Інтерактивні брокери проти TD Ameritrade

Інтерактивні брокери, зареєстровані в 1993 році, вже давно є лідером активних інвесторів, готових скористатися платформою і дотримуватися її. Його надійне фірмове торгове програмне забезпечення має чудову підтримку, хоча і круту криву навчання. Компанія пропонує одні з найкращих цін у галузі для постійних трейдерів і має заслужену репутацію за відмінне виконання замовлень.

TD Ameritrade, піонер в галузі онлайн -брокерської діяльності з 1975 р., Пропонує інтуїтивно зрозумілу платформу та навчальний контент, призначений для початківців та середніх трейдерів та інвесторів. Одинадцять мільйонів клієнтів довіряють широкому вибору продуктів TD Ameritrade, чудовій підтримці клієнтів та безкоштовним настроюваним платформам.

У наших оглядах «Найкращі онлайн -брокери» 2020 року інтерактивні брокери очолили TD Ameritrade у категоріях «Найкраще для денної торгівлі», «Найкраще для міжнародної торгівлі» та «Найкраще для низької націнки». Тим часом TD Ameritrade перевершила рейтинг «Інтерактивні брокери» в рейтингу «Найкраще для початківців», «Найкращі програми торгівлі акціями» та «Найкраще для досліджень ETF».

В цілому, інтерактивні брокери - наш найкращий вибір для денної торгівлі, а TD Ameritrade - найкращий вибір для початківців.

Юзабіліті

Процес впровадження Інтерактивних брокерів останнім часом став легшим, що добре. Ви можете відкрити рахунок, не фінансуючи його одразу. Тим не менш, вам може знадобитися керівництво компанії, щоб переконатися, що ви вибираєте правильний тип рахунку (існують різні варіанти для професійних та індивідуальних трейдерів).

Ми виявили, що легше розпочати роботу з TD Ameritrade, де ви можете відкрити та поповнити рахунок через веб -сайт або мобільний додаток. Як і інтерактивні посередники, TD Ameritrade має численні типи облікових записів, але розділяє "Найпоширеніші" облікові записи, що може допомогти звузити їх, або ви можете скористатися зручною функцією "Знайти обліковий запис".

Обидва брокери пропонують надійні веб -та мобільні платформи, призначені для активних трейдерів та інвесторів потокове цитування в реальному часі та новини, списки спостереження, дослідження, розширені діаграми та інтуїтивно зрозуміле введення замовлень інтерфейси. Робоча станція Trader Workstation (TWS) інтерактивних брокерів має круту криву навчання порівняно з платформою thinkorswim TD Ameritrade, і може знадобитися деякий час, щоб налаштувати ваш торговий досвід.

Торговий досвід

Настільний досвід

Інтерактивний клієнтський портал-це хороше місце для перевірки позицій, проведення торгів та перегляду ваших рахунків у режимі реального часу. Робоча станція Trader пропонує більше функціональних можливостей і призначена для активних трейдерів та інвесторів (та професіоналів), які торгують кількома продуктами та потребують гнучкості. Ви можете визначити гарячі клавіші (також відомі як "гарячі кнопки") для швидкої передачі замовлень та етапів виконання для подальшого виконання, або по одному, або пакетно. Ви можете розміщувати, змінювати та керувати замовленнями безпосередньо з діаграми.

За допомогою веб-платформи TD Ameritrade ви налаштовуєте тип замовлення, кількість, розмір та методологію лотів податків. Тим не менш, його інтерфейс thinkorswim більш інтуїтивно зрозумілий, легший у навігації, і ви можете створювати свої інструменти аналізу за допомогою ThinkScript (його власної мови програмування). Легко розміщувати замовлення на купівлю та продаж, розміщувати замовлення, надсилати кілька замовлень та розміщувати угоди безпосередньо з діаграми. Потокові цитати в режимі реального часу є стандартними на всіх платформах, і ви також отримуєте безкоштовну оплату Цитати ІІ рівня якщо ви непрофесіонал-функція, яка не є стандартною для Interactive Brokers або багатьох інших платформ.

Мобільний досвід

Інтерактивні брокери виходять вперед за типами замовлень, підтримуваних на мобільних пристроях. Ви можете отримати доступ до тих самих типів замовлень на мобільних пристроях (включаючи умовні замовлення), як і на веб -платформі. Ви знайдете потокові цитати в режимі реального часу, діаграми та новини, але потоки даних лише на одному пристрої одночасно.

