Хто є основними конкурентами Чарльза Шваба?

Чарльз Шваб - компанія фінансових послуг, яка працює через різні дочірні компанії для забезпечення управління активами, дисконтне посередництво, банківські та консультаційні послуги. Його найближчі конкуренти в секторі дисконтних брокерських послуг включають Fidelity, TD Ameritrade, E*TRADE та Interactive Brokers. Управління активами та консультаційні послуги компанії Schwab протиставляють її великим компаніям у цьому секторі, таким як Goldman Sachs. Пропозиції спільних фондів стають все більш конкурентними за вартістю порівняно з такими відомими гравцями, як Vanguard.

Чарльз Шваб: Історія та фінанси

У перші часи Чарльз Шваб прославився як один з перших у світі провідних сервісів знижок, і цей сегмент залишається значною частиною бізнесу компанії. Компанія продовжує пропонувати повний спектр брокерських послуг через свою дочірню компанію Charles Schwab & Co. Він також управляє Schwab Bank, федеральним ощадним банком у Ріно, штат Невада, який був створений у 2003.

Schwab також керує власною лінією взаємних фондів та фондових бірж (ETF), усі з яких доступні своїм клієнтам поряд із пропозиціями третіх сторін. Ці кошти можна придбати через будь-який з типів рахунків, які пропонує Schwab, включаючи повнофункціональні брокерські рахунки, індивідуальні пенсійні рахунки (IRA) або його 529 ощадних рахунків коледжу. Schwab обслуговує клієнтів по телефону, в Інтернеті або в будь -якому із своїх 365 фізичних відділень.

Шваб агресивно розширився послуги з управління активами та інвестиційні консультації. Станом на 31 серпня 2019 року Schwab володіла активами клієнтів під управлінням у розмірі 3,7 трлн. Він також має 12,1 млн активних брокерських рахунків, 1,7 млн ​​учасників корпоративного пенсійного плану та 1,4 млн банківських рахунків. У 2018 році компанія Schwab заробила 4,5 млрд доларів операційного доходу за 10,99 млрд доларів виручки.

Найближчими конкурентами компанії в секторі дисконтних брокерських послуг є Fidelity, E*ТОРГІВЛЯ та TD Ameritrade. 3 жовтня 2019 року Schwab оголошено що він більше не буде стягувати комісії з торгівлі акціями та фондами ETF у США, на які припадає 80–100 млн доларів річного доходу. Їх наслідували E*TRADE, TD Ameritrade та Ally Financial.

Активи під управлінням

Schwab також очолює своїх конкурентів за загальною кількістю клієнтів активи під управлінням (AUM). Станом на кінець 2018 року Schwab управляла активами клієнтів на суму понад 3,25 трлн доларів, тоді як Т. У активах клієнта Роу Прайс було всього 1,03 трильйона доларів, а в управлінні активів клієнта - 1,3 трильйона доларів США.

Розширення Schwab на додаткові ринкові сектори означає, що він зіткнеться зі зростаючою конкуренцією з боку затверджених великих гравців, у тому числі інвестиційні банківські компанії наприклад, Goldman Sachs.

Ринкова капіталізація Goldman Sachs на 1 жовтня 2019 року становила 73,3 мільярда доларів, що значно більше, ніж 50 мільярдів доларів Schwab за той же період часу. Водночас, у другому кварталі 2018 року Goldman Sachs мала під управлінням активи трохи більше 1,54 трильйонів доларів, що становить приблизно половину з 3,25 трильйонів доларів США Шваба. Хоча Goldman не пропонує брокерських послуг зі знижками, він конкурує з Schwab у банківських та консультаційних послугах.

Взаємні фонди та фонди ETF

Клієнти Schwab мають доступ до 175 без комісійних ETF та більш ніж 3500 спільних фондів OneSource, які не несуть навантажень та комісій за транзакції. Для порівняння, TD Ameritrade пропонує 296 пропозицій ETF без комісії та доступ до більш ніж 11 000 спільних фондів, з яких майже 2 000 не несуть комісії за транзакції та не навантажуються. Тим часом Fidelity пропонує більше 10 000 пайових інвестиційних фондів, 3 375 з яких не мають комісії за транзакції, а багато з них не мають навантаження. Трейдери вірності також мають доступ до 84 ETF без комісії. Ally Invest пропонує 8 095 пайових фондів новим інвесторам. З них 1672 фонди не завантажені. Крім того, клієнти, які здійснюють 30 або більше угод за квартал, отримують свою торгову комісію збиту до 3,95 доларів США за запас та торгівлі ETF і всього 50 центів за опціонні контракти.

Пропозиції ETF від Schwab також дуже конкурентоспроможні з точки зору співвідношення гонорарів та витрат на управління, при цьому індексні фонди відповідають або перевищують аналогічні категорії Vanguard та Fidelity.

Дослідження

Через Schwab клієнти отримують доступ до безкоштовних звітів про акції від Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse та інших. Fidelity також пропонує набір інструментів дослідження з високоякісними дослідженнями. Але TD Ameritrade пропонує найбільший вибір незалежних, сторонніх інвестиційних досліджень від 13 компаній (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet тощо).

Що стосується графіків, веб -сайт Ally Invest може похвалитися чудовою пропозицією. Верхні та нижні технічні показники можуть бути додані до діаграми разом із подіями компанії, такими як поділи, прибутки та дивіденди. Можна порівняти акції, індекси та товари - рідкість. Клієнти можуть обрати стилі графіків, які включають гори, бари OHLC та підсвічники.

Обслуговування клієнтів

Клієнти Schwab можуть отримати підтримку через систему онлайн-чату, телефон, факс або електронну пошту. Телефонна служба працює цілодобово, 7 днів на тиждень, і представники, як правило, добре навчені.