Alternatif Gayrimenkul Yatırımları

Çoğu insan düşündüğünde gayrimenkul yatırımı, kiralık mülkler ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) muhtemelen ilk akla gelen yatırımlardır. Bunlar gayrimenkule yatırım yapmanın ve gayrimenkulden kazanç sağlamanın popüler yolları olsa da, hiçbir şekilde tek seçeneğiniz değiller ve mutlaka en iyisi de değiller. Bu, özellikle COVID-19'un öngörülebilir gelecekte dünyamızın bir parçası olacağı için geçerlidir. İşte bugün ikinci kez göz atmaya değer en iyi alternatif gayrimenkul yatırımlarından bazıları.

Gayrimenkul Yatırımları ve COVID-19

Milyonlarca Amerikalı işsizken, birçoğu ipotek veya kira ödemelerini yapmakta zorlanıyor. Bu, kendi ipoteklerini karşılamak için kira gelirine güvenen kiralık emlak yatırımcıları için sorun yaratabilir. Aynı zamanda, temettü için ipoteğe dayalı menkul kıymetlerin ve gelir getiren gayrimenkullerin performansına güvenen GYO yatırımcıları için bir sorundur.

Önümüzdeki aylarda konut ve kiralama piyasalarına ne olacağı konusunda pek çok belirsizlik var. Yine de gayrimenkul, borsadan daha düşük risk, daha iyi getiri ve daha fazla çeşitlendirme sunabilen bir yatırım olmaya devam ediyor. Neyse ki, gayrimenkule yatırım yapmanın birçok yolu var.

Gayrimenkul Ortaklıkları (RELP'ler)

İçinde gayrimenkul ortaklığı (“ortak girişim” olarak da adlandırılır), iki veya daha fazla yatırımcı, ortak bir amaç doğrultusunda çalışmak için kaynakları birleştirir. İdeal olarak, her ortak, mevcut bir mülk, nakit, uzmanlık veya çaba olsun, ortaklığa değerli bir şey getirir. Yatırımcılar güçlerini birleştirerek toplu olarak riski yayabilir, görevleri dağıtabilir ve potansiyel sonuçları iyileştirebilir.

“Çoğu ortaklıkta sponsor aktif bir rol oynar ve çoğu karar alma hakkına sahiptir” diyor. Tom Blake, kurucusu Esnek, mülk sahiplerinin hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak bir seçenekler menüsü sunan, teknoloji etkin bir emlak şirketi. "Sınırlı ortaklar veya yönetici olmayan üyelerin çok az kontrolü var veya hiç kontrolü yok, ancak yatırımlarına ve mülkiyetlerine göre nakit akışı ve kârı paylaşıyorlar."

Bu, yatırımcılara bir kaynak sağlayabilir. pasif gelir emlaktan. “Ortaklık yatırımcılarının çoğu pasif bir role sahip olduğundan, yatırımcılar riske göre düzeltilmiş mükemmel getirilerden ve ilk durum tespiti ve düzenli durum güncellemelerinin gözden geçirilmesi ve sponsordan rapor alınması dışında çok az iş var” diyor. Blake.

Nasıl Başlanır?

Gayrimenkul ortaklıkları, aşağıdakiler de dahil olmak üzere birçok biçim alır: kitle fonlaması kampanyalar, arkadaşlar arasında yazılı anlaşmalar, sınırlı sorumluluk ortaklıkları (LLP'ler), limited şirketler (LLC'ler), ve ortak girişim (JV) anlaşmalar. Düzenlemeye bağlı olarak, her bir ortak (veya ortak sınıfı) farklı bir öncelik ve yatırım nakit akış payı alabilir. Yatırımcılara sunulan seçenekler, sponsor tarafından sunulan fırsatlar ve yatırımcının risk ve ödül tercihleri ​​tarafından yönlendirilir.

Başlamak için güvenilir bir arkadaş veya iş ortağıyla veya bir üçüncü tarafla ortak olabilirsiniz. Örneğin, değeri ve nakit akışını artırmak için yenilemek veya yeniden geliştirmek isteyen mülk sahipleriyle esnek ortaklar. Web sitesine göre, “Siz mülkü getiriyorsunuz ve biz parayı, planları, mühendisleri, inşaat ekiplerini, proje yöneticilerini ve tasarımcıları getiriyoruz”, yani zorunda değilsiniz.