TD Ameritrade підтримує два мобільні додатки: мобільний додаток TD Ameritrade для новачків та thinkorswim Mobile, призначений для активних трейдерів. Обидва надійні і пропонують велику кількість функціональних можливостей, включаючи діаграми та списки перегляду. Потокове передавання даних у режимі реального часу включено, і ви можете торгувати тими самими класами активів на мобільних пристроях, що і на інших платформах.

Діапазон пропозицій

Інтерактивні брокери та TD Ameritrade підтримують короткі продажі, пайові фонди, облігації, ф'ючерси, товари, опціони, складні опціони та криптовалюту (ф'ючерси на біткойни). Хоча обидві компанії пропонують всіх звичних підозрюваних, яких ви очікуєте від великого брокера, Interactive Брокери лідирують у міжнародній торгівлі, маючи доступ до 135 бірж у 33 країнах світу у травні 2020.

Інтерактивні брокери проти Асортимент пропозицій TD Ameritrade
Актив	Інтерактивні брокери	TD Ameritrade
Короткі продажі	Так	Так
Взаємні фонди без навантаження, без зборів	4,445	1,955
ETF без комісії	96	Усі
Облігації	Так	Так
Ф'ючерси/Товари	Так	Так
Варіанти майбутнього	Так	Так
Складні параметри	Так	Так
Робо Консультація	Так	Так
Криптовалюта	Так (ф'ючерси на біткойни)	Так (ф'ючерси на біткойни)
Міжнародні біржі	Так	Так
Форекс	Так	Так
Дробові акції	Так	Так
Акції OTCBB та Пенні	Так	Так

Типи замовлень

Інтерактивні брокери трохи більш універсальні, ніж TD Ameritrade, що стосується типів замовлень, які він підтримує. На Клієнтському порталі та у мобільному додатку є гнучкий набір типів замовлень, а також понад 100 типів замовлень та алгоритмів на робочій станції Trader. TD Ameritrade пропонує гідний вибір типів замовлень, включаючи всі основи, а також кінцеві зупинки та умовні замовлення, такі як одне скасування-інше. Обмежень щодо типів замовлень на мобільній платформі немає, і ви можете розміщувати замовлення для подальшого входу на всіх платформах.

Торгова технологія

Механізм виконання замовлень інтерактивних посередників має те, що можна назвати найрозумнішим маршрутизатором замовлення у бізнесі. Він переспрямовує все або частини вашого замовлення для досягнення оптимального виконання поліпшення цінта максимально збільшити потенційні знижки. Алгоритми маршрутизації замовлень також можуть виявити приховані потоки інституційних замовлень (темні басейни) виконувати великі блок -замовлення. Будь -яка оплата за потік замовлень повертається клієнтам IBKR Pro, але не трейдерам, які використовують тарифний план Lite.

Алгоритм маршрутизації замовлень TD Ameritrade шукає поліпшення ціни та швидке виконання. Компанія публікує статистику покращення цін, яка показує, що більшість товарних замовлень отримують у середньому трохи більше 1,5 цента за акцію (0,015 доларів США).TD Ameritrade отримує певну плату за потік замовлень, але стверджує, що його механізм виконання замовлень не визначає його пріоритетність. Компанія отримала в середньому 0,0012 доларів США за акцію у вигляді оплати за замовлення у третьому кварталі 2019 року.

Обидві компанії пропонують можливості бектестування, що є важливою функцією, якщо ви хочете розробити торгові системи або перевірити ідеї, перш ніж торгувати ними в прямому ефірі.

Витрати

Хоча цінова схема інтерактивних брокерів вважається недорогим брокером, вона складна. Він включає фіксовану ціну за акцію (0,005 дол. США за акцію, що продається мінімум 1 дол. США), багаторівневу ціну за акцію на основі місячного замовлення діяльності, а також програму IBKR Lite, яка пропонує безкоштовні торги акціями, котируються в США, та фондами ETF (через Клієнтський портал та IBKR Тільки мобільний).

TD Ameritrade пропонує комісійні в розмірі 0 доларів США за онлайн-акції, опціони та торги ETF для клієнтів із США (існує 0,65 доларів США за плату за опціон за контрактом).Торги за допомогою брокерів та взаємних фондів стрімкі: 25,00 доларів США та 49,99 доларів США відповідно у травні 2020 року.

І інтерактивні брокери, і TD Ameritrade приносять процентний дохід від різниці між тим, що ви платите за свої незайняті гроші, і тим, що вони заробляють на залишках клієнтів. Інтерактивні брокери мають програму кредитування акцій, в якій ви можете поділитися доходом, який вона генерує від позики акцій, що знаходяться на вашому рахунку, іншим трейдерам або хедж -фондам (зазвичай для коротких продажів). TD Ameritrade не розподіляє свої доходи.

