CFA مقابل. السلسلة 7: ما الفرق؟

CFA مقابل. السلسلة 7: نظرة عامة

باختصار ، يعتبر الحصول على ترخيص السلسلة 7 أسهل بكثير من الحصول على شهادة المحلل المالي المعتمد (CFA). لا تستغرق السلسلة 7 سوى جزء بسيط من الوقت للتحضير مقارنة باختبارات CFA. المواد في Series 7 ليست صعبة أو واسعة النطاق تقريبًا. يمكن تحقيق السلسلة 7 بعد اجتياز اختبارين قصيرين نسبيًا بينما يتطلب CFA ثلاثة اختبارات طويلة.

عادةً ما تأخذك تعيينات CFA و Series 7 في مسارات وظيفية مختلفة في الصناعة المالية. بشكل عام ، فإن السلسلة 7 مطلوب لشراء وبيع منتجات الأوراق المالية ، بما في ذلك الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والخيارات وبرامج المشاركة المباشرة والعقود المتغيرة. ال CFA ليس مفوضًا من قبل أي وكالة تنظيمية للحصول على مركز في الصناعة المالية. CFA هي في الأساس شهادة ، يمكن مقارنتها بدرجة الماجستير ، والتي تزيد من مصداقية محترفي الاستثمار وتحسن أيضًا آفاق التقدم الوظيفي.

CFA

ال معهد CFA يصدر ميثاق CFA للأشخاص الذين يمكنهم اجتياز متطلباته الصارمة. يقارن الناس أحيانًا برنامج دراسة CFA بالحصول على الماجستير في إدارة الأعمال (MBA) باستثناء أنه أكثر تخصصًا في مجال الاستثمار.

للحصول على CFA ، يجب على الفرد تلبية جميع المتطلبات التي حددها معهد CFA ، بما في ذلك:

• اجتياز جميع المستويات الثلاثة من امتحانات CFA
• الحصول على درجة البكالوريوس أو إظهار أربع سنوات من الخبرة العملية المهنية المقبولة
• كن عضوًا في معهد CFA ، والذي يتطلب الانتساب إلى فرع محلي

يمكن الاطلاع على تفاصيل منهج برنامج CFA في موقع معهد CFA.

يشعر حاملو المحلل المالي المعتمد (CFA) أن الجانب الأكثر تحديًا في البرنامج هو تلبية المتطلبات التعليمية. يجب على المرشحين اجتياز ثلاثة امتحانات من الصعوبة التدريجية. يقترح معهد CFA ما لا يقل عن 250 ساعة من وقت الدراسة لكل اختبار. يقدم امتحان المستوى الأول مرتين في السنة في يونيو وديسمبر. يقدم امتحانات المستوى الثاني والثالث مرة واحدة فقط كل عام في يونيو. بشكل فعال ، يمكن للمرشحين اجتياز اختبار واحد فقط كل عام بسبب مواعيد الامتحان. لا توجد حدود لعدد المرات التي يمكن فيها للمرشح إعادة الامتحانات. يمكن للمرشحين من المستوى الأول الاختبار في يونيو وديسمبر. يجب على المرشحين من المستويين الثاني والثالث الانتظار لمدة عام كامل لإعادة إجراء الاختبارات لأنها متاحة فقط في يونيو. يتم فرض الرسوم بما في ذلك رسوم التسجيل ورسوم الامتحان التي تتراوح من 650 دولارًا أمريكيًا إلى 1380 دولارًا أمريكيًا.

برنامج CFA منخفض نسبة النجاح يشير إلى صعوبة الامتحانات. تظهر إحصائيات متوسط ​​العشر سنوات أن 44٪ من المسجلين قد أكملوا البرنامج. بالنسبة للاختبارات الفردية ، يجتاز 41٪ المستوى الأول ، و 44٪ يجتازون المستوى الثاني ، و 52٪ يجتازون المستوى الثالث.

تعتبر شهادة CFA واحدة من أكثر شهادات تحليل الاستثمار تخصصًا في الصناعة المالية. يمكن أن يساعد المحللون الماليون المعتمدون (CFA) بشكل كبير على التقدم الوظيفي للفرد ، ولا سيما في المجالات التالية:

• إدارة الاستثمار
• تحليل محفظة
• تداول جانب الشراء
• تحليل البحث من جانب البيع
• الخدمات المصرفية الإستثمارية
• الأكاديميا
• اقتصاديات
• الاستشارات المالية

السلسلة 7

الفرق الأساسي بين Series 7 و CFA هو أن أحدهما ترخيص والآخر شهادة. يعد ترخيص السلسلة 7 ضروريًا للأفراد الذين تتضمن وظيفتهم طلب الأوراق المالية أو شرائها أو بيعها ، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة والخيارات ، برامج المشاركة المباشرةوالعقود المتغيرة. اعتبارًا من أكتوبر 2018 ، لا يعد اجتياز اختبار السلسلة 7 هو المطلب الوحيد للمرخصين الجدد من FINRA. يجب على مرشحي الترخيص الجدد اجتياز اختبار أساسيات صناعة الأوراق المالية (SIE).

