Yatırım Fonları Danışmanlık Programı Tanımı

Yatırım Fonları Danışmanlık Programı Nedir?

Yatırım fonu sarma olarak da bilinen bir yatırım fonu danışma programı, portföy bir ön ayara uyacak şekilde seçilen yatırım fonlarının varlık tahsisi. Önceden belirlenmiş varlık tahsis modeli, yatırımcının hedeflerine dayanır ve profesyonel bir yatırım danışmanının hizmetleriyle birlikte tek bir yatırım hesabında sunulur.

Tipik olarak, yatırımcılardan ayrı işlem ücretleri değil, hesapta tutulan varlıkların ortalama değerine dayalı olarak periyodik (yani, aylık/üç aylık/yıllık) varlık yönetimi ücretleri alınacaktır.

Yatırım Fonları Danışmanlık Programı Nasıl Çalışır?

Yatırım fonları, yatırımcıların bir profesyonel tarafından yönetilen menkul kıymetlere erişmesinin basit bir yoludur. Ancak, aralarından seçim yapabileceğiniz binlerce yatırım fonu var ve hangisine yatırım yapacağınıza karar vermek zor ve kafa karıştırıcı olabilir. Yatırım fonu danışmanlık programları, kararı kendi kriterlerinize göre bir profesyonelin eline vererek süreci kolaylaştırır.

farklı yönetilen hesaplar, finansal danışmanın herhangi bir yatırım kararı üzerinde tam takdir yetkisine sahip olduğu durumlarda, yatırım fonu danışmanlığı programlar, yatırımcının optimal varlık tahsisini geliştirmede danışmanla çalışmasına izin verir. strateji. Danışman, yatırımcının hedefleri, risk toleransı gibi çeşitli faktörlere dayalı olarak hangi modelin en iyi olduğunu belirlemeye yardımcı olacaktır. zaman ufkuve sürekli rehberlik ve yatırım desteği sağlarken gelir.

Yatırım Fonları Danışmanlık Programının Faydaları

Yatırım fonu danışmanlık programlarındaki yatırımcılar, daha düşük ticaret maliyetlerinden ve kişiselleştirilmiş yatırım çıkarlarına dayalı olarak profesyonelce tavsiye edilen bir portföyden yararlanabilirler. Yıllık sarma ücreti genellikle programdaki varlıklara göre sıralanır. Programa bağlı olarak yaklaşık %0,25 ile %3 arasında değişebilir ve portföydeki fonlar tarafından alınan yıllık işletme ücretlerine ektir.

Düşük maliyetlerle birlikte deneyimli bir finansal danışmandan profesyonel tavsiye ve destek teklifi ile, Düşük minimum yatırım tutarlarının yanı sıra karşılıklı danışmanlık programları, acemi yatırımcıların Pazar.

Yatırım Fonu Danışmanlık Programları vs. Robo-Danışmanlar

Yatırım fonu danışmanlık programları yatırımcılar için iyi bir yatırım seçeneği olabilir. Ancak artan varlığı robo-danışmanlar bu programlar için rekabet yaratmıştır. Sonuç olarak, birçok tam hizmet aracı kurum, müşterileri için robo-danışman alternatifleri sunmaya başladı. Schwab's Akıllı Portföyler bir örnektir.

Robo-danışman platformları tipik olarak aynı yatırım profili oluşturma ve portföy oluşturma hizmetlerini sağlar. Hizmetin otomatik olması, ücretlerin daha düşük olabilmesi ve yatırım minimumlarının genellikle daha düşük olması gibi bazı ek avantajlar sunarlar. Daha düşük minimum yatırımlarla, yalnızca birkaç bin dolar ile yönetilen bir portföy oluşturmak isteyen yatırımcılara robo-tavsiye sarma programları sunulabilir.

Şu anda, çoğu robo-tavsiye sarma programı borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) yerine yatırım fonları. ETF'ler, yatırım fonlarından daha likittir ve genellikle daha düşük maliyetlerle gelir. Bununla birlikte, seçilen ETF'lere bağlı olarak, çoğu ETF bir endeksi takip ettiğinden piyasa getirilerini yenmek zor olabilir. Yine de, seçenek yeni yatırımcılar için iyi olabilir.

Gerçek Dünya Örneği

UBS, ücrete dayalı, isteğe bağlı olmayan bir PACE (Kişiselleştirilmiş Varlık Danışmanlığı ve Değerlendirmesi) Select Funds sunar. çeşitlendirilmiş bir portföyün seçilmesi ve oluşturulması için disiplinli bir yaklaşım kullanan yatırım fonu danışmanlık programı yatırım fonları. PACE şu şekilde çalışır:

• Bir finansal danışman, yatırım hedefleriniz, zaman çerçeveleriniz ve risk içeren konfor seviyeniz hakkında bilgiler içeren bir yatırımcı profili oluşturur.
• Siz ve mali danışmanınız, yatırım fonları listesinden seçim yaparsınız.
• PACE Multi Adviser'ı seçebilirsiniz (geniş bir yüksüz veya yükten muaf yatırım fonları Net varlık değeri) veya PACE Select Danışmanları (UBS Global Asset Management tarafından size getirilen önde gelen yüksüz fonların rafine bir listesi).
• Yatırım fonlarınız, UBS araştırma uzmanları tarafından sürekli olarak izlenecektir.
• Aylık ekstreler alacaksınız.