Jak zjistit, jaké akcie koupit: Věci, které je třeba vědět

Vzít své peníze a hodit je do různých investičních nástrojů se může zdát snadné. Pokud ale chcete být úspěšným investorem, může to být opravdu těžké. Mnoho drobní investoři- ti, kteří nejsou investičními profesionály - přicházejí o peníze každý rok. Důvodů může být celá řada, ale existuje jeden, který každý investor s kariérou mimo investiční trh chápe: Nemají čas zkoumat velké množství akcií a nemají výzkumný tým, který by s tím pomohl monumentální úkol.

Morálka příběhu tedy je, že pokud neprovedete dostatečný průzkum, skončíte hrabáním ve ztrátách. To je ta špatná zpráva. Dobrou zprávou je, že můžete snížit ztráty i množství výzkumu, který musíte udělat, a to pohledem na některé klíčové faktory investování. Níže se dozvíte více o pěti základech investování.

1. Co dělají akcie

Investoři by se měli vyhýbat nákupu akcií, pokud nemají vyčerpávající znalosti o tom, jak společnosti vydělávají peníze. Co vyrábějí? Jaký druh služby nabízejí? V jakých zemích působí? Jaký je jejich vlajkový produkt a jak se prodává? Jsou známí jako lídr ve svém oboru? Berte to jako první rande. Pravděpodobně byste s někým nechodili na rande, kdybyste netušili, kdo jsou. Pokud tak učiníte, žádáte o potíže.

Tyto informace je velmi snadné najít. Pomocí vámi vybraného vyhledávače přejděte na webové stránky společnosti a přečtěte si o nich. Poté přejděte k členovi rodiny a poučte ho o své potenciální investici. Pokud dokážete odpovědět na všechny jejich otázky, víte toho dost.

2. Poměr ceny a zisku (P/E)

Představte si na chvíli, že byste byli na trhu s někým, kdo by vám mohl pomoci s vašimi investicemi. Rozhovor s dvěma finančními poradci. Jeden má dlouhou historii vydělávání lidí hodně peněz. Vaši přátelé zaznamenali u tohoto finančního poradce velkou návratnost a vy nemůžete najít žádný důvod, proč byste jim neměli důvěřovat svými investičními dolary. Říkají vám, že za každý dolar, který pro vás vydělají, si ponechají 40 centů, takže vám zůstane 60 centů.

Druhý finanční poradce právě začíná v podnikání. Mají velmi málo zkušeností, a přestože vypadají slibně, nemají příliš úspěchů. Výhodou investování peněz s tímto finančním poradcem je, že jsou levnější. Chtějí si nechat jen 20 centů za každý dolar, který vám vydělají. Ale co když vám nevydělají tolik dolarů jako první finanční poradce?

Pokud rozumíte tomuto příkladu, rozumíte tomu cena k výdělku (P/E). Tyto poměry se používají k měření aktuální ceny akcií společnosti ve vztahu k jejím ziskům na akcii. Společnost může být srovnávána s jinými podobnými společnostmi, aby ji mohli určit analytici a investoři relativní hodnota. Pokud má tedy společnost poměr P/E 20, znamená to, že investoři jsou ochotni zaplatit 20 $ za každý 1 $ za zisk. To se může zdát drahé, ale ne, pokud společnost rychle roste.

The P/E lze nalézt porovnáním proudu obchodní cena na kumulativní výdělky za poslední čtyři čtvrtletí. Porovnejte toto číslo s jinými společnostmi podobnými té, kterou zkoumáte. Pokud má vaše společnost vyšší P/E než jiné podobné společnosti, měl by to mít lepší důvod. Pokud má nižší P/E, ale rychle roste, je to investice, kterou stojí za to sledovat.

3. Beta

Beta vypadá to jako něco těžko pochopitelného, ​​ale není. Měří volatilita, aneb jak náladová akcie vaší společnosti působila za posledních pět let. V zásadě měří systémové riziko spojené s akciemi společnosti ve srovnání s celým trhem. Hodnotu beta obvykle najdete na stejné stránce jako poměr P/E při prohlížení stránek průzkumu akcií, jako jsou stránky na Yahoo nebo Google.

