Sådan afgøres, hvilke aktier der skal købes: Ting at vide

At tage dine penge og tabe dem i forskellige investeringskøretøjer kan virke let. Men hvis du vil være en succesrig investor, kan det være rigtig hårdt. Mange detailinvestorer- dem, der ikke er investeringsfolk - taber penge hvert år. Der kan være mange forskellige grunde til det, men hver investor har en karriere uden for investeringsmarkedet forstår: De har ikke tid til at undersøge et stort antal aktier, og de har ikke et forskerhold til at hjælpe med det monumental opgave.

Så historiens moral er, at hvis du ikke gør nok research, ender du med at tabe. Det er den dårlige nyhed. Den gode nyhed er, at du kan reducere tabene samt mængden af ​​forskning, du skal gøre ved at se på nogle vigtige faktorer for at investere. Lær mere om de fem væsentlige faktorer ved at investere nedenfor.

1. Hvad aktier gør

Investorer bør undgå at købe en aktie, medmindre de har et udtømmende kendskab til, hvordan virksomhederne tjener penge. Hvad fremstiller de? Hvilken slags service tilbyder de? I hvilke lande opererer de? Hvad er deres flagskibsprodukt, og hvordan sælges det? Er de kendt som leder inden for deres område? Tænk på dette som en første date. Du ville sandsynligvis ikke gå på date med nogen, hvis du ikke havde nogen idé om, hvem de var. Hvis du gør det, beder du om problemer.

Disse oplysninger er meget lette at finde. Brug søgemaskinen efter eget valg, gå til virksomhedens websted og læs om dem. Gå derefter til et familiemedlem og uddan dem om din potentielle investering. Hvis du kan besvare alle deres spørgsmål, ved du nok.

2. Pris-til-indtjening (P/E) -forhold

Forestil dig et øjeblik, at du var på markedet for nogen, der kunne hjælpe dig med dine investeringer. Du interviewer to finansielle rådgivere. Man har en lang historie med at tjene folk mange penge. Dine venner har set et stort afkast fra denne finansielle rådgiver, og du kan ikke finde nogen grund til, at du ikke bør stole på dem med dine investeringsdollar. De fortæller dig, at for hver dollar, de tjener til dig, vil de beholde 40 øre og efterlade dig med 60 øre.

Den anden finansielle rådgiver er lige begyndt i forretningen. De har meget lidt erfaring, og selvom de virker lovende, har de ikke meget succesresultater. Fordelen ved at investere dine penge med denne finansielle rådgiver er, at de er billigere. De vil kun beholde 20 øre for hver dollar, de tjener dig. Men hvad nu hvis de ikke giver dig så mange dollars som den første finansielle rådgiver?

Hvis du forstår dette eksempel, forstår du pris til indtjening (P/E) -forhold. Disse nøgletal bruges til at måle en virksomheds aktuelle aktiekurs i forhold til indtjeningen pr. Virksomheden kan sammenlignes med andre lignende virksomheder, så analytikere og investorer kan bestemme dens relativ værdi. Så hvis et selskab har et P/E -forhold på 20, betyder det, at investorer er villige til at betale $ 20 for hver $ 1 pr. Indtjening. Det kan virke dyrt, men ikke hvis virksomheden vokser hurtigt.

Det P/E kan findes ved at sammenligne strømmen markedspris til den kumulative indtjening i de sidste fire kvartaler. Sammenlign dette tal med andre virksomheder, der ligner det, du undersøger. Hvis din virksomhed har en højere P/E end andre lignende virksomheder, kunne der bedre være en grund. Hvis den har en lavere P/E, men vokser hurtigt, er det en investering, der er værd at se.

3. Beta

Beta virker som noget svært at forstå, men det er det ikke. Det måler volatilitet, eller hvor lunefuld din virksomheds aktie har handlet i løbet af de sidste fem år. I det væsentlige måler den den systemiske risiko, der er forbundet med en virksomheds aktie i forhold til hele markedets. Du kan normalt finde beta -værdien på den samme side som P/E -forholdet, når du gennemgår aktiesøgningssider, f.eks. Dem, der findes på Yahoo eller Google.

