4 måder at komme godt i gang med din økonomiske karriere

I 1970'erne, finansielle planlæggere hovedsagelig havde to karrierevalg: de kunne blive børsmæglere eller forsikringsagenter. Deres veje var sat, og forventningerne var enkle. Meget har ændret sig siden da. Der er mange flere valgmuligheder tilgængelige, men det betyder også, at eleverne forventes at vide mere og gøre mere end nogensinde før i et hårdt konkurrencemiljø. Forberedelse til en karriere inden for økonomisk planlægning kræver meget mere uddannelse inden for områder, der traditionelt blev henvist til andre erhverv, såsom regnskab og psykologi.

I denne artikel vil vi undersøge ting, som nyuddannede og snart kommende kandidater kan gøre for at beslutte hvor de ønsker, at deres økonomiske planlægningskarriere skal gå og for derefter at få et forspring i konkurrencen.

Forbered dig, før du dimitterer

Måske er den første og mest oplagte fremgangsmåde simpelthen at vælge en passende major. Disse omfatter forretning, økonomi, finansiere eller regnskab. Der tilbydes personlige økonomiske planlægningsprogrammer på flere universiteter, både på kandidat- og bachelor-niveau. Disse programmer kan være særligt nyttige, fordi de også ofte berører en række emner, som andre programmer ikke dækker. Disse emner omfatter forbrugerrettigheder, dynamikken i finansiering inden for familien og pensioneringens psykologi.

Traditionelle læreplaner for finansiel planlægning dækker kun materiale, der er direkte relevant for Certificeret Financial Planner (CFP®) Bestyrelseseksamen, som f.eks investeringer, forsikring, og skatter. Derfor vil valg af økonomisk planlægning som hovedfag give de studerende et meget bredere vidensgrundlag, hvorfra de kan starte deres karriere. At forstå psykologien ved finansiering og investering vil være en uvurderlig hjælp, når man har med kunder at gøre, og er faktisk en færdighed, som alle finansielle planlæggere i nogen grad skal mestre.

Udenlandske aktiviteter
Selvfølgelig er valg af den korrekte major kun et skridt, som eleverne kan tage for at fremme deres karriere inden eksamen. Der er en række andre muligheder til rådighed for studerende, der vil se godt ud på et CV til potentielle arbejdsgivere. Nedenfor er nogle eksempler:

• Forbereder Indkomstskat Vender tilbage. Dette er en god, praktisk færdighed, der i høj grad kan gavne eleven på en række måder. Ud over at give solid, praktisk erfaring med kunder i finansbranchen, vil den også lære eleven grundlæggende skatteoplysninger, der vil være testet på CFP® Board eksamen.
• Arbejder i en bank. Elevplanlæggere oplever ofte, at det at arbejde i en bank giver flere karrieremæssige fordele. Det er et job, der let passer til et akademisk skema. Lønnen er bedre end mange andre efterskolejob. Det ser godt ud på et CV, giver praktisk erhvervserfaring og viser, at du er en ansvarlig person.
• Sidder for Tilmeldt agent Eksamen. Denne eksamen administreres af IRS. Testen dækker stort set alt det skattemateriale, der findes i CFP® Board -eksamen. At bestå denne test og tjene denne betegnelse vil være en imponerende legitimation at præsentere for potentielle arbejdsgivere inden for ethvert område af økonomisk praksis. Du får også en enorm fordel i forhold til CFP® -ansøgere, der ikke har haft nogen tidligere skatteuddannelse.
• Praktikophold. At arbejde som praktikant hos et finansielt planlægningsfirma vil give oplagte fordele for enhver studerende. Selvom enhver praktikplads kan være gavnlig, vil arbejde på en mindre virksomhed sandsynligvis give mere praktisk erfaring med klienter og den økonomiske planlægningsproces end et større firma, hvor praktikanter ofte henvises til administrativ støtte eller marketing roller.

At finde et job

Kandidater har en række værktøjer til rådighed, der i høj grad kan øge deres eksponering for det finansielle samfund. Det er klart, at en kandidat, der gennemførte en praktikplads hos en lokal virksomhed, har en væsentlig fordel i forhold til en ukendt konkurrent i jobudvælgelsesprocessen.

For dem, der ikke har denne luksus, kan internettet være en uundværlig ressource. Websites som brokerhunter.com viser løbende alle tilgængelige opslag fra mange virksomheder. Dem, der foretrækker at gå ansigt til ansigt og netværke sig selv (og selv dem, der ikke gør det), ville være kloge at deltage i det lokale kapitel i en finansiel planlægningsorganisation, såsom Financial Planning Association eller National Association of Insurance and Financial Advisors. Disse grupper tilbyder mange ressourcer til både rookie og veteranplanlæggere og er værd at betale for medlemskab. Deres websteder indeholder ofte også jobopslag.

Efter eksamen

At vide, hvilket job der passer bedst til dig, kan være en udfordring. Her er nogle flere ting, du skal overveje, når du vælger din karrierevej:

• Der er en række forskellige forretningsmodeller bruges i finansplanlægningsbranchen i dag. Fondsmæglere og forsikringsagenter arbejder generelt på provision, mens Registrerede investeringsrådgivere tendens til at opkræve enten et timegebyr eller en procentdel af forvaltede aktiver som kompensation.
• Virksomhedens størrelse betyder noget. Store virksomheder vil levere sådanne faciliteter som kontorlokaler, visitkort og brevpapir. Dog kan større virksomheder også have stive produktionskvoter, lavere udbetalinger på provisioner og et stærkt reguleret miljø.
• Til gengæld tilbyder små finansielle virksomheder en mere afslappet atmosfære og et mere omfattende udvalg af produkter og tjenester. Arbejde på et mindre firma kan også give en langt bredere vifte af erfaringer for nye repræsentanter, som måske har frihed til at gennemføre en velafrundet økonomisk plan for en klient. Denne plan kan omfatte ting som planlægning af realkreditlån og indkomstskat forberedelse. Det er tvivlsomt, at du ville have denne form for ansvar hos en stor virksomhed.
• Uddannelse og support er forskellig fra virksomhed til virksomhed. Finansielle virksomheder som Northwestern Mutual vil give deres medarbejdere al den nødvendige uddannelse og uddannelse, som de har brug for for at bestå de nødvendige eksamener, samt grundigt salg og produkt uddannelse. Mange nye rådgivere vil drage fordel af de uddannelsesprogrammer, der tilbydes af store virksomheder. Selvom du i sidste ende taber til konkurrencen på et stort firma, har du stadig salgbare færdigheder, der er attraktive for små virksomheder, der ikke kan tilbyde den slags uddannelse og licens, du har modtaget.
• Endelig bestemmelser fra Finansindustriens tilsynsmyndighed kræver sponsorering af a mægler/forhandler eller et andet medlemsfirma, så du kan deltage i en eksamen i værdipapirlicenser.

Bundlinjen

Universitetsstuderende har mange ting, de kan gøre for at forbedre deres omsættelighed før eksamen. Når du er ude i den virkelige verden, skal du huske, at den første nøgle til succes i den finansielle planlægningsvirksomhed er vedholdenhed. Nogle kandidater finder deres plads i feltet med det samme, mens andre måske skal prøve et par forskellige arbejdsmiljøer for at finde det, der passer bedst til dem.