3 nejlepší fondy s pevným příjmem Vanguard

Některé fondy s pevným výnosem Vanguard trvale překonávají své benchmarky a poskytují svým investorům mnoho výhod díky jejich nízkým poplatkům a dalším charakteristikám: Vanguard Investiční akcie fondu s vysokým výnosem od daně osvobozené od daně (VWAHX), akcie Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares (VWEHX) a Vanguard Intermed-Term Investor Akcie fondu osvobozené od daně (VWITX).

Minulý výkon

Ačkoli historická výkonnost nenaznačuje budoucí výkonnost, investoři by přesto měli vzít v úvahu předchozí výkonnost vůči klíčovým měřítkům. Překonatelé výkonnostních fondů Vanguard s pevným výnosem poskytují expozice různým

vazby, jako jsou dlouhodobé komunální dluhopisy osvobozené od daně a dluhopisy osvobozené od daně s vysokým výnosem.

Tyto tři fondy s pevným výnosem Vanguard mají nízký až střední potenciál odměny za riziko a překonaly výkonnost jejich referenční hodnoty za poslední tři roky, pět let a v jednom případě za posledních 10 let let.

Akcie investorů fondu Vanguard High-Yield osvobozené od daně (VWAHX)

Investiční akcie fondu Vanguard High-Yield osvobozené od daně jsou a obecní svazek fond, který se snaží zajistit vysoký, ale udržitelný příjem, který je na federální úrovni osvobozen od daně. Za normálních tržních podmínek fond investuje lví podíl na svých celkových čistých aktivech do komunálních dluhopisů investičního stupně určených národně uznávanými ratingovými agenturami.

Referenční hodnotou fondu Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund je BloomBarc Municipal Bond Index, který zahrnuje většinu investičních osvobozen od daně dluhopisy vydané obcemi.

Minimální počáteční investice je 3 000 $. Poté je podle Vanguardu investorům účtován roční čistý poměr nákladů 0,17%, což je o více než 80% nižší než průměrný poměr fondů komunálních dluhopisů s podobnými držbami.

Investiční akcie korporátního fondu Vanguard High-Yield (VWEHX)

Vanguard High-Yield Corporate Fund Investor Shares je dluhopisový fond, který se snaží zajistit vysoký příjem. Podnikový fond Vanguard High-Yield je spravován společností Wellington Management Company a vyžaduje minimální investici 3 000 USD. Fond účtuje nízký poměr ročních nákladů 0,23%, což je o 77% méně než u podobných fondů podnikových dluhopisů, uvádí Vanguard.

Na rozdíl od výše uvedeného fondu osvobozeného od daně investuje Vanguard High-Yield Corporate Fund drtivou většinu svých celkových čistých aktiva v korporátních dluhopisech, která jsou hodnocena pod Baa společností Moody's nebo mají ekvivalentní hodnocení podle jakéhokoli nezávislého ratingu dluhopisů agentura. Jedná se především o vysoce rizikové podnikové dluhopisy s vysokým výnosem, známé také jako „nevyžádané dluhopisy“. Přístup fondu se snaží zajistit konzistentní příjem při minimalizaci ztráty jistiny a selhání.

Benchmarkem fondu je High-Yield Corporate Composite Index.

Vanguard Střednědobé akcie investora Fondu osvobozeného od daně (VWITX)

Investiční akcie Vanguard Intermed-Term Tax-Exempt Fund Shares je komunální dluhopisový fond, který se snaží poskytnout investorům mírnou, ale udržitelnou úroveň federálních příjmů osvobozených od daně. Fond je spravován skupinou Vanguard s pevným příjmem a účtuje se ročně poměr nákladů 0,17%, což je o více než 75% nižší než průměrný poměr nákladů podobných městských dluhopisových fondů, uvádí Vanguard. K investování do tohoto fondu je nutná minimální investice 3 000 USD.

Očekává se, že za normálních okolností si fond udrží průměrnou splatnost váženou v dolarech mezi šesti a 12 lety. Fond však obvykle investuje do komunálních dluhopisů investičního stupně s předvídatelným profilem trvání mezi pěti a šesti lety. Kromě toho se očekává, že fond investuje nejméně 75% svých podílů do komunálních dluhopisů v prvních třech ratingové kategorie určené národně uznávanými ratingovými organizacemi, jako je Moody's nebo Standard a Chudák.

Benchmarkem fondu je BloomBarc 1-15 Year Municipal Index.