Definice dluhopisů řady EE
Co je dluhopis řady EE?
Dluhopis Series EE (často označovaný jako „dluhopis Patriot“) je neobchodovatelný, úročený vládní spořicí dluhopis USA. U těchto dluhopisů je zaručena minimálně dvojnásobná hodnota během typické 20leté počáteční doby splatnosti. Některé dluhopisy řady EE mají celkovou životnost platících úroků, která přesahuje původní datum splatnosti, až 30 let od emise. Sazby kupónů pro dluhopisy řady EE jsou stanoveny v době emise a jsou založeny na procentuálním podílu dlouhodobých sazeb státní pokladny.
Klíčové informace
- Dluhopisy řady EE jsou úročené vládní spořitelní dluhopisy USA, u nichž je zaručena minimálně dvojnásobná hodnota oproti jejich typickým 20letým počátečním termínům.
- Některé dluhopisy řady EE platí úroky po datu původní splatnosti, až 30 let od emise.
- U dluhopisů EE je požadavek na minimální investici 25 USD.
- Každý investor může každý kalendářní rok zakoupit v těchto dluhopisech až 10 000 USD.
Jak funguje řada EE Bond
Spolu s Vazba řady I.„Dluhopis Series EE je jedním ze dvou typů spořicích dluhopisů vydaných ministerstvem financí USA. Dluhopisy řady EE nelze kupovat ani prodávat na volném trhu, a proto jsou klasifikovány jako
neobchodovatelné cenné papíry.Dluhopisům řady EE vydaným po květnu 2005 jsou 1. května a 1. listopadu přiřazeny pololetní fixní kupónové sazby. Sazby platí pro všechny emise na následujících šest měsíců. Dluhopisy vydané po každém datu se zvyšují měsíčně, ale platby úroků se rozdávají pololetně.
Dluhopisy řady EE jsou považovány za mimořádně bezpečné a nízkorizikové investice, jejichž úrok je obvykle osvobozen od státních a místních daní. Podléhají však federálním daním, ale pouze v roce, ve kterém dluhopis dozrává nebo je splacen. Dluhopisy EE mohou zakoupit občané USA, oficiální obyvatelé USA, mladiství a všichni zaměstnanci vlády USA - bez ohledu na jejich občanství.
Zvláštní úvahy
Papírové dluhopisy EE byly po září znovu vydány jako „Patriot Bonds“. 11, 2001, teroristické útoky. Jsou ve všech ohledech totožné s papírovými dluhopisy řady EE, kromě případných papírových dluhopisů zakoupených prostřednictvím finanční instituce po prosinci. 10, 2001, mají slova „Patriot Bond“ vytištěna v horní polovině certifikátu dluhopisu, umístěném mezi číslem sociálního zabezpečení (SSN) a datem vydání. Finanční instituce již nevydávají dluhopisy řady EE v papírové podobě, ale papírové dluhopisy Patriot lze i nadále proplatit nebo převést na elektronické dluhopisy.
K opravě malých typografických chyb ve jménech, adresách nebo číslech sociálního zabezpečení není nutné znovu vydávat dluhopisy řady EE.
Požadavky na dluhopis řady EE
U dluhopisů EE existuje požadavek na minimální investici 25 USD a každý investor může každý kalendářní rok nakoupit do těchto dluhopisů až 10 000 USD. Kromě toho musí držitelé dluhopisů držet tyto investice po dobu nejméně dvanácti měsíců, než budou moci dluhopisy splatit. Ti, kteří splatí dluhopisy do pěti let, budou ukotveni tři měsíce naběhlé platby úroků. Protože dluhopisy EE vydělávají úroky až 30 let, čím déle jsou drženy, tím více stojí.
Papírové dluhopisy byly vydány s 50% slevou na nominální hodnotu, zatímco dluhopisy elektronicky pocházející z TreasuryDirect jsou nakupovány na nominální hodnota. Ta druhá má stále zaručeně zpočátku dvojnásobek své původní hodnoty datum splatnosti po 20 letech při placení úroků stejným způsobem jako papírové dluhopisy EE.