Představte si S&P 500 jako pilíř duševní stability. Pokud vaše společnost během pěti let klesne nebo vzroste hodnota více než index, má vyšší beta. U verze beta je cokoli vyšší než jedna vysoké -což znamená vyšší riziko—A cokoli nižšího než jedna je nízké beta nebo nižší riziko.

Beta o tom něco říká cenové riziko, ale jak moc to vypovídá o zásadních rizikových faktorech? Musíte pozorně sledovat vysoké beta akcie, protože ačkoliv mají potenciál vydělat vám spoustu peněz, mají také potenciál vzít vám peníze. Nižší beta znamená, že akcie nereaguje na pohyby S&P 500 tolik jako ostatní. Toto je známé jako a obranné akcie protože vaše peníze jsou mnohem bezpečnější. Za krátkou dobu tolik nevyděláte, ale také se nemusíte dívat každý den.

4. Dividenda

Pokud nemáte čas sledovat trh každý den a chcete, aby vaše akcie vydělávaly peníze bez takové pozornosti, hledejte dividendy. Dividendy jsou jako zájem o a spořící účet— Dostanete zaplaceno bez ohledu na cenu akcií. Dividendy jsou rozdělení společností provedená jejím akcionářům jako odměna za její zisky. O výši dividendy rozhoduje její představenstvo a jsou obecně vydávány v hotovosti, i když u některých společností není neobvyklé vydávat dividendy ve formě akcií.

Dividendy hodně znamenají mnoha investorům, protože poskytují stálý příjem. Většina společností je vydává v pravidelných intervalech, většinou čtvrtletně. Investice do společností vyplácejících dividendy je velmi populární strategií pro mnoho tradičních investorů. V dobách ekonomické nejistoty mohou často poskytnout investorům pocit bezpečí.

Nejlepší dividendy obvykle vydávají velké společnosti, které mají předvídatelné zisky. Mezi nejznámější odvětví se společnostmi vyplácejícími dividendy patří ropa a plyn, banky a finance, základní materiály, zdravotnictví, farmaceutika a utility. Dividendy ve výši 6% a více nejsou u vysoce kvalitních akcií neslýchané. Společnosti, které jsou v raných fázích, jako jsou začínající podniky, nemusí mít dosud dostatečnou ziskovost, aby mohly vydávat dividendy.

Ale než půjdete nakupovat akcie, podívejte se na společnost dividendová sazba. Pokud chcete jednoduše zaparkovat peníze na trhu, investujte do akcií s vysokou dividendou.

5. Graf

Existuje mnoho různých typů akciových grafů. Patří sem čárové grafy, sloupcové grafy a svícen grafy - grafy používané jak základními, tak technických analytiků. Číst tyto tabulky však není vždy snadné. Ve skutečnosti to může být velmi komplikované. Naučit se je číst je osvojení dovednosti, jejíž získání zabere hodně času.

Co to tedy znamená pro vás jako retailového investora? Tento krok nemusíte přehlížet. To proto, že nejzákladnější čtení grafu vyžaduje velmi málo dovedností. Pokud graf investice začíná vlevo dole a končí vpravo nahoře, je to dobrá věc. Pokud graf směřuje dolů, držte se stranou a nesnažte se přijít na to, proč.

Na výběr jsou tisíce akcií, aniž byste si vybrali ten, který přijde o peníze. Pokud této akci opravdu věříte, dejte ji na svou seznam sledovaných a vrátit se k tomu později. Existuje mnoho lidí, kteří věří v investice do akcií, které mají děsivě vyhlížející grafy, ale mají čas a zdroje na výzkum, které pravděpodobně nemáte.

Sečteno a podtrženo

Nic nenahrazuje vyčerpávající výzkum. Jedním z klíčových způsobů, jak chránit svá aktiva, je dlouhodobější investování využíváním dividend a vyhledáváním akcií s prokázanou úspěšností. Pokud nemáte čas, riskantní a agresivní obchodní strategie je třeba se vyhnout nebo je minimalizovat.