Proč je investování ETF ideální pro mladé investory

Fondy obchodované na burze (ETF) mají řadu funkcí, díky nimž jsou tyto investiční nástroje ideální pro mladé investory s malým objemem kapitálu k investování. Pro jednoho, fondy obchodované na burze umožňují vybudovat diverzifikované portfolio s relativně nízkými částkami investic. ETF navíc obchodují po celý den a poskytují dostatek likvidita, a mnoho z nich má relativně levné struktury. Ve skutečnosti existuje nejméně pět důvodů, proč by mladí investoři mohli chtít zvážit ETF pro potenciální investiční příležitosti.

1. Rozmanitost ETF

První ETF, které byly zavedeny na konci osmdesátých a na začátku devadesátých let, byly relativně obyčejné vanilkové produkty sledované akciové indexy jako je index Standard & Poor's 500 a průmyslový průměr Dow Jones. Od té doby se řada dostupných ETF rozrostla tak, aby zahrnovala prakticky každou třídu aktiv - akcie, dluhopisy, nemovitosti, komodity, měny a mezinárodní investice - spolu s jakýmikoli sektor také představitelné a mnoho specializovaných oblastí.

Konkurence mezi emitenty ETF vedla k zavedení ETF, které jsou velmi specifické, tak mladé investoři mohou najít konkrétní ETF, které sledují konkrétní trhy nebo segmenty, které mohou být obzvláště atraktivní jim. Existuje také řada inverzní ETF, které obchodují opačným směrem než aktivum nebo trh, a zadlužené ETF které výsledky zvětší dvakrát nebo třikrát.

Podle údajů Fidelity Investments je na začátku roku 2020 nejméně 2177 fondů obchodovaných na burze v USA.Pro mladé investory tato rozsáhlá řada dostupných ETF nabízí širokou škálu investičních možností.

Rozsah ETF také znamená, že investor může postavit a diverzifikované portfolio s nižšími výdaji na kapitál, než by bylo v minulosti požadováno. Vezměme si případ mladého investora, který investuje 2 500 $. Předpokládejme, že tento investor je vášnivým studentem finančních trhů a má dobře definované názory na konkrétní investice. Jsou optimističtí ohledně amerického akciového trhu a chtěli by, aby expozice amerických akcií byla jejich hlavní investiční pozicí, ale také by chtěli zaujmout menší pozice, aby vyjádřili dva další názory: býčí na zlato a japonský jen v očekávání, že se oba posunou výše.

I když by takové portfolio v minulosti vyžadovalo mnohem vyšší výdaje na kapitál (zejména před příchodem ETF na komodity a měny), investor s 2500 USD může pomocí ETF vybudovat portfolio zahrnující všechny pohledy. Tento investor by například mohl investovat 1 500 $ do Vklady a depozitáře Standard & Poor's 500 Trust (SPY) a investujte 500 $ jak do zlatého fondu SPDR (GLD), tak do Invesco CurrencyShares Japanese Yen Trust (FXY).

2. Likvidita ETF

Skutečnost, že většina ETF je velmi likvidních a lze s nimi obchodovat po celý den, je hlavní výhodou oproti indexu podílové fondy, jejichž cena je stanovena až na konci pracovního dne. To se stává obzvláště kritickým rozlišovacím faktorem pro mladého investora, který může chtít okamžitě opustit ztrátovou investici, aby zachoval omezený kapitál. Velká likvidita také znamená, že investoři mají možnost využívat ETF akcie pro vnitrodenní obchodování, podobně jako akcie.

3. Nízké poplatky za ETF

Fondy obchodované na burze mají obecně nižší poměr nákladů než podílové fondy. Navíc, ačkoli jsou nakupovány a prodávány jako akcie, mnoho online makléři nabídnout ETF bez provize, a to i pro investory s malými účty. To může být pro mladé investory velkou pomocí, protože vysoké poplatky a provize by mohly vážně ohrozit zůstatek na jejich účtu.

4. Volba správy investic s ETF

ETF umožňují investorům spravovat své investice stylem, který si zvolí: pasivní, aktivní, nebo někde mezi tím. Pasivní řízení, neboli indexové investování, jednoduše zahrnuje vybudování portfolia napodobujícího jeden nebo více tržních indexů, když je aktivní management vyžaduje praktičtější přístup a výběr konkrétních akcií nebo sektorů ve snaze „porazit trh."

Mladým investorům, kteří nejsou úplně obeznámeni se složitostí finančních trhů, by to dobře posloužilo nejprve využívají pasivní přístup řízení a postupně přecházejí k aktivnějším stylům jako své investiční znalosti zvyšuje. Sektorové ETF umožňují investorům zaujmout vzestupnou nebo medvědí pozici v konkrétních sektorech nebo na trzích inverzní ETF a pákové ETF umožňují začlenit pokročilou správu portfolia strategie.

5. Držet krok s trendy prostřednictvím ETF

Jedním z hlavních důvodů rychlého růstu ETF je to, že jejich emitenti byli na špici, pokud jde o zavádění nových a inovativních produktů. Emitenti ETF obecně rychle reagovali na poptávku po produktech v horkých sektorech. Například během komoditního boomu v letech 2003–07 byla zavedena řada komoditních ETF. Některé z těchto ETF sledovaly široké komoditní koše, zatímco jiné sledovaly konkrétní komodity, jako je ropa a zlato. Řada ETF dodržuje environmentální, sociální a správní Byly také spuštěny (ESG) investiční zásady.

Dynamika a inovace, které vykazují emitenti ETF, pravděpodobně osloví mladé investory. Jak se začínají objevovat nové investiční trendy a poptávka po ještě novějších investičních produktech, budou nepochybně zavedena ETF, která tuto poptávku uspokojí.

Sečteno a podtrženo

Mladým investorům, kteří nejsou úplně obeznámeni se složitostí finančních trhů, by mohlo dobře posloužit investování do fondu obchodovaného na burze, který sleduje širší trh. Sektorové fondy umožňují investorům zaujmout vzestupnou nebo medvědí pozici v konkrétních sektorech, zatímco inverzní ETF a pákové ETF umožňují začlenit pokročilé strategie správy portfolia. Mezi další charakteristiky ETF, které z nich dělají ideální investiční nástroje pro mladé investory, patří diverzifikace, likvidita, nízké poplatky, investiční management výběr a inovace.