Що таке портфельні інвестиції?
Що таке портфельна інвестиція?
Портфельна інвестиція - це право власності на акції, облігації чи інші фінансові активи з розрахунком на те, що вони з часом принесуть прибуток або зростуть у вартості, або обох. Це передбачає пасивне або передавання у власність активів на відміну від прямих інвестицій, що передбачає активну роль управління.
Портфельні інвестиції можна розділити на дві основні категорії:
- Стратегічний інвестиції передбачають купівлю фінансових активів з метою їх довгострокового потенціалу зростання або їх прибутку або обох з наміром утримувати ці активи протягом тривалого часу.
- Файл тактичний Підхід вимагає активної купівлі-продажу, сподіваючись досягти короткострокових результатів.
1:23
Розуміння портфельних інвестицій
Розуміння портфельних інвестицій
Термін портфельні інвестиції охоплює широкий спектр класи активів включаючи акції, державні облігації, корпоративні облігації, інвестиційні трести в нерухомість (REIT), пайові фонди, фондові біржі (ETF) та банки депозитні сертифікати.
Портфельні інвестиції також можуть включати більш езотеричний вибір, включаючи опціони та деривативи, такі як варанти та ф'ючерси.
Ключові висновки
- Портфельна інвестиція - це актив, який купується в розрахунку на те, що він принесе прибуток або зросте у вартості, або і те, і інше.
- Портфельні інвестиції є пасивними, на відміну від прямих інвестицій, які передбачають практичне управління.
- Толерантність до ризику та часовий горизонт є ключовими факторами при виборі будь -якої портфельної інвестиції.
Існують також фізичні інвестиції, такі як нерухомість, товари, мистецтво, земля, деревина та золото.
Насправді портфельною інвестицією може бути будь -яке володіння, придбане з метою отримання прибутку в короткостроковій або довгостроковій перспективі.
Зробити вибір
Склад інвестицій в портфель залежить від ряду факторів. Найважливішими є толерантність інвестора до ризику та горизонт інвестицій. Інвестор - це молодий спеціаліст з дітьми, зріла людина, яка чекає на пенсію, або пенсіонер, який шукає надійну надбавку до доходу?
Ті, хто має більшу толерантність до ризику, можуть віддавати перевагу інвестиціям у зростання акцій, нерухомості, міжнародних компаній цінних паперів та опціонів, тоді як більш консервативні інвестори можуть обрати державні облігації та блакитні фішки запаси.
Портфельна інвестиція може бути будь -якою - від акцій чи пайових фондів до нерухомості чи мистецтва.
У більш широкому масштабі спільні фонди та інституційні інвестори займаються портфельними інвестиціями. Для найбільших інституційних інвесторів, таких як пенсійні фонди та державні фонди, це може включати інфраструктурні активи, такі як мости та платні дороги.
Портфельні інвестиції інституційних інвесторів, як правило, утримуються на тривалий термін і є відносно консервативними. Пенсійні фонди та фонди коледжу не вкладаються в спекулятивні акції.
Портфельні інвестиції для виходу на пенсію
Інвесторам, які заощаджують на пенсії, часто рекомендується зосередитись на різноманітному поєднанні недорогих інвестицій для своїх портфелів.
Індексні фонди стали популярними на індивідуальних пенсійних рахунках (IRAs) та рахунках 401 (k) через їх широкий вплив на низку класів активів при мінімальному рівні витрат. Ці типи фондів є ідеальним основним фондом пенсійного портфеля.
Ті, хто хоче більш практичного підходу, можуть змінити розмір своїх портфелів, додавши додаткові такі класи активів, як нерухомість, приватний капітал, окремі акції та облігації портфеля перемішати.