Herhangi bir ortaklıkta, gerektiğinde yasal tavsiye almak, sponsora güvendiğinizden emin olmak ve hedeflerinizin sponsorun iş planıyla uyumlu olduğundan emin olmak çok önemlidir.

Etki Yatırımı

Etki yatırımları pozitif, ölçülebilir sosyal ve çevresel etkilerin yanı sıra iyi finansal getiriler üretmeyi hedeflemektedir. Küresel Etki Yatırım Ağı'na göre, etki yatırım piyasası, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli sektörlerdeki zorlukların üstesinden gelmek için sermaye sağlar. sürdürülebilir tarım, yenilenebilir enerji, koruma ve eğitim, sağlık ve barınma dahil olmak üzere uygun fiyatlı ve erişilebilir temel hizmetler.

Etki yatırımı sektörünün bir alt kümesi olan gayrimenkul etki yatırımı, aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli alanlara odaklanır:

• Yeşil Emlak—Bu strateji, enerji ve su verimliliği, azaltılmış atık ve güvenli konut açısından mevcut bina standartlarından daha iyi performans göstermek için çevresel olarak sürdürülebilir uygulamaları uygular.
• Konut Uygunluğu—Bu alan, yetersiz hizmet alan nüfuslara konut envanteri sağlamaya odaklanmaktadır.
• Sürdürülebilir Topluluk—Amaç, topluluk büyümesi için temel teşkil eden projeler tasarlamak ve inşa etmektir.

Gayrimenkul, yönetim altında rapor edilen toplam etki yatırımı yapan varlıkların önemli bir yüzdesini oluşturur - bazı tahminlere göre %10 ila %15 veya 27 ila 40 milyar dolar.

Nasıl Başlanır?

Etki yatırımcıları, projeye özel fonlara yatırım yaparak sürdürülebilir olarak akredite edilmiş binalar, topluluk binaları ve uygun fiyatlı konutlar gibi çeşitli projelerin finanse edilmesine yardımcı olur. Başlamak için, kabul edilebilir bir potansiyel getiri sunarken sizi ilgilendiren bir etki alanına odaklanan bir şirket veya yatırım fonu bulun. Bu fırsatları ağınız aracılığıyla, yerel yatırımcı birliği toplantılarına katılarak veya örneğin “uygun fiyatlı konut etki fonu” için internette arama yaparak bulabilirsiniz.

Örneğin, fiil evi kiralama-satın alma opsiyonu ile kiralamayı ve sahip olmayı birleştiren alternatif bir ev finansmanı platformudur. yüksek maliyetli topluluklardaki temel işçiler için ev sahibi olmayı uygun fiyatlı ve erişilebilir hale getirin (San Francisco). Etki yatırım platformu, üniversiteler ve sağlık sistemleri gibi kurumların öğretim üyelerine ve personele yaşadıkları topluluklarda ev sahipliğine erişmenin uygun bir yolunu sunmak için yatırım fonları servis.

“Etki yatırımcıları, başka türlü mümkün olamayacak sosyal, çevresel ve ekonomik sonuçlar üretme fırsatına sahip” diyor. Marjorie Scholtz, Verbhouse'un kurucusu ve CEO'su. Sonuç olarak, etki yatırımcıları gerçek dünya çözümlerini öne çıkarmada hayati bir rol oynayabilir.”

Zor Para Kredileri

Bir yatırımcı bir mülkü yenilemek istediğinde, zor para kredisi alabilirler ("köprü kredisi" olarak da adlandırılır). Bu kısa vadeli krediler bankalar yerine özel yatırımcılar veya şirketler tarafından verilmektedir. Borç veren, bir kredi verip vermeyeceklerini belirlemek için tipik olarak mülkün “onarım sonrası değerini” (ARV) kullanır - yalnızca borçlunun kredi itibarını değil. Varlığa dayalı bir kredi olarak, mülk teminat görevi görür.

