كيف يعمل برنامج تحليل المخاطر في Riskalyze
تم إنشاء تحليل المخاطر على أساس أن المستثمر تحمل المخاطر يمكن قياسها في رقم واحد ، والتي يتم استخدامها بعد ذلك لإنشاء محفظة تطابق هذا التفاوت المسموح به. أسسها آرون كلاين ومايكل مكدانيل ومات بيستون ، الذين شاركوا رؤية مشتركة فيما يتعلق بتطبيق تحليل المخاطر. يقع مقرها الرئيسي في أوبورن بولاية كاليفورنيا ، وقد اكتسب شهرة مع المستشارين الذين وجدوا نظام الرقم الفردي وطريقة سهلة وفعالة لتسويق المنتجات وصياغة ملفات تعريف العملاء. كافحت في الماضي لتحديد حجم المخاطر كطريقة لتسويق المنتجات أو الخدمات.
(للمزيد انظر: برنامج تحليل المخاطر يحصل على تمويل قدره 20 مليون دولار لتحسين تقنية المستشار.)
كيف يعمل تحليل المخاطر
تتيح الخدمة التي تقدمها للمستشارين أن يسألوا عملائهم قائمة بالأسئلة المتعلقة بالمخاطر المالية ثم تخصيص رقم بناءً على تلك الإجابات. تستخدم تقنية رقم المخاطر الحاصلة على براءة اختراع منصة حسابية فازت بجائزة نوبل للاقتصاد في عام 2002.يمكن للمستشارين استخدام الأرقام التي تم إنشاؤها بواسطة هذا البرنامج لصياغة محافظ تحتوي بالضبط على المقدار الصحيح من المخاطر. يمكنهم أيضًا استخدامه لإظهار العملاء أنهم قد يخاطرون في محافظهم الحالية أكثر مما يدركون.
يقدم تحليل المخاطر استبيان المخاطر. بمجرد تقديمه ، سيقوم المستشار بإدخال خيارات الاستثمار لعملائه مباشرة في البرنامج. يجد المستشارون أن البرنامج مفيد بشكل استثنائي عند تجميع البيانات المعقدة ، حيث إن بيع رقم واحد أسهل من تحديد سمات المخاطر النظرية. ولهذا السبب حققت الشركة نجاحًا ملحوظًا في مجال مستشار الاستثمار.
تقوم بتحليل المخاطر بتسويق منتجاتها إلى مستشارو الاستثمار المسجلون (RIAs) ، مستقلة سمسار تجاروالمستشارون المختلطون وشبكات RIA وأمناء التخطيط والحسابات وشركات المقاصة ومديرو الأصول وكذلك البنوك المحلية. ساعدت منتجات الشركة المستشارين على بناء أكثر من 2 مليار دولار في المحافظ الاستثمارية في عام 2012. لا توجد حاليًا خطط محددة في هذه المرحلة لبدء تسويق المنتجات خارج الولايات المتحدة ، أو طرح الشركة الخاصة للجمهور.(للمزيد اقرأ إدارة مخاطر العميل: نظرة على تحليل المخاطر.)
الأدوات المتاحة
تقدم الشركة أيضًا برنامج استثمار آليًا يسمى AutoPilot ، والذي يمكن استخدامه لإدارة كل من حسابات وخطط البيع بالتجزئة والتقاعد. تشمل المنتجات الأخرى Compliance Cloud ، وهو برنامج امتثال شامل يراقب تلقائيًا دفتر أعمال المستشار ويرسل تنبيهًا عند انتهاك اللوائح. تسمح هذه الوحدة للمستشارين بالبحث في دفتر أعمالهم والعثور بسرعة على أهداف غير متطابقة ومواقف شديدة التركيز وغيرها من المشكلات المحتملة قبل أن تصبح مشاكل. يمكن أن يساعد المستشارين أيضًا على أتمتة سير العمل وتحديد أولويات حساباتهم بذكاء وفقًا لمعايير مختلفة.
بالإضافة إلى قياس المخاطر في رقم واحد ، يسمح برنامج تحليل المخاطر أيضًا للمستشارين بالأداء اختبارات الإجهاد على محفظة باستخدام مجموعة واسعة من السيناريوهات ، مثل انهيار السوق أو قفزة في أسعار الفائدة. تتيح أداة اختبار الضغط للعملاء معرفة نقاط ضعفهم في محافظهم الاستثمارية وكيف يمكنهم التخفيف من هذه المخاطر. توفر وحدة تخطيط حافظة البرنامج الخاصة بالبرنامج للمستشارين طريقة لعرض بدقة 95٪ ما إذا كانت حافظة عميل معين ستحقق العوائد التي يريدها العميل. جلبت هذه الأدوات الفريدة اهتمامًا استثماريًا كبيرًا في الشركة من مصادر خارجية ، والتي زادت بشكل مطرد من إطلاقها إلى آخر جولة تمويل لها في أواخر عام 2016.(للمزيد انظر: برنامج تحليل المخاطر يحصل على تمويل قدره 20 مليون دولار لتحسين تقنية المستشار.)
تكامل MoneyGuidePro
في نوفمبر من عام 2016 ، أعلنت PIEtech أنها تدمج برنامج التخطيط المالي MoneyGuidePro الخاص بها مع Riskalyze. يتيح التكامل لمستخدمي أي برنامج تشغيل نظام واحد من الآخر."من خلال اقتران تحليل المخاطر على المدى القريب أفق زمني أدوات تحديد المخاطر باستخدام منهج MoneyGuidePro الشامل لتحديد المخاطر على المدى الطويل ، سيكون المستشارون قادرين بشكل أفضل على قال كيفن نول ، رئيس PIEtech ، في بيان. (للمزيد انظر: كيف تغير التكنولوجيا المشورة المالية.)
