Що таке інвестиційна стратегія?

Що таке інвестиційна стратегія?

Термін інвестиційна стратегія відноситься до набору принципів, покликаних допомогти окремому інвестору досягти своїх фінансових та інвестиційних цілей. Цей план - це те, що керує рішеннями інвестора на основі цілей, толерантність до ризикута майбутні потреби в капіталі. Вони можуть відрізнятися від консервативних (де вони дотримуються стратегії низького ризику, де основна увага зосереджена на захисті багатства), тоді як інші є дуже агресивними (шукають швидкого зростання, зосереджуючись на подорожчання капіталу).

Інвестори можуть використовувати свої стратегії, щоб сформулювати власні портфоліо або зробіть це через фінансового фахівця. Стратегії не є статичними, а значить, їх потрібно періодично переглядати у міру зміни обставин.

Розуміння інвестиційних стратегій

Інвестиційні стратегії- це стилі інвестування, які допомагають людям досягти їх короткострокових та довгострокових цілей. Стратегії залежать від різних факторів, включаючи:

• Вік
• Цілі
• Способи життя
• Фінансові ситуації
• Доступний капітал
• Особисті ситуації (сім'я, життєвий стан)
• Очікується повертає

Це, звичайно, не вичерпний список і може містити інші відомості про особу. Ці фактори допомагають інвестору визначити вид інвестицій, які вони обирають придбати, включаючи акції, облігації, фонди грошового ринку, нерухомість, розподіл активів, і скільки ризику вони можуть терпіти.

Інвестиційні стратегії сильно відрізняються. Не існує універсального підходу до інвестування, що означає, що не існує одного конкретного плану, який підходить для всіх. Це також означає, що людям, коли вони старіють, необхідно переоцінити та переосмислити свої стратегії, щоб адаптувати свої портфоліо до своєї ситуації. Інвестори можуть вибирати цінність інвестування до зростання інвестицій і консервативні до більш ризикованих підходів.

Як згадувалося вище, люди можуть приймати рішення про інвестиції самостійно або за допомогою фінансового фахівця. Більш досвідчені інвестори можуть самостійно приймати рішення та вибирати інвестиції. Майте на увазі, що немає правильного способу управління портфелем, але інвестори повинні діяти раціонально власне дослідження, використовуючи факти та дані для підтвердження рішень, намагаючись зменшити ризик та зберегти його достатньо ліквідність.

Особливі міркування

Ризик є величезною складовою інвестиційної стратегії. Деякі особи мають високу толерантність до ризику, тоді як інші інвестори схильний до ризику. Ось кілька загальних правил, пов'язаних з ризиком:

• Інвестори повинні ризикувати лише тим, що вони можуть дозволити собі втратити
• Більш ризиковані інвестиції мають потенціал більш високого прибутку
• Інвестиції, які гарантують збереження капіталу також гарантують мінімальну віддачу

Наприклад, Казначейські облігації США, рахунки та депозитні сертифікати (Компакт -диски) вважаються безпечними, оскільки вони підтримуються кредитом США. Однак ці інвестиції забезпечують низьку рентабельність інвестицій. Як тільки вартість інфляції та податки будуть включені до рівняння рентабельності доходу, інвестиції можуть незначно зрости.

Поряд з ризиком, інвестори також повинні розглянути можливість зміни своєї інвестиційної стратегії з плином часу. Наприклад, молодий інвестор, який заощаджує для виходу на пенсію, може змінити свою інвестиційну стратегію, коли постаріє, переключивши свій вибір з ризикованих інвестицій на більш безпечні варіанти.

Види інвестиційних стратегій

Інвестиційні стратегії варіюються від консервативних до дуже агресивних. Консервативні інвестиційні плани використовують безпечні інвестиції, які мають низький ризик та забезпечують стабільну прибутковість. Вкрай агресивними є ті, які передбачають ризиковані інвестиції, такі як акції, опціони тощо непотрібні облігації, з метою отримання максимальної віддачі.

Люди, які мають більший горизонт інвестицій, як правило, використовують агресивні плани, тому що вони мають більш тривалий термін, тоді як ті, хто хоче зберегти капітал, частіше візьмуть консерватора підхід.

Багато інвесторів купують недорогі, диверсифіковані індексні фонди, користуються ними усереднення за доларову вартістьта реінвестувати дивіденди. Усереднення за доларовою вартістю-це інвестиційна стратегія, коли фіксована сума доларів за акції або певні інвестиції набуваються за звичайним графіком, незалежно від собівартості або ціни акції. Однак деякі досвідчені інвестори вибирають окремі акції та будують портфель на основі аналізу окремих фірм з прогнозами щодо зміни курсу акцій.

Вартість інвестицій проти Інвестиції зростання

Деякі інвестори можуть обрати такі стратегії, як інвестиції у вартість та зростання. При вартісному інвестуванні інвестор вибирає акції, які виглядають так, ніби вони торгують за меншу, ніж їх внутрішня вартість. Це означає, що ці акції, які ринку недооцінює. Інвестування зростання, з іншого боку, передбачає інвестування капіталу в акції молодших компаній, які мають потенціал для заробіток зростання.

Приклад інвестиційної стратегії

25-річний хлопець, який починає свою кар’єру і починає економити виходу на пенсію можуть вважати більш ризиковані інвестиції, оскільки вони мають більше часу для інвестування і більш терпимі до ризику. Вони можуть також дозволити собі втратити трохи грошей у разі, якщо ринок пірне, тому що у них ще є час заробити більше гроші. Це означає, що вони можуть інвестувати в такі речі, як акції та нерухомість.

45-річний, навпаки, не має багато часу, щоб відкласти гроші на пенсію, і йому краще було б скористатися консервативним планом. Вони можуть розглянути можливість інвестування в такі речі облігації, державні цінні папери та інші безпечні ставки.

Тим часом хтось, що заощаджує для відпустки чи дому, не матиме такої стратегії, як хтось, що економить на пенсії. Можливо, їм краще відкласти свої гроші в ощадний рахунок або компакт-диск для досягнення короткострокових цілей.