6 Правил успішного дивідендного інвестування

Інвестування в акції, які виплачуються дивіденди є стратегічним способом створення надійного потоку доходів та накопичення багатства. Незважаючи на те, що інвестори беруть на себе більш високий ступінь ризику, також існує ймовірність збільшення прибутку.

Досягнення успіху за допомогою цих інвестицій не обов’язково є ракетною наукою, але воно вимагає розуміння деяких основних принципів. Ось шість перевірених правил, про які повинен знати кожен підкований інвестор, інвестуючи в дивіденди.

Виберіть якість над кількістю

Одним з найважливіших міркувань для інвесторів при виборі інвестицій є дивідендна прибутковість. Чим вища врожайність, тим краща віддача, але цифри можуть бути оманливими. Якщо поточний рівень виплат акцій не підтримується в довгостроковій перспективі, ці дивіденди, що виграють ринок, можуть швидко висихати. REITs є хорошим прикладом того, як коливання на ринку можуть безпосередньо вплинути на виплату дивідендів.

Вибір інвестиції, яка пропонує більшу стабільність, може означати пожертвувати певною кількістю дохідності в короткостроковій перспективі, але результат може бути більш сприятливим, особливо для інвесторів, які вважають за краще

підхід "купи і утримуй". Дохід, отриманий від акцій дивідендів з меншим ризиком, може бути меншим, але з часом він стане більш надійним.

Дотримуйтесь відомих компаній

Фондовий ринок рухається циклами, і він має тенденцію повторюватися час від часу. При виборі дивідендних інвестицій немає кращого вимірювача, ніж минулі результати діяльності акцій. Зокрема, інвестори повинні орієнтуватися на ті компанії, які заробили "аристократ з дивідендами" статус.

Це відомі компанії, які протягом останніх 25 років послідовно збільшували свої виплати дивідендів інвесторам. Їхні бренди легко впізнати, і вони генерують постійний потік готівки з великою ймовірністю продовжувати це робити в майбутньому.

Шукайте потенціал зростання

Незважаючи на те, що нові компанії можуть виплачувати вражаючі дивіденди, інвестори не повинні стрибати, не досліджуючи їх. Окрім аналізу минулого та теперішнього прибутку, важливо також подивитися на майбутній потенціал компанії щодо збільшення дивідендних виплат.

Це основна відмінність між зростання інвестицій та цінність інвестування. Зі зростанням інвестицій, а не зосередженням на тому, для чого зараз торгуються акції, ви б це зробили подивіться на довгострокові перспективи зростання, щоб оцінити, наскільки прибутковим буде дивіденд позиція.

Пам’ятайте про коефіцієнт виплат

Компанія коефіцієнт виплати дивідендів може розкрити, наскільки безпечними є інвестиції. Цей коефіцієнт говорить інвесторам не тільки про те, скільки виплачується акціонерам, але і про те, який дохід компанія може утримати.

Якщо ви зіткнулися з дивідендними акціями з високою дохідністю, але компанія виплачує значний відсоток свого доходу інвесторам, це ознака того, що вам потрібно бути обережним. Якби компанія побачила зменшення потоку свого доходу, сума дивідендів, які ви отримуєте, піде на блок рубання.

Перемішайте

Існує вагомий аргумент щодо концентрації активів на кількох акціях або націлювання на певну сектор ринку. Якщо компанії чи галузі, до яких ви приєдналися, мають винятковий досвід, це добре передвіщає ваші майбутні прибутки від дивідендів. З іншого боку, це може бути проблематично під час ринку у центрі міста.

Розподіл активів на кілька інвестицій, що виплачують дивіденди, додає різноманітності вашим володінням і дозволяє мінімізувати ризик. Коли дивіденди зменшуються в одній області, збиток може не відчуватися настільки глибоко, коли решта вашого портфеля продовжує працювати.

Знати, коли тримати, а коли складати

Інвестиційний гуру Уоррен Баффет твердо вірить у перспективу щодо інвестування, але, як і будь -який розумний інвестор, він знає, коли скоротити свої збитки. З дивідендними акціями існує тонка межа між очікуванням окупності інвестицій і занадто довгим перебуванням.

Це є особливо легкою помилкою при покупці акцій, які на перший погляд здаються чудовою ціною. Проблема виникає, коли компанія не дає результатів щодо зростання. Вміння розпізнавати, коли запас тоне, є життєво важливим, але ви також повинні знати, коли діяти на нього, а коли щільно сидіти.

Суть

При правильному підході дивідендне інвестування може додати експоненціальну суму вартості до портфеля інвестора. Ключ полягає в тому, щоб знати, як оцінити акції, щоб визначити ті, які пропонують найвищу прибутковість при мінімізації ризику та збереженні різноманітності.

Це не що інше, як жонглювання, але, дотримуючись наведених тут вказівок, інвестори можуть краще позиціонувати себе для досягнення максимального успіху.