Tænk på S&P 500 som søjlen for mental stabilitet. Hvis din virksomhed falder eller stiger i værdi mere end indekset over en femårsperiode, har den en højere beta. Med beta er alt højere end én højt -hvilket betyder højere risiko- og alt lavere end én er lav beta eller lavere risiko.

Beta siger noget om prisrisiko, men hvor meget siger det om grundlæggende risikofaktorer? Du skal nøje se høje beta -aktier, for selvom de har potentiale til at tjene dig mange penge, har de også potentiale til at tage dine penge. En lavere beta betyder, at en aktie ikke reagerer så meget på S&P 500 -bevægelserne som andre. Dette er kendt som en defensiv bestand fordi dine penge er meget sikrere. Du tjener ikke så meget på kort tid, men du behøver heller ikke se det hver dag.

4. Udbytte

Hvis du ikke har tid til at se markedet hver dag, og du vil have dine aktier til at tjene penge uden den slags opmærksomhed, skal du kigge efter udbytte. Udbytte er som interesse for en opsparingskonto- du får betalt uanset aktiekursen. Udbytte er uddelinger foretaget af et selskab til dets aktionærer som en belønning fra dets overskud. Dividendets størrelse bestemmes af bestyrelsen og udstedes generelt kontant, selvom det ikke er ualmindeligt, at nogle selskaber udsteder udbytte i form af aktier.

Udbytte betyder meget til mange investorer, fordi de giver en jævn indkomststrøm. De fleste virksomheder udsteder dem med jævne mellemrum, for det meste kvartalsvis. Investering i udbyttebetalende virksomheder er en meget populær strategi for mange traditionelle investorer. De kan ofte give investorer en følelse af sikkerhed i tider med økonomisk usikkerhed.

Det bedste udbytte udstedes normalt af store virksomheder, der har forudsigelig fortjeneste. Nogle af de mest kendte sektorer med udbyttebetalende virksomheder omfatter olie og gas, banker og finanser, grundmaterialer, sundhedspleje, lægemidler og forsyningsselskaber. Udbytte på 6% eller mere er ikke uhørt i aktier af høj kvalitet. Virksomheder, der er i de tidlige faser, f.eks. Opstart, har muligvis endnu ikke tilstrækkelig rentabilitet til at udstede udbytte.

Men før du går ud for at købe aktier, skal du kigge efter virksomhedens udbyttesats. Hvis du blot vil parkere penge på markedet, skal du investere i aktier med et højt udbytte.

5. Diagrammet

Der er mange forskellige typer aktiekort. Disse omfatter stregdiagrammer, søjlediagrammer og lysestage diagrammer - diagrammer, der bruges af både grundlæggende og tekniske analytikere. Men at læse disse diagrammer er ikke altid let. Faktisk kan det være meget kompliceret. At lære at læse dem er en færdighed, der tager meget tid at tilegne sig.

Så hvad betyder dette for dig som detailinvestor? Du behøver ikke at overse dette trin. Det er fordi den mest grundlæggende kortlæsning kræver meget lidt dygtighed. Hvis en investerings diagram starter nederst til venstre og slutter øverst til højre, er det en god ting. Hvis diagrammet går nedad, skal du holde dig væk og ikke prøve at finde ud af hvorfor.

Der er tusinder af aktier at vælge imellem uden at vælge en, der mister penge. Hvis du virkelig tror på denne aktie, skal du lægge den på din overvågningsliste og vende tilbage til det på et senere tidspunkt. Der er mange mennesker, der tror på at investere i aktier, der har skræmmende diagrammer, men de har forskningstid og ressourcer, som du sandsynligvis ikke har.

Bundlinjen

Intet tager stedet for udtømmende forskning. En vigtig måde at beskytte dine aktiver på er imidlertid at investere på længere sigt ved at drage fordel af udbytte og finde aktier med en dokumenteret succesrekord. Medmindre du har tid, risikabel og aggressiv handelsstrategier bør undgås eller minimeres.