القيمة مقابل. صناديق الاستثمار المتداولة للنمو: كيف تختار؟
عندما تتطلع إلى إضافة صندوق متداول في البورصة يركز على الأسهم (ETF) إلى محفظة ، عادة ما يتعين عليك الاختيار بين واحدة من فئتين رئيسيتين: النمو والقيمة. تتطلع صناديق الاستثمار المتداولة القيمة إلى الاستثمار بشكل أساسي في أسهم الشركات التي تعتبر مقومة بأقل من قيمتها ، باستخدام مقاييس مثل نسبة السعر إلى الأرباح (P / E) مقارنةً بنظيراتها أو السوق الأوسع. على النقيض من ذلك ، تركز صناديق الاستثمار المتداولة للنمو على الاستثمار في الشركات سريعة النمو ، والتي غالبًا ما تكون أكثر تقلبًا ، على أمل تحقيق عوائد أعلى من المتوسط.
كل من هاتين الاستراتيجيتين يمكن أن تحقق عائدات تضرب السوق. الفرد الخاص بك تحمل المخاطروأهداف الاستثمار وتكوين المحفظة الحالية هي أهم العوامل في تحديد ما إذا كان سيتم إضافة نمو أو قيمة ETF إلى المحفظة. بشكل عام ، وجود كل من صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة والنمو في محفظة يوفر الحد من المخاطر بشكل كبير تنويع فوائد.
إذا كنت تواجه صعوبة في تحمل تقلبات السوق العادية ، فالتزم بمؤشر ETF ذي قيمة أكثر تحفظًا. إذا كنت مرتاحًا لمزيد من التقلبات كطريقة لتحقيق عوائد أعلى من المتوسط ، فقد تفضل تخصيصًا أعلى لصناديق الاستثمار المتداولة للنمو.
الماخذ الرئيسية
- يمكن أن تكون كل من صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة والنمو جزءًا مهمًا من أي محفظة.
- إن اختيار التركيز على صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة أو صناديق الاستثمار المتداولة للنمو يعود إلى تحمل المخاطر الشخصية.
- قد يكون للنمو ETFs عوائد أعلى على المدى الطويل ، ولكنها تأتي مع مخاطر أكبر
- قد تحتفظ صناديق الاستثمار المتداولة القيمة بقيمتها بشكل أفضل في الأسواق المتقلبة ، ولكن يمكن أن تأتي بإمكانيات أقل للنمو.
يجب أن تكون الآفاق الزمنية أيضًا في الاعتبار. يمكنك عمومًا المخاطرة بشكل أكبر إذا ظلت أموالك مستثمرة لفترة أطول. تتيح لك الآفاق الزمنية الأطول فرصة أفضل للتغلب على تقلبات السوق على المدى القصير. صغار المستثمرين إضافة إلى حساب التقاعد الفردي (IRA) ، على سبيل المثال ، أمامها عقود لتظل مستثمرة ويمكنها تحمل بعض المخاطر الإضافية لتحقيق عوائد أعلى.
صناديق الاستثمار المتداولة القيمة
عامل كبير في الاختيار بين النمو والقيمة هو المحفظة الحالية. إذا كنت تبدأ ، فقم ببناء محفظة حول مجموعة أساسية من صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة العالية. تميل هذه الأموال إلى أن تتكون من شركات تنتج منتجات يستخدمها كل شخص تقريبًا كل يوم. تشمل أمثلة الأسهم ذات القيمة التقليدية AT&T و Procter & Gamble و General Electric و Coca-Cola. تتطلع هذه الشركات إلى توفير نمو متحفظ طويل الأجل مع تقلبات أقل نسبيًا.
فائدة أخرى لإضافة قيمة ETFs إلى محفظة هي عوائد أرباحها. تميل هذه الشركات إلى أن تكون أكبر تدفق مالي المولدات ، وغالبًا ما يتم دفع هذا التدفق النقدي في شكل أرباح. توفر لك توزيعات الأرباح تدفق دخل يمكن التنبؤ به يمكن أن يصبح نسبة مئوية كبيرة من قيمة العائد الإجمالي لمساهمي ETF.
النمو في صناديق الاستثمار المتداولة
صناديق الاستثمار المتداولة للنمو تكمل عمومًا المحفظة الأساسية. يمكن لشركات النمو الشهيرة مثل Facebook و Amazon و Alphabet تحقيق عوائد أعلى من المتوسط ، ولكنها تأتي أيضًا مع قدر كبير من التقلبات ويمكن أن تكافح ، خاصة في الأوقات الضعف الاقتصادي.يمكن أن تعرضك المحفظة التي تتكون أساسًا من صناديق الاستثمار المتداولة للنمو لمخاطر مفرطة ، ولكن عند موازنتها مع صناديق الاستثمار المتداولة ذات القيمة ، يمكن أن تخلق مخاطر / عوائد جذابة الملف الشخصي.
إذا كنت تبحث عن دخل منتظم من ETF للنمو ، فمن المرجح أن تصاب بخيبة أمل. تقوم العديد من الشركات الموجهة للنمو بإعادة استثمار الأموال المتاحة في تنمية الأعمال بدلاً من الدفع أرباح إلى المساهمين مباشرة. تدفع العديد من هذه الشركات القليل ، إن وجد ، في أرباح الأسهم العادية.
إعتبارات خاصة
افحص ما يستثمر فيه الصندوق عادةً وكيف يتم إدارته. يوفر الصندوق الذي يديره مدير كان على رأس القيادة لعدة سنوات سجلاً حافلًا بالأداء التاريخي وإحساسًا بكيفية إدارة الصندوق.
يتم تصنيف بعض الصناديق ، على سبيل المثال ، على أنها صناديق ذات قيمة ، ولكنها تحمل مخصصات كبيرة للقطاعات الأكثر خطورة مثل التكنولوجيا. تأكد من أنك تعرف ما تشتريه. ضع في اعتبارك أيضًا نسبة نفقات الصندوق. نفقات الصندوق تقطع مباشرة إلى العوائد ؛ تجنب الأموال ذات نسب الإنفاق فوق المتوسط.
الاختيار بين القيمة والنمو ETF ليس سوى جزء من عملية صنع القرار. اختيار ETF الصحيح هو نفس القدر من الأهمية.