تعريف حساب البنك السويسري

نص قانون البنوك السويسري لعام 1934 على تجريم البنوك السويسرية للإفصاح عن اسم صاحب الحساب. على غرار حماية السرية بين الأطباء والمرضى أو المحامين وعملائهم ، هذه الحماية هي العامل الأساسي الذي يجعل الحسابات المصرفية السويسرية تحظى بشعبية كبيرة بين عملاء البنوك حولها العالم.

فتح حساب بنك سويسري

من المثير للدهشة أن فتح حساب مصرفي سويسري لا يختلف كثيرًا عن فتح حساب مصرفي عادي. يجب عليك ملء النماذج وتقديم الوثائق التي تثبت هويتك وماذا تفعل. ومع ذلك ، نظرًا لبعض الظروف الخاصة المتعلقة بالخصوصية ، فإن مستوى التدقيق في تقديم الوثائق الرسمية لهويتك يكون أكثر صرامة. على سبيل المثال ، قد تحتاج إلى إظهار جواز سفرك الرسمي لتقديم هويتك ، في حين أن رخصة القيادة قد تكون كافية في الولايات المتحدة. الحد الادنى للرصيد حسب نوع الحساب الذي تريده. يمكن أن تتراوح هذه من بضعة آلاف من الدولارات إلى ملايين الدولارات.

حسابات البنك السويسري وغير المقيمين في سويسرا

يجب ألا يقل عمر غير المقيمين في سويسرا عن 18 عامًا لفتح حساب مصرفي سويسري ، وهذا يتعلق بالقيد الوحيد. يمكن لأصحاب الحسابات اختيار عملتهم - يختار معظمهم الاحتفاظ بأموالهم بالفرنك السويسري والدولار الأمريكي اليوروأو الجنيه الإسترليني البريطاني. عادة لا يوجد حد أدنى للرصيد المطلوب لفتح حساب ، ولكن بمجرد أن يودع صاحب الحساب الأموال ، عادة ما يكون هناك حد أدنى من متطلبات الرصيد ، والذي يختلف وفقًا للبنك.

تتطلب قوانين مكافحة غسل الأموال السويسرية من صاحب الحساب المصرفي السويسري المحتمل تقديم عدة أنواع من المستندات من أجل فتح حساب. يتضمن ذلك نسخًا موثقة من جواز سفرك ووثائق تشرح مهنتك ، مثل الإقرارات الضريبية ووثائق الشركة والتراخيص المهنية وما إلى ذلك ؛ إثبات مصدر أموالك ؛ وغيرها من المعلومات الشخصية النموذجية.

فوائد حسابات البنك السويسري

تشمل الفوائد الرئيسية للحسابات المصرفية السويسرية المستويات المنخفضة للمخاطر المالية والمستويات العالية من الخصوصية التي توفرها. يعد الاقتصاد السويسري من أكثر الاقتصادات استقرارًا في العالم ولم يشارك في أي نزاعات منذ مئات السنين. علاوة على ذلك ، يتطلب القانون السويسري أن يكون للبنوك ارتفاع متطلبات رأس المال وحماية قوية للمودعين ، والتي تضمن عمليا أن أي ودائع ستكون في مأمن من أزمة مالية والصراع.

ستكسب الحسابات المملوكة بالفرنك السويسري مقدارًا صغيرًا من الفائدة ، ولكن سيتعين عليها أيضًا دفع ضريبة الاستقطاع السويسرية. لهذا السبب ، يمتلك معظم أصحاب الحسابات الأجنبية حساباتهم البنكية السويسرية بعملة أخرى.

فيما يتعلق بالخصوصية ، يمنع القانون السويسري البنك من الكشف عن أي معلومات تتعلق بحساب (حتى بوجوده) دون إذن المودع. الاستثناء الوحيد ، الطريقة الوحيدة التي سيتم بها الكشف عن المعلومات ، هو إذا قامت وكالة حكومية بتقديم هذا الادعاء أن المودع متورط في عمل إجرامي خطير أو متورط في بعض القضايا المالية الأخرى (مثل كما حالات الإفلاسوالطلاق و الميراث). علاوة على ذلك ، تتطلب اللوائح السويسرية لمكافحة غسيل الأموال من المودعين تقديم دليل بشأن مصدر الأموال التي يضعونها في حساباتهم.