Gensidig fondsafkastdefinition
Hvad er investeringsforeningens afkast?
Gensidighedsforrentning måler indkomstafkastet af a investeringsforening. Det beregnes ved at dividere den årlige udbyttebetaling med værdien af en investeringsforenings aktier. Gensidige fondsudbytter varierer med fondens markedsværdi og ændringer i den årlige udbyttefordeling.
Fondens udbytte beregnes typisk dagligt med fondens indre værdi (NAV), som bestemmes efter, at markedet lukker hver dag.
Vigtige takeaways
- En investeringsforenings rente refererer til den indkomst, der returneres til sine investorer gennem renter og udbytte, der genereres af fondens investeringer.
- Gensidighedsforrentning udtrykkes som en procentdel baseret på indkomstbeløbet pr. Aktie divideret med aktiens indre værdi.
- Fondsforvaltere kan bruge forskellige metoder til at beregne det afkast, som investorerne ser, og derfor bør potentielle investorer konsultere fondens prospekt for at se, hvordan tallet er nået frem.
- Højtydende investeringsforeninger kan være attraktive for investorer, der søger større afkast, men det kan også være et signal om, at fonden har mere risikable aktiver, end du måske er fortrolig med.
Forståelse af investeringsforeninger
Gensidighedsforrentning kan være en førende metric for indkomstinvestorer at overveje. Beregninger af investeringsforeningers afkast omfatter typisk enhver form for indkomst, der betales fra en investeringsforening over en periode på et år. Investeringsfondens udbyttefordeling bestemmes af bestyrelsen, som godkender og offentliggør fordelingen for investorer.
Alle former for investeringsforeninger betaler udbytteuddelinger. I en investeringsforening tages fordelingen normalt fra udbytte betalt af aktier i porteføljen. I en obligationsfond omfatter udbytteuddelingen ofte renter, der betales bånd investeringer i porteføljen. Investorer, der søger investeringsforeninger med højt afkast, har en bred vifte af muligheder at vælge imellem på det investerbare marked.
Gensidighedsforrentning er ofte citeret som et forwardrente eller et efterfølgende tolvmånedersrenter. Den fremadrettede investeringsfonds rente multiplicerer den seneste udbyttefordeling med fondens forventede etårige udbytteplan. Det efterfølgende tolvmåneders udbytte er summen af det udbytte, der er betalt i løbet af de sidste tolv måneder divideret med værdien af en investeringsforening. Gensidige fonde betaler ofte månedlige eller kvartalsvise distributioner.
Investorer i investeringsforeninger med højt afkast bør også være meget opmærksomme på deres fonds afkastberegninger. Forskellige kilder til præstationsrapportering kan bruge forskellige metoder. For en omfattende vurdering af fondens resultater kan investorer bruge samlet afkast. I modsætning til standardafkast tager det samlede afkast hensyn til alle udbytteudbetalinger, der betales til fonden.
Eksempel på fondens afkast
Antag, at en investeringsforening har en aktuel markedspris på $ 20 pr. Aktie og betalte $ 0,04 i månedlige udbytter i løbet af det sidste år. Den efterfølgende tolvmåneders investeringsforrentning ville blive beregnet ved at dividere det årlige udbytte betalt med aktiekursen. Udbyttet ville således være $ 0,48 ÷ $ 20 = 0,024 eller 2,4%.
Overvej nu forrentet af investeringsforeninger. Antag, at investeringsforeningen har en løbende pris på $ 20, men investeringsforeningen har netop øget sit månedlige udbytte til $ 0,05. Den fremadrettede investeringsfonds udbytte ville blive beregnet ved at dividere det forventede årlige udbytte på $ 0,05 x 12 med aktiekursen. Forrentningsrenten ville således være $ 0,60 ÷ $ 20 = 0,03 eller 3%.
Nogle højtydende investeringsforeninger
Investorer har en bred vifte af indkomstbetalende investeringsforeninger at vælge imellem på det investerbare marked. Nedenfor er eksempler på investeringsforeninger med de bedste afkast.
Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHYAX)
Vanguard High Dividend Yield Index Fund er en indeksfond. Det søger at spore beholdningen og afkastet af FTSE High Dividend Yield Index. 31. december 2020 var dets 30-dages SEC-udbytte 3,16%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PREMX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond investeringsforening investerer i obligationer fra nye markeder. Den 26. januar 2021 var dets 30-dages SEC-standardiserede udbytte 4,05%.