Yatırım Fonu Başlatırken Nelere Dikkat Edilmelidir?

Son birkaç on yılda, yatırım fonları giderek daha popüler hale geldi yatırım aracı. Şirket sponsorluğunda bir emeklilik planında yer alan veya bireysel bir yatırım portföyüne sahip olan yatırımcılar, genellikle, bunların toplam değeri üzerindeki etkilerini anlamadan baş döndürücü bir fon seçimi ile karşı karşıya kalırlar. yatırım. Ayık gerçek şu ki, çoğu yatırım fonu düşük performans NS Borsa bir bütün olarak. Bazen yatırımcılar kendi başlarına bir yatırım fonu kurabileceklerini düşünürler, ancak bunun gerektirdiği her şeyin farkında olmaları gerekir.

Yatırım Fonlarını ve Yükleri Anlama

Yatırım fonları esasen bir

sepet birkaç, bazen yüzlerce bireysel hisse senedi. Bir yatırım fonu yatırımcısı olarak, portföy yöneticisi sizin adınıza hisse senedi ve/veya tahvil alıp satmak. Bu yatırımcılar giderlerini size gider oranı şeklinde aktarıyorlar.

Ne yazık ki, ücretler burada bitmiyor. Bazı fonlar, satın aldığınız fon hisselerinin sınıfına göre sizden bir 'yük' alır. Yükler, fon alım ve/veya satım ücretleridir. Bir yatırım fonu üzerindeki yük, fon satın alınır ve daha sonra piyasada satılırsa en yüksektir. kısa vadeli.

Tipik olarak, fon yöneticileri paranız üzerinde daha uzun süre kontrol sahibi olmak ister ve alım satımı veya alım satımı caydırır. korunma yatırım fonlarından. İster bir yıllık ister yirmi yıllık fon satın alıyor olun, yükü olan fonlardan kaçınmak size dolar kazandıracaktır. Açıklanmış ve şeffaf olsa da bu harcamalar, özellikle uzun vadede potansiyel getirinizi azaltabilir. yatırım ufukları.

Sen başlamadan önce

Biraz ödev yaparak kendi hisse senedi sepetinizi oluşturmaya başlayabilirsiniz. Zamanınızın yatırımı uzun vadede size para kazandıracaktır. Zamanınızın yanı sıra, tek masrafınız hisse senedi alıp satmak için işlem ücretidir.

Başlamak için iyi hisse senetleri seçmek, tekrarlayan ticaret giderlerinden kaçınmak için çok önemlidir. Fonunuzu sık sık yeniden dengelemeniz gerekiyorsa, alım satım komisyonları getirilerinizi olumsuz etkileyecektir.

Wal-Mart gibi şirketler (NYSE:WMT), Microsoft (Nasdaq:MSFT), Hedef (NYSE:TGT) ve Amerikan işinin diğer simgeleri, bir çekirdek hisse senedi portföyünün temelini oluşturabilir. Hisse senetleri hakkında çok az şey biliyorsanız, bir topluluğa yatırım yapmanın temelleri hakkında bir ders alın. kolej, temel yatırım seçenekleri hakkında bir veya iki kitap satın alın veya bu konuda yer alan yatırım eğitimlerine göz atın. alan.

Tüm yatırım fonlarının eşit yaratılmadığını unutmayın. Kendi portföyünüzü oluşturmak için zamanınız veya eğiliminiz yoksa, yatırım fonlarını hedefleyin. gider oranı %1'den az.

Önde Kalmak

Bir fonun yatırım dolarınıza değip değmeyeceğine karar vermede belki de en kritik faktör, onun göreceli performansıdır - muhtemel yeni fonlarınızın endeks ve emsalleriyle karşılaştırılması. Her fonun bir kalite Testi performans ve giderlerle karşılaştırılmasıdır. En yaygın olanı Standard & Poor's 500 endeksi, ancak öne çıkan birkaç tane daha var.

Fonunuz bu endeksin altında performans gösteriyorsa ve fon yöneticisi düşük performans göstermeniz için sizden para alıyorsa, harekete geçme zamanı gelmiş olabilir. Evet, geçmiş performansın gelecekteki sonuçları garanti etmediği atasözünde doğruluk payı vardır, ancak siz yükler ve yüksek masraflar gibi gereksiz maliyetleri en aza indirerek gelecekteki performansı optimize etmeye yardımcı olabilir oranlar. Morningstar ve Lipper gibi siteler, göreceli performans ve maliyetlerin iyi bir resmini sunar. Sadece fon sembolünüzü girin ve ilgili veriler analiziniz için hazır olmalıdır.

Endeks Fonları

Yatırımcıların ciddi olarak düşünmesi gereken bir diğer seçenek de, endeks fonu, belirli bir endeksle sıkı bir şekilde ilişkili bir fondur - örneğin, Dow Jones ya da Nasdaq. Bu fonlar ticaret yapmaz veya devir sık stoklar, bu nedenle masraflar minimumdur; ek olarak, bunlar tipik olarak yüksüz fonlar. Endüstri uzmanları Jack Bogle ve Vanguard'a güveniyor fon ailesi düşük maliyetli liderler olarak endeks yatırımı hayat için.

Olumsuz yönlerden biri veya doğal riskler Endeks fonlarına yatırım yapmak, o endeksin kompozisyonunun insafına kalmış olmanızdır. Başka bir deyişle, S&P 500'ün veya Dow Jones'un bileşimi değişirse, neye kilitlenirsiniz? para yöneticileri olarak adlandırmak yeniden dengeleme Efekt. Ayrıca, birçoğu ikna edici bir şekilde bu endekslerin genel ekonomiye uyum sağlamada yavaş olduğunu savunuyor.