Sabit para kredileri, tahvil veya temettü hisse senetleri gibi diğer pasif varlıklardan biraz daha fazla getiri ile pasif gelir isteyen yatırımcılar için iyi bir seçenek olabilir. Borçlunun sicilini ve mali durumunu ve şu anda COVID-19 ile içinde bulunduğumuz gibi fırtınaları atlatabilme yeteneklerini bilmek önemlidir.

Nasıl Başlanır?

Özel borç vermede sadece nakit vermekten çok daha fazlası var. Örneğin, almanız gerekir tapu sigortası, sizi koruyan haciz borç veren olarak konumlanır ve sahteciliğe karşı koruma sağlar. Ayrıca borçlunun kredisini gözden geçirmeli, borçlunun kredisini doğrulamalısınız. mülk sigortasıve her zaman belgelerde size yardımcı olacak bir avukat bulun.

Sert tefeci olarak başlamak için:

1. Ne kadar borç verebileceğinize ve bu paranın nereden geleceğine karar verin.
2. Yerel yatırım birliklerinizde ağ kurarak ve toplantılara katılarak bir yatırım fırsatı bulun (tanıdığınız ve güvendiğiniz kişilerle başlamak en iyisidir).
3. Borçlu hakkında gerekli özeni gösterin ve bir ödeme yapmayı düşünün. kredi raporu ve arka plan kontrolü.
4. Faiz oranı, faiz türü, geri ödeme süresi, kapanış maliyetleri dahil olmak üzere kredi koşullarını belirleyin. balon ödeme.
5. Yetkili bir avukatın yardımıyla belgeleri tamamlayın.
6. Titiz kayıtları toplamaya ve muhafaza etmeye başlayın.

Kendine yatırım yap

Göz önünde bulundurulması gereken diğer bir seçenek de, yeni bir beceri öğrenerek veya diğer gayrimenkul faaliyetlerinizi geliştirebilecek yeni bir lisans veya sertifika alarak kendinize yatırım yapmaktır. Örneğin, birçok gayrimenkul yatırımcısı bir gayrimenkul lisansı alır, emlakçı olarak çalışmak istedikleri için değil, aşağıdaki gibi avantajlardan yararlanmak için:

• MLS erişimi—Bir erişim ile çoklu listeleme hizmeti (MLS), bir sonraki anlaşmanızı acentelere, iş arkadaşlarına veya arkadaşlara güvenmek zorunda kalmadan bulabilirsiniz.
• Fazladan gelir-Bir acente olarak, emlak anlaşmalarınızdan komisyon kazanabilirsiniz. Her yıl yaptığınız işlem sayısına bağlı olarak, bu para artabilir.
• ağ oluşturma—Emlak lisansınızı almak, ağınızı oluşturmanın kolay bir yoludur ve kapsamlı bir ağa sahip olmak, daha fazla emlak anlaşması bulmanıza ve kapatmanıza yardımcı olabilir.
• Daha fazla kontrol—Kendinizi bir işlemde temsil ederseniz, müzakereler üzerinde daha fazla kontrole sahip olursunuz.
• Eğitim ve kaynaklar—En azından, emlak ruhsatınızı almak, sektör hakkındaki anlayışınızı hızlandırabilir ve lingo'yu öğrenmenize yardımcı olabilir.

Federal emlak lisansı yoktur, bu nedenle lisansınızı almak için gereken zaman ve para, eyaletinizin lisans gereksinimlerine bağlı olacaktır. Genellikle lisansınızı almak için üç ila altı ay harcamayı bekleyebilirsiniz ve ön lisans kursuna katılmak ve sınava girmek yaklaşık 1000 dolara mal olabilir.

Alt çizgi

Bunlar, GYO satın alma veya ev sahibi olma gibi olağan yollara başvurmadan gayrimenkul yatırımı yapmanın birçok alternatif yolundan sadece birkaçıdır. Tabii ki, herhangi bir parayı riske atmadan önce ödevinizi yapmak ve seçeneklerinizi araştırmak çok önemlidir. Alternatif gayrimenkul yatırımınızla ilgili yasal ve vergisel sürprizlerden kaçınmak için nitelikli bir avukat ve vergi muhasebecisine danışmanız da en iyisidir.