Зберігачі IRA, які заплатять вам, щоб перевернути 401 (k)

Що робити зі старим обліковим записом 401 (k)

Виходячи з роботи, ви часто стикаєтесь з рішенням, що робити з вами 401 (к) або інші пенсійні рахунки на робочому місці. Ви можете залиште його на місці (припускаючи, що ваша стара компанія або адміністратор плану дозволить це робити колишнім працівникам) або виплатити її. Але, якщо ви не виходите на пенсію та/або не потребуєте коштів негайно, найрозумніший курс - це перевернути рахунок.

Перекидання - це коли ви вилучаєте готівку чи інші активи з одного пенсійного плану, що відповідає вимогам, і вносите їх або частково протягом 60 днів до іншого прийнятного пенсійного плану - як правило, перекидання IRA що ви налаштували. Таким чином, ви зберігаєте статус відстрочки сплати податків на своєму пенсійному рахунку, консолідуєте весь вихід на пенсію сприяє легшому управлінню та - оскільки це ваш власний рахунок - отримує вигоду від збільшення інвестицій гнучкість.

Відповідно до цієї опції, ви попросите адміністратора вашого плану зробити прямий

та неоподатковуваний переказ коштів із плану вашого колишнього роботодавця до ІРА у фінансовій установі на ваш вибір.

Великий вибір

Ах, але яку фінансову установу вибрати? ІРА - це великий бізнес для банків та інвестиційних компаній. Багато фірм пропонують заохочення у вигляді матчів та бонусів, щоб заохотити вас підписатися з ними.

Хоча угоди різняться, певні умови є стандартними. Щоб отримати право на бонуси, більшість установ вимагають внести гроші протягом 60 днів після відкриття обліковий запис (що ви б хотіли зробити в будь -якому випадку, щоб уникнути оподаткування податком на виведення з вашого старого рахунок). Все, що вам потрібно, це щоб рахунок залишався відкритим і повністю фінансувався з початковою сумою бонусу принаймні 12 місяців, інакше бонус буде скасовано.

Нижче наведено чотири фінансові установи, які пропонують особливо приємні грошові бонуси для переходу на ваш пенсійний рахунок. Цей список актуальний станом на 16 травня 2021 року, але умови та положення постійно змінюються. Тож подумайте про цей список як про загальний довідник щодо стимулів та їх роботи. Звичайно, розглядаючи одне з цих місць - або будь -яку конкретну установу - обов’язково прочитайте дрібний шрифт у контракті перед тим, як створити обліковий запис.

Також не забудьте відкрити правильний тип ІРА: Якщо у вас традиційний план 401 (k), вам захочеться відкрити традиційний ІРА; якщо будь -який з ваших 401 (k) налаштований як a Рот, ці кошти мають надходити до компанії Roth IRA. Деяким людям потрібно буде відкрити обидва типи рахунків.

TD Ameritrade

Якщо ви зацікавлені у перекаті активів у самоврядову торгову фінансову установу, TD Ameritrade стане відмінним варіантом. Компанія пропонує кілька різних порогів для своєї бонусної програми, крім того, що вона забезпечує найважливішу грошову премію з усіх програм заохочення ІРА у галузі.

Як мінімум, якщо ви залучите принаймні 10 000 доларів або більше до IRA, ви маєте право на 90 днів без комісійних угод (максимум до 300 угод). Якщо у вас є баланс у розмірі 1 мільйона доларів США або більше з вашого 401 (k) або пенсійного плану передачі, TD Ameritrade додасть бонус у розмірі 2500 доларів до вашої нової ІРА з перекиданням. Нижче наведені порогові рівні та відповідні суми грошових премій. Кожен з цих бонусів поставляється без торгівлі без комісії.

• Бонус у розмірі 2500 доларів США за депозит у розмірі 2 мільйонів доларів
• Бонус у розмірі 1500 доларів США за депозит у розмірі 1 мільйона доларів або більше
• Бонус у розмірі 700 доларів США за депозит у розмірі 500 000 доларів або більше
• Грошовий бонус у розмірі 350 доларів США на суму 250 000 доларів або більше

Чарльз Шваб

Зверніться до друга, який хоче перевернути свій рахунок, і він заробить трохи бонусних грошей завдяки вашому рефералу. Отримайте код направлення від друга або члена сім'ї. Застосовуються кілька основних правил, ви повинні бути новим клієнтом, а чистий депозит потрібно внести протягом 45 днів після приєднання до Schwab.

