Spotřebitelský průzkum společnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor

Podle spotřebitelského průzkumu společnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor Consumer Survey investoři pravděpodobně využijí platformy robo-poradců k investování s cílem koupit dům než jakýkoli jiný velký nákup. Když budou požádáni, aby si vybrali ze seznamu hlavních investičních cílů, k jejichž plánování s největší pravděpodobností použijí svého robo-poradce, většina respondentů se rozhodlo používat tyto platformy pro správu digitálního bohatství k investicím do velkých nákupů, jako jsou domy, vozidla a cestovat. Investice na důchod a budování dlouhodobého bohatství se překvapivě umístily na konci seznamu.

Kromě toho, k čemu investoři využívají robo-poradce, respondenti také uvedli, že nedávné podmínky na trhu nezměnily množství peněz, které investují. Řekli také, že upřednostňují online publikace, které jim pomohou dozvědět se o investičních tématech, jako jsou nástroje plánování a vývoj vlastních portfolií.

Investopedia provedla průzkum mezi 205 uživateli robo-advisor mezi srpnem. 30 a září. 15, 2023, aby lépe porozuměli tomu, jak používají tyto platformy pro správu digitálního bohatství a jak přistupují k učení o investování.

Většina investorů využívá k investování velkých nákupů Robo-poradce

Kvůli silné kombinaci omezení nabídky a neschopnosti příjmů domácností držet krok s prudkým nárůstem hypotečních sazeb, Rok 2023 získal neuvěřitelné vyznamenání tím, že je rokem, kdy se bydlení stalo méně dostupným, než tomu bylo před velkým finančním krize. Naštěstí pokroky nahoře finanční technologie (Fintech) společnosti daly investorům možnost investovat s cílem koupit si dům.

Náš průzkum odhalil, že většina respondentů tyto platformy pro správu digitálního bohatství s největší pravděpodobností využije k investicím na velké nákupy, spíše než na důchod. Ve skutečnosti, když byli požádáni, aby vybrali až tři nejoblíbenější investiční cíle, 50 % investorů uvedlo, že by s největší pravděpodobností využili robo-poradce k investování do koupit dům, 42 % uvedlo, že investuje do nákupu vozidla, 29 % se rozhodlo investovat do cestování a 20 % uvedlo, že by k investování použilo svého robo-poradce, aby zaplatilo vysokou školu. Náš průzkum překvapivě zjistil, že pouze 16 % uvedlo, že tyto platformy pro správu digitálního bohatství používá budovat bohatství na důchod a 9 % respondentů uvedlo, že by k dlouhodobému budování využilo robo-poradce bohatství.

Respondenti mohli vybrat více než jednu, až tři.

Robo-poradce využívá více investorů ve věku 20 let než investorů ve věku 50 let

Z uživatelů robo-poradců, které jsme zkoumali, je asi 86 % ve věku 20, 30 a 40 let, ve srovnání se 14 % respondentů, kteří uvedli, že jim je 50, 60 a 70 let. Většina uživatelů robo-poradců, které jsme zkoumali, jsou ve věku 30 let (49,8 %).

Studie ukázaly, že starší investoři mívají komplikovanější finanční situaci, která vyžaduje asistenci lidského finančního poradce. Navíc tito investoři mohou méně důvěřovat technologiím, pokud jde o správu jejich financí. Studie provedená společností PLOS ONE týkající se přijímání robo-poradců zjistila, že generace Z a generace Y pravděpodobněji používají robo-poradce, protože je pro ně snadné používat, zatímco členové Gen X "by museli plně rozumět robo-poradcům, než se zavázali k takovým finančním zdrojům." Omezení mnoha robo-poradců, zejména v způsob, jakým investují finanční prostředky, může být pro investory obtížné pochopit a přijmout, zejména pro ty, kteří se blíží k důchodu a potřebují konzervativnější investování. přístup.

Většina investorů má určité obavy ze současných tržních podmínek

V době, kdy probíhal náš průzkum – srpen. 30 až září. 15, 2023 – akciový trh v USA, měřený indexem S&P 500, zažíval korekci v rámci většího trendu rostoucích cen, který začal na podzim roku 2022. Z investorů, které jsme zkoumali, se více obávalo událostí na trhu, přičemž 69 % na to odpovědělo jsou trochu nebo trochu znepokojeni událostmi na trhu a 17 % uvádí, že jsou velmi nebo extrémně ustaraný. Pouze 14 % respondentů nemělo žádné obavy.

