كيف تجني JPMorgan المال: بنك الشركات والاستثمار هو المصدر الرئيسي للأرباح

جي بي مورجان تشيس وشركاه (JPM) هي شركة قابضة للخدمات المالية العالمية وأكبر بنك أمريكي من حيث الأصول.تقدم الشركة خدمات تشمل الخدمات المصرفية للأفراد ، والخدمات المصرفية الاستثمارية ، والخدمات المصرفية التجارية ، وإدارة الأصول للأفراد والشركات والمؤسسات والحكومات على مستوى العالم.تتنافس JPMorganc في مدينة نيويورك دوليًا مع مجموعة واسعة من البنوك وشركات الوساطة وشركات الخدمات المصرفية الاستثمارية ، صناديق التحوط وشركات تداول السلع وشركات الأسهم الخاصة وشركات التأمين ومديري الاستثمار ، بما في ذلك Bank of America كورب. (باك) ، Citigroup Inc. (ج) ، مورجان ستانلي (السيدة) ، Wells Fargo & Co. (WFC) و Goldman Sachs Group Inc. (ع).

البيانات المالية لبنك جي بي مورجان

سجلت JPMorgan صافي دخل قدره 29.1 مليار دولار على إيرادات بلغت 119.5 مليار دولار في السنة المالية 2020 (السنة المالية) ، الذي انتهى في 31 ديسمبر 2020 ، حيث ارتفعت الإيرادات بنسبة 3.6٪ مقارنة بالعام السابق.كان الدافع وراء هذه الزيادة في الإيرادات هو زيادة الإيرادات من غير الفوائد بنسبة 11.7٪ ، والتي تم تعويضها بشكل طفيف من خلال انخفاض بنسبة 4.7٪ في صافي ايرادات الفوائد.

انخفض صافي الدخل بنسبة 20.0٪ في السنة المالية 2020 مقارنة بالسنة المالية 2019. على الرغم من ارتفاع الإيرادات ، تأثر صافي دخل JPMorgan سلبًا من خلال الزيادة الكبيرة في مخصص خسائر الائتمان خلال العام. وضع البنك جانبا مخصصات إضافية وسط حالة عدم اليقين الاقتصادي الناجمة عن جائحة COVID-19.

قطاعات الأعمال في جي بي مورجان

يقسم جي بي مورجان إيراداته وصافي دخله إلى قطاعات الأعمال التالية: الخدمات المصرفية للأفراد والمجتمعات ؛ بنك الشركات والاستثمار؛ المصرفية التجارية؛ إدارة الأصول والثروات؛ والشركات. على عكس الأرقام المالية لشركة JPMorgan على مستوى الشركة ، يتم تقسيم الشرائح على أساس غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. بلغ إجمالي الإيرادات غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً في السنة المالية 2020 122.9 مليار دولار ، بزيادة 3.4 مليار دولار عن GAAP إيرادات. بلغ إجمالي الدخل الصافي غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً 29.1 مليار دولار أمريكي ، وهو نفس الدخل الصافي لمبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

الخدمات المصرفية للأفراد والمجتمع

يوفر قطاع الخدمات المصرفية للأفراد والمجتمعات في JPMorgan مجموعة متنوعة من الخدمات للعملاء والشركات بما في ذلك الإيداع و المنتجات الاستثمارية وإدارة النقد وحلول الدفع وإنشاء الرهن العقاري وتقديمه وإصدار بطاقات الائتمان والسيارات قروض.سجل هذا القطاع صافي دخل قدره 8.2 مليار دولار في السنة المالية 2020 ، بانخفاض 50.3 ٪ عن العام السابق. وبلغت إيرادات هذا القطاع 51.3 مليار دولار ، بانخفاض 7.0٪ عن السنة المالية 2019. يمثل هذا القطاع حوالي 27٪ من إجمالي الدخل الصافي وحوالي 41٪ من إجمالي الإيرادات غير المتوافقة مع مبادئ GAAP.

بنك الشركات والاستثمار

يوفر قطاع بنك جي بي مورجان للشركات والاستثمارات المصرفية الاستثمارية ، وصناعة السوق ، والوساطة المالية الأولية ، و منتجات وخدمات الخزينة والأوراق المالية للشركات والمستثمرين والمؤسسات المالية و الحكومات.نما صافي الدخل للقطاع بنسبة 43.0٪ في السنة المالية 2020 مقارنة بالسنة المالية 2019. عند 17.1 مليار دولار ، يمثل هذا القطاع حوالي 55 ٪ من إجمالي صافي دخل JPMorgan. نمت إيرادات هذا القطاع بنسبة 25.5٪ لتصل إلى 49.3 مليار دولار لهذا العام ، بما يشكل حوالي 40٪ من إجمالي الإيرادات غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

