Які наслідки відмивання грошей матиме для бізнесу, якщо його виявлять?
Відмивання грошей - це багатомільярдна галузь, яка впливає на законні інтереси бізнесу, значно ускладнюючи її для того, щоб чесні підприємства конкурували на ринку, оскільки відмивачі грошей часто надають продукти чи послуги за ринковими цінами значення. Якщо фінансова установа або бізнес також регулюється урядом, відмивання грошей або несплата коштів прийнята розумна політика проти відмивання може призвести до скасування статуту підприємства або уряду ліцензії.
Підприємства, які спілкуються з людьми, країнами чи організаціями, які відмивають гроші, також стикаються з можливістю штрафів. ING, Королівський банк Шотландії, Barclays та Lloyds Banking Group - це одні з установ, яких оштрафували за участь у операціях, пов'язаних з відмиванням грошей у таких країнах, як Іран, Лівія та Судан.
Відмивання грошей - це злочин, який визначається як процес створення ілюзії того, що великі суми грошей, отримані від тяжких злочинів, фактично походять із законного джерела. Відмивання часто здійснюється через такі злочини, як незаконний обіг наркотиків або терористична діяльність. За оцінками, щорічно відмивається понад 800 мільярдів доларів.
Міжнародний банк HSBC також був оштрафований за ненадання належних результатів заходи проти відмивання грошей (ПВК) на місці. За даними федерального уряду Сполучених Штатів, HSBC винен у тому, що його мексиканський підрозділ майже не контролював транзакції, включаючи відмивання грошей послуги різним наркокартелям, що включають масове переміщення готівки з мексиканського підрозділу HSBC до США. Уряд каже, що HSBC не підтримує належний облік як частину свого відмивання коштів. заходи. Це включає величезну кількість нерозглянутих облікових записів та помилку HSBC подати Звіти про підозрілу діяльність (SARS).
Після річного розслідування HSBC федеральний уряд вказав, що установа не виконала вимоги США. банківського законодавства, а отже, США піддавали мексиканським грошам від наркотиків, підозрілим дорожнім чекам та частці на пред’явника корпорацій.
Такі корпорації, як HSBC, підпадають під дію кількох федеральних законів, які прагнуть запобігти відмиванню грошей. До них належать Закон про банківську таємницю, Закон про торгівлю з ворогами та заголовок III Закону про патріотів під назвою "Міжнародний закон про боротьбу з відмиванням грошей та фінансовий антитероризм 2001 року".
Розділ III спрямований на запобігання експлуатації американської фінансової системи сторонами, підозрюваними у тероризмі, фінансуванні тероризму та відмиванні грошей. Закон накладає жорсткі бухгалтерські вимоги, а також уповноважує секретаря Міністерства фінансів США розробляти нормативно -правові акти заохочувати кращу комунікацію між фінансовими установами з метою ускладнити відмивання грошей, щоб приховати свої гроші ідентичності. Казначейство також може зупинити злиття двох банківських установ, якщо обидві організації не мали можливості впровадити належні процедури боротьби з відмиванням грошей.
Асоціація сертифікованих спеціалістів із боротьби з відмиванням грошей (ACAMS) пропонує сертифікацію для фахівців із боротьби з відмиванням коштів, відомих як Сертифіковані фахівці з боротьби з відмиванням грошей (CAMS). Вимоги для отримання сертифікації CAMS включають отримання 40 кваліфікаційних кредитів на основі освіти, досвіду роботи та складання іспиту CAMS. Професіонали, які отримали сертифікат CAMS, можуть працювати менеджерами з дотримання вимог посередництва, згідно із Законом про банківську таємницю офіцери, керівники підрозділів фінансової розвідки, аналітики з нагляду та розслідування фінансових злочинів аналітики.