Якщо хтось зверне вас до Чарльза Шваба, він виплатить грошову премію, якщо ви внесете відповідну суму або в ІРА, або в роздрібний брокерський рахунок Schwab, у тому числі зареєстрований у Спонсоровані Schwab програми інвестиційного консультування, такі як Schwab Managed Portfolio, Intelligent Portfolio, Schwab Managed Account Select та Connection, а також приватний клієнт Schwab програми.

Нижче наведено перелік кваліфікаційних рівнів депозитних активів та суми грошових бонусів.

• Щоб отримати бонус у розмірі 100 доларів, внесіть депозит від 25 000 до 49 999 доларів США
• Щоб отримати бонус у розмірі 300 доларів США, внесіть депозит від 50 000 до 99 999 доларів США
• Щоб отримати бонус у розмірі 500 доларів, внесіть 100 000 доларів або більше

Альянс Банк

Ally Bank є популярним вибором для клієнтів, які прагнуть отримати прибуток вище середнього депозитні сертифікати (Компакт -диск) та ощадні рахунки, що посилюється тим, що онлайн -банк також не стягує плати за обслуговування також на більшості рахунків. Ally пропонує грошові бонуси для нових торговельних рахунків, що спрямовуються самостійно, включаючи перекидання від 401 (k). Кінцевий термін відкриття рахунку - вересень. 30, 2021.

Мінімальний кваліфікаційний депозит становить 10 000 доларів США, що принесе вам 100 доларів США. Для тих, у кого більше інвестування, Ally пропонує цілих 3000 доларів, якщо ви внесете 2 мільйони доларів або більше. Інші пропозиції щодо нових депозитів включають:

• Щоб отримати бонус у розмірі 100 доларів США, внесіть або перекажіть 10 000-24 999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 250 доларів США, внесіть або перекажіть 25 000-99 999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 300 доларів США, внесіть або перекажіть 100 000–249,999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 600 доларів США, внесіть або перекажіть 250 000-499 999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 1200 доларів США, внесіть або перекажіть 500 000-999 999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 2 000 доларів США, внесіть або перекажіть 1 мільйон доларів -1 999 999 доларів США.
• Щоб отримати бонус у розмірі 3000 доларів США, внесіть або перекажіть 2 мільйони доларів або більше.

E*ТОРГІВЛЯ

E* TRADE-це давній онлайн-брокер, який пропонує користувачам зручні навігаційні платформи. Клієнти можуть користуватися цим брокером за допомогою комп’ютера або мобільного пристрою. До 30 червня 2021 року E*TRADE пропонує до 3000 доларів для n клієнтів, які відкривають та фінансують нову пенсію або посередництво та фінансують її протягом 60 днів після відкриття рахунку. Мінімальний депозит для нового рахунку становить 10 000 доларів, і щоб отримати бонус, клієнти повинні скористатися його промокодом "BONUS21" та поповнити рахунок до кінця червня.

Умови такі:

• Бонус у розмірі 50 доларів вимагає внесення депозиту або переказу 10 000-19 999 доларів США.
• Бонус у розмірі 100 доларів вимагає внесення депозиту або переказу 20 000-24 999 доларів США.
• Бонус у розмірі 200 доларів вимагає внесення депозиту або переказу 25 000-99 999 доларів США.
• Бонус у розмірі 300 доларів США потребує депозиту або переказу 100 000-199 999 доларів США.
• Бонус у розмірі 600 доларів США потребує депозиту або переказу 200 000-499 999 доларів США.
• Бонус 1200 доларів США потребує депозиту або переказу 500 000-999 999 доларів США.
• Бонус 2500 доларів США потребує депозиту або переказу 1 мільйона доларів-1,49 мільйонів доларів.
• 3000 бонусів вимагають депозиту або переказу 1,5 мільйона доларів або більше.