المصرفية التجارية

يقدم قطاع الخدمات المصرفية التجارية في JPMorgan حلولاً مالية شاملة ، بما في ذلك الإقراض ومدفوعات الجملة والاستثمار المنتجات المصرفية وإدارة الأصول للعملاء بما في ذلك الشركات الصغيرة والشركات المتوسطة والكبيرة والمحلية الحكومات.حقق هذا القطاع صافي دخل قدره 2.6 مليار دولار في السنة المالية 2020 ، بانخفاض 34.9 ٪ عن العام السابق ويشكل حوالي 8 ٪ من الإجمالي. نمت إيرادات هذا القطاع بنسبة 0.5٪ لتصل إلى 9.3 مليار دولار أمريكي ، وهو ما يشكل ما يقرب من 8٪ من إجمالي الإيرادات غير المتوافقة مع مبادئ GAAP.

إدارة الأصول والثروات

يوفر قسم إدارة الأصول والثروات في JPMorgan خدمات عبر جميع فئات الأصول ، ولديه 2.7 تريليون دولار من الأصول الخاضعة للإدارة (AUM).كما يوفر هذا القسم منتجات وخدمات التقاعد ، فضلاً عن الوساطة والخدمات المصرفية.صافي الدخل 4.4٪ في السنة المالية 2020 إلى 3.0 مليار دولار ، ويشكل ما يقرب من 10٪ من إجمالي صافي دخل JPMorgan. نمت الإيرادات بنسبة 4.8٪ مقارنة بالسنة المالية 2019. عند 14.2 مليار دولار ، تمثل إيرادات هذا القطاع حوالي 11٪ من إجمالي الإيرادات غير المتوافقة مع مبادئ GAAP.

شركة كبرى

يقيس قطاع الشركات في JPMorgan ويراقب ويبلغ ويدير سيولة البنك ومخاطر التمويل ورأس المال والعملات الأجنبية ، من بين وظائف أخرى.سجل هذا القطاع خسارة صافية قدرها 1.8 مليار دولار في السنة المالية 2020 مقارنة بصافي دخل قدره 1.1 مليار دولار في العام السابق. كانت إيرادات هذا القطاع سلبية أيضًا عند - 1.2 مليار دولار مقارنة بـ 1.2 مليون دولار في السنة المالية 2019.

(ملاحظة: يتم استبعاد القطاعات ذات الإيرادات السلبية و / أو صافي الدخل من الإيرادات ذات الصلة وحسابات النسبة المئوية للدخل الصافي والمخططات الدائرية أعلاه.)

التطورات الأخيرة في JPMorgan

تخطط JPMorgan لإغلاق أعمالها المصرفية الخاصة في المكسيك ، حسبما قال أشخاص مطلعون على الأمر لـ Bloomberg. وقع البنك اتفاقية لإحالة الأعمال المحلية إلى BBVA Mexico ، وهي الوحدة المحلية لبانكو بيلباو فيزكايا أرجنتاريا إس إيه. ومع ذلك ، ستواصل JPMorgan خدمة العملاء المقيمين في المكسيك من خارج البلاد. وتأتي هذه الخطوة في أعقاب قرار مماثل اتخذه البنك الصيف الماضي بإغلاق عملياته المصرفية الخاصة المحلية في البرازيل وإحالة العملاء البرازيليين إلى Banco Bradesco SA.

كيف تبلغ JPMorgan عن التنوع والشمولية

كجزء من جهودنا ل زيادة الوعي بأهمية التنوع في الشركات، نقدم للمستثمرين لمحة عن شفافية JPMorgan والتزامها بالتنوع والشمول والمسؤولية الاجتماعية. قمنا بفحص البيانات التي تصدرها JPMorgan لتظهر لك كيف تقوم بالإبلاغ عن تنوع مجلس إدارتها والقوى العاملة لمساعدة القراء على اتخاذ قرارات شراء واستثمار متعلمة.

يوجد أدناه جدول لقياسات التنوع المحتملة. يظهر ما إذا كان جي بي مورجان تفصح عن بياناتها حول تنوع مجلس إدارتها ، و C-Suite ، والإدارة العامة ، والموظفين بشكل عام ، كما هو موضح بـ ✔. كما يُظهر ما إذا كان JPMorgan يكسر تلك التقارير للكشف عن تنوع نفسه حسب العرق والجنس والقدرة والحالة المخضرمة وهوية LGBTQ +.

تقرير JPMorgan للتنوع والشمولية
العنصر	جنس تذكير أو تأنيث	قدرة	الحالة المخضرم	التوجه الجنسي
مجموعة مخرجين	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔
C- جناح	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔
الادارة العامة	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔ (الولايات المتحدة فقط)
الموظفين	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔ (الولايات المتحدة فقط)	✔ (الولايات المتحدة فقط)