Jak mohu posoudit výkonnost podílového fondu?

Co je to podílový fond?

A podílový fond je skupina peněz, která investuje do aktiv, jako jsou akcie a dluhopisy. Soubor peněz je rozdělen do akcií, které mohou investoři kupovat a prodávat. Podílový fond nabízí účinný způsob investování do a diverzifikovaná portfolia a jako u každé investice výběr jednoho nebo několika podílových fondů, které splňují vaše investiční cíle, zahrnuje důkladný průzkum.

Níže jsou uvedeny tři kroky ke kontrole podílového fondu a rozhodnutí, zda je to správná volba pro vaše portfolio.

Zvyšte investiční styl

Prvním krokem je klasifikace podílového fondu, aby se zjistilo, zda spadá do vašeho rozsahu. Pokud například hledáte podílový fond, který poskytuje stálý příjem, a fond střední hodnoty, který je orientovaný na růst, vás pravděpodobně nechá zklamat.

Investiční styly lze také vnímat z hlediska růstu nebo hodnoty, velkých nebo malých společností a pasivní nebo aktivní investování.

Není těžké určit investiční styl fondu. Web pro sledování finančních investic, jako je 

Jitřenka má všechna základní fakta a údaje o výkonnosti spolu s nástroji, které vám dále pomohou zhodnotit fond. K tomuto úkolu může pomoci použití nástroje pro kontrolu podílových fondů, jako je nástroj poskytovaný společností Morningstar.

Porovnat výkony

Dále si prohlédněte historické údaje o výkonu a porovnat vámi vybraný podílový fond s několika jeho vrstevníky. Společnost Morningstar řadí rizika a historické výnosy každého fondu proti jiným fondům v jeho vesmíru, takže můžete snadno určit, zda fond na sebe bere větší riziko, než je průměr. Ideální rovnováha mezi těmito dvěma riziky a výnosy závisí opět na vašem tolerance rizika a investiční cíle.

Ponořte se hlouběji do historických čísel výkonnosti, abyste zjistili konzistenci výnosů fondu. Vypadají pětileté průměrné výnosy skvěle kvůli jednomu fenomenálnímu roku, který mohl být jen štěstím?

Zkuste vybrat fond, který trvale překonává jeho benchmark a ten, který odolal několika poklesům trhu. Tato čísla pravděpodobně ilustrují vynikající schopnosti vzájemných správci fondů. Někdy však, když se trh zhroutí, ani nejlepší manažeři nemohou zachránit portfolio před ztrátou. Z tohoto důvodu také porovnejte data o růstu a poklesu fondu se srovnatelnými fondy.

Změřte poplatky za podílový fond

Nakonec se podívejte na strukturu výdajů a poplatků fondu. Taktické podílové fondy, které mají těžké obchodování nebo jsou velmi aktivně spravovány, mají vyšší roční výdaje. Faktor těchto nákladů, protože přímo ovlivňují skutečná návratnost obdržíš.

Přestože fond, který účtuje vyšší poplatky za správu, nemusí být nutně lepší nebo horší, měli byste si být vědomi rozumného poměr nákladů pro typ fondu, který si vyberete. Porovnání poplatků jednoho podílového fondu s jeho vrstevníky může opět pomoci určit, zda je fond vhodný pro vaše portfolio.