Betaler investeringsforeninger renter?
Nogle investeringsforeninger betale renter, selvom det afhænger af de typer aktiver, der findes i fondenes porteføljer. Mere specifikt betaler obligationsfonde, pengemarkedsfonde og afbalancerede fonde renter på grund af de kuponbærende gældspapirer, som den slags fonde investerer i.
Vigtige takeaways
- Gensidige fonde, ligesom aktier, er ikke forpligtet til at betale renter.
- Den type investeringsforeninger, der typisk investerer i fastforrentede værdipapirer.
- Selvom ikke alle fonde betaler renter, er nogle af dem, der investerer primært i køretøjer, der betaler renter til dem, som de derefter formidler til deres investorer.
- Renter, der betales af investeringsforeninger, kan kaldes en distribution, og hvis den udbetales, udbetales den normalt kvartalsvis eller årligt.
Hvordan fordeler investeringsforeninger indkomst?
Gensidige fonde fordeler indtægter til aktionærerne gennem kapitalgevinstuddelinger eller udbytteuddelinger. Renter, der optjenes af en fonds aktiver, betales som udbytteuddeling.
For at undgå at betale skat af indtjening skal investeringsforeninger videregive alle nettoindtægter til aktionærerne mindst en gang om året. Men hvis aktiverne i fondens portefølje betaler renter oftere, f.eks. Månedligt eller kvartal, vil fonden sandsynligvis foretage udbytteudbetalinger, der matcher dens betalingsplan aktiver.
Typer af investeringsforeninger, der betaler renter
Ikke alle investeringsforeninger betaler renter. I sidste ende er det op til fonden selv at afgøre, hvilket beløb - hvis nogen - de planlægger at udbetale til deres investorer. Typisk vil fonde med eksponering mod statslige værdipapirer og andre investeringsinstrumenter med høj grad af gennemsigtighed overføre denne indtjening til dem, der er investeret i fonden.
Obligationsfonde
Obligationsmidler, som navnet antyder, investere i virksomheds- eller statsudstedt gæld. Selvom ikke alle obligationer betaler renter årligt, gør langt de fleste dem.
Renterne, der betales af en obligationsfond, er et direkte resultat af kuponbetalinger genereret af obligationerne i sin portefølje. Medmindre fonden inkluderer nulkuponobligationer, hvert værdipapir i porteføljen betaler et bestemt rentebeløb hvert år, kaldet dets kuponrente, som derefter videregives til aktionærerne i henhold til deres investeringer i fonden.
Pengemarkedsfonde
Pengemarkedsfonde også investere i virksomheds- eller statsgæld, men kun i meget kortfristede udstedelser, der forfalder på mindre end et år. Disse typer investeringsforeninger betragtes generelt som den mest stabile form for fonde, siden de investerer primært i offentlige regninger og sedler eller meget højt vurderet virksomhedsgæld med forfaldsdatoer under tre måneder.
Ligesom obligationer betaler denne type gældspapirer årlige renter, der videregives til aktionærerne som udbytteuddelinger.
Rentebærende afbalanceret fond
EN afbalanceret fond er simpelthen en investeringsforening, der omfatter både gældspapirer og aktier. Disse fonde foretager generelt udbytteudlodninger, der består af renter fra både gældsaktiver og udbyttebetalinger fra investeringer på aktiemarkedet.
Ligesom obligations- og pengemarkedsfonde betaler afbalancerede fonde generelt en vis rente hvert år. Men hvis et af fondens mål er at minimere aktionærernes skatteforpligtelser, kan fondsforvalteren vælge at undgå rentebærende gæld eller udbyttebetalende aktier helt.