Definice sítě pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN)
Co je síť pro prosazování finančních zločinů (FinCEN)?
Síť pro prosazování finančních zločinů (FinCEN) je vládní úřad, který udržuje síť, jejímž cílem je předcházet a trestat zločince a zločinecké sítě, které se účastní praní špinavých peněz a další finanční zločiny. FinCEN, spravovaný USA Ministerstvo financí, působí na domácí i mezinárodní úrovni a skládá se ze tří hlavních hráčů-donucovacích orgánů, regulační komunity a komunity finančních služeb.
Klíčové informace
- Síť pro vymáhání finančních zločinů (FinCEN) předchází a trestá praní peněz a související finanční zločiny.
- FinCEN sleduje podezřelé osoby a aktivitu pomocí průzkumu povinného zveřejňování informací pro finanční instituce.
- FinCEN dostává své povinnosti od Kongresu a ředitele předsednictva jmenuje ministr financí.
Pochopení FinCEN
FinCEN zkoumá povinné zveřejňování informací uvalených na finanční instituce a sleduje podezřelé osoby, jejich majetek a jejich činnosti, aby se ujistil, že nedochází k praní peněz. FinCEN sleduje vše od velmi komplikovaných elektronicky založených transakcí až po jednoduché pašerácké operace, které zahrnují hotovost. Jelikož je praní peněz tak komplikovaným zločinem, snaží se FinCEN proti němu bojovat sdružováním různých stran.
FinCEN představuje USA jako jednu z více než 100 finančních zpravodajských jednotek, které tvoří Egmont Group, což je mezinárodní organizace, jejímž posláním je sdílení informací a spolupráce mezi nimi členů.
Zvláštní úvahy
Ředitele FinCEN jmenuje Ministr financí a hlásí se náměstkovi ministra financí pro terorismus a finanční zpravodajství. FinCEN je oprávněna vykonávat regulační povinnosti podle zákona o vykazování měny a finančních transakcí z roku 1970, ve znění hlavy III USA PATRIOT Act roku 2001.
Režisér Kenneth A. Blanco oznámil, že 2. dubna 2021 odstoupí z funkce ředitele. Úřadujícím ředitelem se stane Michael Mosier, bývalý zástupce ředitele FinCen. Jako zástupkyně ředitele bude sloužit AnnaLou Tirol, bývalá zástupkyně ředitele divize strategických operací FinCen.
FinCEN obdržel od Kongresu povinnosti a odpovědnosti, aby sloužil jako centrální sběrné centrum, poskytoval analýzy a šířit data na podporu finančního průmyslu a vládních partnerů na místní úrovni prostřednictvím mezinárodních úrovně.
Aby mohla FinCEN plnit své povinnosti odhalovat a odhalovat finanční zločiny, může vydávat a interpretovat příslušná nařízení, která byla schválena zákonem, vymáhat dodržování uvedených předpisů a koordinovat a analyzovat data související s funkcemi kontroly shody, které byly delegovány na jiné regulátory. FinCEN také spravuje sběr, zpracování, šíření a ochranu údajů, které mají být hlášeny. Přístup k datům FinCEN je udržován pro vládní použití.
Informace a služby FinCEN se používají k podpoře vyšetřování vymáhání práva a stíhání finančních zločinů. Údaje shromážděné FinCEN jsou zpracovávány za účelem doporučení ohledně přidělování zdrojů tam, kde existuje velké riziko finanční kriminality. Předsednictvo sdílí své informace ve spolupráci se zahraničními protějšky finančního zpravodajství pro Proti praní špinavých peněz/Boj proti financování úsilí o terorismus. Předsednictvo také poskytuje analýzu ve prospěch tvůrců politik, donucovacích orgánů, regulačních a zpravodajských agentur.