklıyor" pasif ETF'ler Düşük maliyetleri ve günlük şeffaflıkları nedeniyle," diye ekliyor, "tamamen benzer olacak kadar geniş sürdürülebilir ETF'ler çeşitlendirilmiş endeks, "düşük maliyetli bir şekilde yatırım stratejilerine erişim" dahil olmak üzere geleneksel pasif ETF'ler ile benzer özelliklere sahiptir.

Odak Alanları

Bir ETF'yi sosyal açıdan sorumlu veya sürdürülebilir bir yatırım portföyünün parçası yapan nedir? Toronto merkezli bir çevrimiçi yatırım yönetimi hizmeti olan Wealthsimple için zorlu bir test var. Kurucu ortak Michael Katchen, "sosyal olarak sorumluluğa giren varlıklar portföyler, bir portföyün gereksinimlerini karşıladıklarından emin olmak için bir tarama sürecinden geçmiştir. özel fon."

iShares MSCI ACWI Düşük Karbonlu Hedef ETF (KRBN), düşük karbon emisyonlarına ilgi duyan şirketlere odaklanan ve belirli bir sürdürülebilir ETF'dir. sepet Bu hedefi yansıtan dünyanın dört bir yanından hisse senetleri. Bu sepetteki şirketler, emsallerine göre fosil yakıtlara daha az bağımlıdır, bu da Apple Inc.'i bulacağınız anlamına gelir. (AAPL) ancak petrol delici Transocean Ltd. (TEÇHİZAT), Örneğin.

Sürdürülebilir ETF dünyasında yaygın olan bir başka odak alanı da uygun fiyatlı konuttur. iShares GNMA Tahvil ETF'si (GNMA) yatırımcılara konut yatırımları yoluyla "uygun fiyatlı konutları teşvik etme" şansı sunuyor ipoteğe dayalı tahviller ABD hükümeti tarafından yayınlandı.

Cinsiyet çeşitliliği ve hakkaniyet taahhüdü olan şirketlere odaklanmak isteyen yatırımcılar için, SPDR SSGA Cinsiyet Çeşitliliği Endeksi ETF gibi ETF'ler var (O). Bu ETF'nin holdinglerinde temsil edilen şirketler, yönetim kurullarında emsallerinden daha fazla sayıda kadına sahip olabilir. ETF, fonun özet izahnamesine göre "cinsiyet çeşitliliği yoluyla kadınları ilerletmede lider" olan şirketlere odaklanıyor.

Özellikle birçok bin yıllık yatırımcı yerel girişimlerle ilgileniyor. Bu durumda, Invesco Taxable Municipal Bond Portfolio ETF gibi bir ETF (BAB) popüler bir seçimdir. Bu fon, yatırımcıların çevre dostu projelerin finansmanına yardımcı olurken aynı zamanda yerel belediyeler tarafından ihraç edilen tahviller aracılığıyla riski yönetmelerine olanak tanır.

SRI ETF'lerinin sözde sosyal olarak sorumlu konulara odaklanması da yaygındır. MSCI, bu hisse senetlerini "olumlu çevresel, sosyal ve yönetişim özelliklerine" sahip hisse senetleri olarak adlandırıyor. iShares MSCI KLD'si 400 Sosyal ETF (DSİ) alkol, tütün, kumar, askeri silahlar, yetişkinlere yönelik eğlence ve diğer işaretli alanlarla ilgisi olmayan bir dizi şirkete maruz kalma imkanı sunar. Bu ETF'ye sahip yatırımcılar, bunun yerine Facebook, Inc. gibi şirketlere maruz kalacaklar. (Facebook) ve The Walt Disney Company (DIS).

Alt çizgi

Sosyal sorumluluk sahibi yatırım dünyasında özellikle tek bir ilgi alanına odaklanan ETF'lere bakmak cazip gelse de Dave Alt, bu fonlarla uğraşırken dikkatli olunmasını tavsiye ediyor. "Bir temaya veya stratejiye özgü tematik ETF'lerle ilgili sorun, genellikle Bu stratejiler aynı zamanda geleneksel pasif stratejilerden çok daha yüksek ücretlerle gelir. pasif. Çoğu zaman pasif bir strateji için aktif yönetici ücretleri ödüyorsunuz. Ayrıca tematik bir ETF'deki temel menkul kıymetlere de bakmanız gerekir."

Önemli bir çıkarım, SRI ETF'leriyle ilgilenen yatırımcıların hala araştırmalarını yapmaları gerektiğidir; Alt, bir ETF'nin "'su' gibi belirli bir temayı takip ederek pazarlanabileceğini, ancak yatırımcıların altta yatan şeye bakması gerektiğini öne sürüyor. şirketlerin su projelerine yeterince maruz kalıp kalmadığını belirlemek için hisse senetleri." Bunun ötesinde, "yatırımcılar her zaman altta yatan holdingler ve sürdürülebilir bir ETF'nin veya tematik bir stratejinin ihtiyatlı bir yatırım olup olmadığını belirleme sürecinin bir parçası olarak harcamalar," diyor Alt.