نظام SIE هو 75 سؤالا ، امتحان متعدد الاختيارات. يُتاح للمرشحين ساعة واحدة و 45 دقيقة لإجراء الاختبار. مطلوب درجة النجاح 70. تم تصميم اختبار SIE من قبل FINRA للتأكد من أن المرخص لهم FINRA يظهرون فهمًا شاملاً للمعرفة الأساسية بصناعة الأوراق المالية.

اختبار السلسلة 7 تدار من قبل FINRA. يحتوي على 125 سؤالًا تغطي أربع وظائف وظيفية رئيسية لممثل مرخص من السلسلة 7. يجب إكمال الاختبار في 225 دقيقة.

تشمل وظائف العمل الرئيسية الأربع ما يلي:

• الوظيفة 1: البحث عن عمل للوسيط-تاجر من خلال العملاء والعملاء المحتملين
• الوظيفة 2: فتح الحسابات بعد الحصول على البيانات المالية للعملاء وأهدافهم الاستثمارية وتقييمها
• الوظيفة 3: تزويد العملاء بمعلومات حول الاستثمارات ، وتقديم التوصيات المناسبة ، ونقل الأصول ، والاحتفاظ بالسجلات المناسبة
• الوظيفة 4: الحصول على تعليمات واتفاقيات الشراء والمبيعات الخاصة بالعملاء والتحقق منها ؛ يعالج ويكمل ويؤكد المعاملات

تقترح معظم دورات الإعداد للاختبار من السلسلة 7 ما بين 80 إلى 100 ساعة من وقت الدراسة ، بما في ذلك امتحانات الممارسة الحية وما لا يقل عن 1000 سؤال تدريبي. على عكس امتحانات CFA ، التي تغطي دراسات الحالة والنظريات المالية والاستثمارية والرياضيات الكمية ، يتضمن اختبار Series 7 حفظ لوائح SEC وبعض الرياضيات الأساسية. تعتبر النتيجة 72٪ ضرورية لاجتياز الامتحان ، ومعدل النجاح فيه أكبر من 70٪.

للحصول على ترخيص Series 7 بالكامل ، يجب على المرشحين:

• أن تكون مرتبطًا برعاية شركة عضو في FINRA أو شركة عضو أخرى قابلة للتطبيق ذاتي التنظيم (SRO)
• سجل مع FINRA
• اجتياز اختبار SIE
• الامتثال للأهلية بموجب FINRA القاعدة 1220 (ب) (2)

الاختلافات الرئيسية

يتم الحصول على ترخيص Series 7 وشهادة CFA بشكل عام لمهن مختلفة في الصناعة المالية. يميل الممثلون المرخصون من السلسلة 7 إلى العمل في مبيعات الأسواق المالية ، غالبًا كوسيط للأوراق المالية أو مستشار مالي قائم على المعاملات. ضع في اعتبارك أن السلسلة 7 مطلوبة لطلب وشراء وبيع الأسهم والسندات والصناديق المشتركة والخيارات وبرامج المشاركة المباشرة والعقود المتغيرة في أي مركز مالي. يمكن أن تنتهي صلاحية ترخيص Series 7 إذا لم يتم توظيف الممثل في مؤسسة مسجلة لدى FINRA لمدة عامين.

على الرغم من أن بعض مستشاري الاستثمار الحاصلين على ترخيص من السلسلة 7 يحملون أيضًا ميثاق CFA ، فإن معظم المهن التي تتطلب CFA لا تتطلب ترخيصًا من السلسلة 7. على عكس Series 7 ، لا تنتهي صلاحية شهادة CFA. على هذا النحو ، إنها شهادة يمكن استخدامها في تسويق مهاراتك الشخصية طوال حياتك المهنية. من خلال ميثاق CFA والعضوية في معهد CFA ، تتاح الفرصة لحملة الميثاق لمواصلة تعليمهم سنويًا من خلال دورات التعليم المستمر. بشكل عام ، يمكن أن يكون CFA طريقًا جيدًا لوظيفة ذات رواتب أعلى مع حرية أكبر للمسؤولية وسلطة الإدارة.

من حيث المنهج والصعوبة ، هناك فرق كبير بين السلسلة 7 و CFA. يغطي ترخيص Series 7 المصطلحات الأساسية في سوق الأوراق المالية والمنتجات والوظائف الوظيفية من خلال كل من اختبار SIE واختبار Series 7. منهج CFA هو أكثر من الناحية الكمية والنظرية ، ويغطي مجالات تحليل كميوتقييم الأوراق المالية والاقتصاد والتقارير المالية والمحاسبة وغير ذلك.