Визначення фінансів ланцюга поставок
Що таке фінансування ланцюжка поставок?
Фінансування ланцюга поставок (SCF)-це термін, що описує набір технологічних рішень, спрямованих на зменшити витрати на фінансування та підвищити ефективність бізнесу покупців та продавців, пов’язаних із продажами транзакція. Методології SCF працюють шляхом автоматизації транзакцій та відстеження процесів затвердження рахунків -фактур та розрахунків від початку до завершення. Відповідно до цієї парадигми, покупці погоджуються схвалювати рахунки своїх постачальників для фінансування банком або інші сторонні фінансисти-часто згадуються як "фактори". І надаючи короткостроковий кредит оптимізує робочий капітал та забезпечує ліквідність обох сторін, SCF пропонує виразні переваги для всіх учасників. У той час як постачальники отримують швидший доступ до заборгованих грошей, покупці отримують більше часу для погашення залишків. По обидва боки рівняння сторони можуть використовувати наявні гроші для інших проектів, щоб забезпечити безперебійну роботу відповідних операцій.
Ключові висновки
- Фінансування ланцюга поставок-це набір технологічних бізнесів та процесів фінансування, які знижують витрати та покращують ефективність для сторін, які беруть участь у угоді.
- Фінансування ланцюжка поставок працює найкраще, коли покупець має кращий кредитний рейтинг, ніж продавець, і, отже, він може отримати доступ до капіталу за меншою вартістю.
- Фінансування ланцюжка поставок забезпечує короткостроковий кредит, який оптимізує оборотні кошти як для покупців, так і для продавців.
Як працює фінансування ланцюжка поставок
Фінансування ланцюжка поставок найкраще працює, коли у покупця краще кредитний рейтинг ніж продавець, і, отже, може отримати капітал у банку або іншого фінансового постачальника за меншою вартістю. Ця перевага дозволяє покупцям домовлятися про кращі умови з продавцем, такі як розширені графіки платежів. Тим часом продавець може швидше розвантажити свою продукцію, щоб отримати негайну оплату від посередницького органу фінансування.
Фінансування ланцюжка поставок, яке часто називають "фінансами постачальників" або "зворотним факторингом", заохочує співробітництво між покупцями та продавцями. Це філософськи протидіє конкурентній динаміці, яка зазвичай виникає між цими двома сторонами. Адже за традиційних обставин покупці намагаються затримати платіж, тоді як продавці прагнуть отримати виплату якомога швидше.
Приклад фінансування ланцюжка поставок
Типова операція з розширеною кредиторською заборгованістю працює таким чином: Скажімо, покупець, компанія ABC, купує товари у продавця, Постачальника XYZ. За традиційних обставин Постачальник XYZ відвантажує товар, а потім подає рахунок -фактуру до компанії ABC, яка затверджує оплату на стандартних умовах кредитування 30 днів. Але якщо Постачальник XYZ гостро потребує готівки, він може вимагати негайного платежу зі знижкою від афілійованої фінансової установи компанії ABC. Якщо це буде надано, ця фінансова установа здійснює оплату Постачальнику XYZ і, у свою чергу, продовжує термін оплати на Компанія ABC ще на 30 днів, загальний термін кредитування 60 днів, а не 30 днів, передбачених Постачальником XYZ.
Фінансування ланцюга поставок зумовлене, перш за все, зростаючою глобалізацією та ускладненням ланцюга поставок, особливо в автомобільній та обробній промисловості.
Особливі міркування
За даними Global Finance Chain Finance Forum, консорціуму галузевих асоціацій, нещодавно SCF сповільнилася через складний облік та лікування капіталу, пов'язані з цією практикою, головним чином у відповідь на посилення регуляторної діяльності та звітності вимоги.