Зручності для дослідження

Інтерактивні брокери та TD Ameritrade пропонують надійні акції, фонди ETF, пайові фонди з фіксованим доходом та перевірки опцій, які допоможуть вам знайти наступну угоду. І обидва мають численні інструменти, калькулятори, генератори ідей та професійні дослідження. Інтерактивні брокери випереджають новини, пропонуючи десятки джерел новин у реальному часі, доступних на всіх платформах.

Аналіз портфеля

Інтерактивні брокери та клієнти TD Ameritrade мають доступ до інформації про купівельну спроможність та маржу в реальному часі, а також нереалізовані та реалізовані прибутки та збитки в реальному часі. Ви можете розрахувати свою внутрішню норму прибутку (IRR) та податковий вплив майбутніх угод, переглянути податкові звіти та відстежувати свої об’єднані володіння. Обидва брокери пропонують журнал, який допоможе вам відстежувати ваші торгові записки та ідеї.

Інтерактивні брокери розширили свої інструменти аналізу портфеля, щоб привернути увагу більш випадкових інвесторів та трейдерів (а не лише професіоналів). Функція під назвою «Перевірка портфеля» дозволяє оцінити стан вашого портфеля, вимірявши його ефективність у порівнянні з 230 галузевими орієнтирами.

Освіта

Освітні пропозиції інтерактивних брокерів розраховані на більш просунуту аудиторію. Його Академія трейдерів - це структурована, ретельна навчальна програма - з вікторинами та тестами -, призначена для студентів, інвесторів та фінансових фахівців. Існують відеоролики, глосарій трейдера та щоденні вебінари, що охоплюють різноманітні теми, всі вони розміщені інтерактивними брокерами та різними експертами галузі.

TD Ameritrade також пропонує вражаючий асортимент навчального контенту. Окрім статей, відео та вебінарів, у середньому на місяць він становить понад 500 вебінарів і щороку пропонує понад 1500 подій у прямому ефірі. Існує ряд захоплюючих курсів, призначених для початківців, які охоплюють основні ідеї інвестування та торгівлі, а також кілька просунутих тем.

Обслуговування клієнтів

Інтерактивні брокери мають цілодобову телефонну підтримку в будні з сервісом зворотного дзвінка, захищений центр повідомлень, цілодобовий онлайн-чат у будні та IBot, механізм штучного інтелекту, який може відповісти на ваші запитання. Обслуговування клієнтів TD Ameritrade є більш універсальним: він має цілодобову підтримку по телефону, а також чат -боти у Twitter, Facebook Messenger, Apple Business Chat та WeChat (в Азії). Чат у прямому ефірі підтримується в його додатку, а віртуальний агент обслуговування клієнтів Ask Ted надає автоматизовану підтримку в Інтернеті.

Безпека

Інтерактивні брокери та безпека TD Ameritrade відповідають галузевим стандартам. Ви можете увійти в будь -яку програму, використовуючи біометричне розпізнавання (відбиток обличчя або відбиток пальця), і обидва брокери захищають від втрат рахунку через несанкціоновану або шахрайську діяльність. Інтерактивні брокери пропонують додатковий рівень безпеки за допомогою додаткового пристрою безпеки системи безпеки.

Обидва брокери мають страховку від надлишкових цінних паперів (Корпорація захисту інвесторів) (SIPC), надану страховиками Лондона. Надлишкове страхування SIPC від Interactive Brokers надає кожному клієнту захист у розмірі 30 мільйонів доларів США (у тому числі 900 000 доларів США готівкою), до сукупного ліміту в 150 мільйонів доларів.Надлишкове страхування SIPC TD Ameritrade надає кожному клієнту 149,5 млн доларів захисту цінних паперів та 2 млн доларів захисту готівки.

Упродовж календаря 2019 року жоден з посередників не мав істотних порушень даних, про які повідомляв Центр досліджень крадіжки особистих даних.

Наш вирок

Інтерактивні брокери та TD Ameritrade-шановані представники галузі. Обидва підтримують великий вибір торгових продуктів і пропонують настроювані платформи, надійні торгові програми та низькі витрати.

Завдяки винятковому виконанню замовлень, низьким витратам та професійній торговій платформі, Interactive Brokers-це наш найкращий вибір для інституційних трейдерів, трейдерів великого обсягу та всіх, хто хоче отримати доступ до міжнародних ринки. Завдяки простим у використанні та інтуїтивно зрозумілим платформам, вичерпним освітнім пропозиціям, подіям у прямому ефірі та особистої допомоги у відділеннях, TD Ameritrade-наш найкращий вибір для початківців.