Jak určit ceny podílových fondů

Podílové fondy jsou hezké průhledný. Můžete snadno zjistit, jaké akcie jsou v podílovém fondu, online vyhledáváním. Mnoho finančních stránek uvádí držení finančních prostředků. Cena akcie, často nazývaná jednotka, je zveřejněna na těchto stránkách a můžete ji snadno najít, pokud použijete také online slevového makléře.

Na obchody v podílových fondech se mohou vztahovat různé poplatky a poplatky. Některé fondy nesou prodejní poplatek nebo zátěž, což jsou poplatky, které platíte za nákup nebo prodej akcií ve fondu, podobně jako vyplácení provize za obchod s akciemi. Mohou to být platby předem (zatížení front-end) nebo poplatky, které platíte při prodeji akcií (podmíněný odložený prodejní poplatek).

Čistá hodnota aktiv

Nejjednodušší způsob, jak zjistit cenu podílového fondu, je podívat se na jeho čistá hodnota aktiv. NAV je celková hodnota aktiv podílového fondu snížená o všechny jeho závazky. Mnoho podílových fondů používá toto číslo ke stanovení ceny za transakční jednotky fondu. Když kupujete a prodáváte podílové fondy, obvykle to děláte u NAV.

Změny v čisté hodnotě aktiv

U většiny podílových fondů se NAV vypočítává denně od podílových fondů portfolia se skládá z mnoha různých akcií. Jelikož každá z těchto akcií se může v průběhu dne často měnit v ceně, je obtížné určit přesnou hodnotu podílového fondu. Společnosti podílových fondů se tedy rozhodly zhodnotit své portfolio jednou denně a každý den je to cena, za kterou musí investoři koupit a prodat podílový fond. Přesný ocenění technika se může u jednotlivých fondů lišit, protože některé mohou používat průměr z posledních tří obchodovaných cen. Všechny podílové fondy však stanoví ocenění své NAV jednou denně.

Vaše skutečná cena

Když si koupíte nebo vyplatíte podílový fond, obchodujete přímo s fondem, zatímco s fondy obchodované na burze a akcie, podle Fidelity Investments obchodujete na sekundárním trhu. Na rozdíl od akcií a ETF se podílové fondy obchodují pouze jednou denně, po uzavření trhů v 16 hodin. ET.

Pokud zadáte obchod za účelem nákupu nebo prodeje akcií podílového fondu, váš obchod bude proveden v příštím okamžiku dostupná čistá hodnota aktiv, která se vypočítá po uzavření trhu a obvykle zaúčtuje do 18:00. ET. Tato cena může být vyšší nebo nižší než závěrečná NAV z předchozího dne.

Jak získat přesnou cenu, kterou chcete

V případě fondu obchodovaného na burze (ETF), který je indexový fond že se obchoduje jako akcie, je NAV nejprve stanovena stejným způsobem jako u akcií. Kupující a prodávající podávají nabídky na akcie a cena každým okamžikem stoupá a klesá. Můžete umístit a limitní objednávka, a spustí se, když je cena akcie ETF na nebo pod vaší limitní cenou.

Měli byste si uvědomit, že ETF není podílový fond. Jsou si podobní v tom, že oba sdružují peníze investorů na nákup akcií, ale akcie ETF se obchodují jako akcie, což znamená, že cena se rychle změní.

Sečteno a podtrženo

Zatímco cenu podílového fondu lze snadno zjistit, pravdou je, že nikdo neví, co to bude stát za provedení příkazu k nákupu. Druhý den zjistíte, za co jste to koupili. Jediný způsob, jak získat požadovanou cenu, je koupit místo burzovního fondu fond obchodovaný na burze.