Ale zatímco většina našich respondentů uvedla, že mají z trhu obavy, náš průzkum ukázal, že se svého investičního plánu drží. Mnoho robo-poradců umožňuje investorům stanovit si své finanční cíle, které mohou přímo korelovat s jejich chuť riskovat, ale 49 % našich respondentů uvedlo, že neplánují žádnou změnu v množství peněz, které investují. Přibližně 27 % uvedlo, že ve skutečnosti plánují investovat více, zatímco 24 % uvedlo, že chtějí investovat méně.

Většina investorů se obrací na online publikace, aby se dozvěděli o investování

Když byli respondenti požádáni, aby seřadili, jak získávají většinu informací o investování, většina respondentů průzkumu zařadila online publikace jako svou volbu číslo jedna. Naopak sledování reklam na finanční produkty se umístilo na posledním místě.

Komerční reklamy investoři při výběru Robo-poradce využívají jen zřídka

Když dostanou příležitost vyjádřit, jak moc spoléhají na komerční informace (reklamy), aby si vybrali to správné robo-poradce, který vyhovuje jejich potřebám, 29 % respondentů uvedlo, že jen zřídka spoléhají na komerční informace (reklamy). To je v kontrastu s pouhými 11 % investorů, kteří uvedli, že vždy spoléhají na komerční reklamy.

Nástroje a služby plánování, vlastní portfolia a důchodové kalkulačky jsou hlavními investičními tématy, která zajímají uživatele Robo-Advisor

Vzhledem ke komplexní povaze trhů a četným cílům, které investoři musí plánovat, prostě neexistuje jediný investiční přístup. Naštěstí se technologie a konkurence spojily a poskytly investorům přístup k různým výkonným platformám robo-poradců s poplatky mnohem nižšími než tradiční poradci.

Když byli respondenti požádáni, aby si vybrali ze seznamu investičních témat, uvedli respondenti průzkumu, že je nejvíce zajímají služby finančního plánování založené na poplatcích a bezplatné nástroje plánování. Těsně následovalo osobní indexování a kalkulačky finančního a důchodového plánování. Kromě těchto tří hlavních témat byly kousky akcií, environmentální, sociální a správní (ESG) investice, tématické investování a spolupráce s finančním poradcem v makléřské společnosti.

Sečteno a podtrženo

Trhy jsou ze své podstaty cyklické, přičemž období rostoucích a klesajících cen určují jejich dlouhodobé výnosy. I když se jedná o automatizované investiční platformy, nejlepší robo-poradci nabízí robustní hodnocení rizik, správu portfolia a funkce přizpůsobení potřebné pro pomoc investorům správná cesta k různorodému souboru investičních cílů – jako je koupě domu, koupě auta nebo zaplacení dovolená.

Spotřebitelský průzkum společnosti Investopedia 2023 Robo-Advisor odhalil, že investoři používají tyto nástroje pro správu digitálního bohatství z různých důvodů, než je pouhé plánování odchodu do důchodu. Mladší investoři navíc tyto technologické platformy přijímají více než jejich starší protějšky. Celkově je to pohyb správným směrem pro investory, kteří nemusí být schopni zaplatit a získat profesionální finanční poradenství od lidského poradce.

Metodologie

Investopedia provedla průzkum mezi 205 dospělými v USA ve věku 18 až 72 let, kteří jsou současnými klienty jednoho z 18 robo-poradců. Respondenti se přihlásili k online, samostatně spravovanému dotazníku od dodavatele průzkumu trhu. Sběr dat probíhal mezi srpnem. 30 a září. 15, 2023, s 11 videorozhovory provedenými s dobrovolnými respondenty ze září. 7-17, 2023. Bylo použito mnohonásobné kontroly kvality, včetně screenerů, měřidel pozornosti, hodnocení porozumění a logických metrik, aby bylo zajištěno, že budou zahrnuty pouze ty nejkvalitnější odpovědi.

Oprava - říjen 2, 2023: Tento článek byl aktualizován a uvádí, že studie týkající se generačního využití robo-poradců byla publikována v časopise PLOS ONE.