Investment Banking vs. Formueforvaltning: Hvad er forskellen?

Investment Banking vs. Formueforvaltning: En oversigt

Formueforvaltning og investeringsbankvirksomhed er to af de mest populære karrierevalg inden for finanssektoren. Selvom der er en betydelig overlapning og interaktion mellem disse felter, er de to job markant forskellige.

En investeringsbankmand tilbyder hovedsageligt finansielle tjenester og rådgivning til virksomhedsenheder snarere end til enkeltpersoner. Investment banking er det område i den finansielle sektor, der håndterer fusioner og opkøb (M&A), omstrukturering af virksomheder, spinoffs, aktiesplit, tilbagekøb af aktier, børsnoteringer (IPO'er) og sekundære aktieemissioner eller obligationsudstedelser. Derudover kan investeringsbankfolk håndtere deres virksomhedskunders kortsigtede investeringer.

Investeringsbank

De bedste investeringsbankfolk udmærker sig ved at styre virksomheders økonomi og overbevisende forhandle komplekse aftaler på flere milliarder dollars. De er dygtige til gearede opkøb og til at hjælpe klienter med at modstå forsøg fjendtlige overtagelser. Investment banking kan give stor spænding fra tid til anden, men består også af perioder med relativ passivitet.

Investeringsbankfolk skal være i stand til at forstå de vigtige branchespecifikke faktorer, der driver en virksomheds succes eller fiasko. Mens markedsanalytikere er eksperter, evaluerer aktier, skal investeringsbankfolk være eksperter i den grundlæggende evaluering af virksomheder.

Udover at have et solidt hoved for tal og grundlæggende regnskab, skal investeringsbanker også kunne at tænke kreativt for at udtænke de bedst mulige midler til at arrangere finansiering og strukturere forretninger tilbud.

Med hensyn til de faktiske funktioner inden for investment banking og investeringsansvaret bankfolk, er der to typer investeringsbankerpositioner: kontoadministratorer og drift specialister. Kontoforvaltere fungerer i spidsen for at udvikle og vedligeholde relationer til kunder og se, at deres behov er korrekt opfyldt. Driftsspecialister udfører investeringsbanktjenester, f.eks. En børsnotering eller aktietilbagekøb.

Formueforvaltning

Området forvaltning beskæftiger sig med at levere finansielle tjenesteydelser primært for enkeltpersoner med en høj nettoværdi og enkeltpersoner med ultrahøj nettoformue, selvom mindre velhavende nogle gange også søger formueforvaltningstjenester. Der er formuesforvaltere, der arbejder med enkeltpersoner, der besidder aktiver alt fra $ 50.000 til $ 500,00, og andre, der foretrækker at arbejde med kunder med en høj formue og håndtere millioner.

Formueforvaltning refererer simpelthen til pengestyring i alle dens aspekter. Formueforvaltningsfirmaer tjener penge ved at opkræve gebyrer for de forskellige tjenester, de leverer. Inden for investeringer sælges kunder ofte administreret konto tjenester, diskretionære investeringskonti, der handles på kundens vegne af en af ​​virksomhedens investeringsprofessionelle.

Derudover giver formueforvaltningsfirmaer klienter mæglerkonti, så kunderne kan få adgang til stort set enhver form for investering. Ud over investeringstjenester får formueforvaltningskunder skatteplanlægning, ejendomsplanlægning og pensionsplanlægning tjenester.

Relationsledere og investeringsprofessionelle

Jobbet med at levere disse tjenester er typisk delt mellem relationsledere og investeringsfagfolk. Relationschefens opgave er at kende klienten. Investeringsprofessorens opgave er at kende de investeringer, der overvejes af og for kunden.

Det er relationschefen, der primært har ansvaret for at imødekomme kundens behov og ønsker, og som oftest møder direkte med kunden, selvom investeringsprofessionelle ofte er inkluderet i en almindelig, planlagt kunde møder.

I tilfælde af kunder med ultrahøj nettoværdi kan der være et helt team af mennesker, der er tilknyttet en klients konto, men der er stadig normalt en enkelt relationschef, der har til opgave at føre tilsyn med kontoen og tjene som virksomhedens primære repræsentant.

Arbejdsfordelingen mellem de to aspekter af formueforvaltning kan ses som noget, der ligner de to aspekter af relationsstyring og projektudførelse, der findes i investeringsbankvirksomhed.

Særlige overvejelser

Der er visse fællestræk, der har tendens til at eksistere hos kandidater til en karriere inden for enten formueforvaltning eller investering bankvirksomhed, men der er ikke noget uddannelsesmæssigt hovedfag, der specifikt forbereder en person til at fungere som en formueforvalter eller en investering bankmand. En erhvervsgrad, enten en bachelorgrad eller en Master of Business Administration (MBA), giver et grundlæggende fundament for en karriere inden for bank- eller finansservicebranchen. En grad i regnskab eller økonomi kan være lige så nyttig.

Betydningen af ​​talent og færdigheder

Hvad der måske er vigtigere end en persons specifikke uddannelsesmæssige baggrund er de personlige talenter og færdigheder, de besidder. Gode ​​kommunikationsevner, både mundtlige og skriftlige, er absolut nødvendige for begge karrierevalg.

En relationschef for et formuesforvaltningsfirma skal have veludviklet interpersonelle færdigheder at servicere virksomhedens kunder. Interpersonelle færdigheder er også vigtige for en investeringsbankmand, da det typisk kræver en betydelig mængde vin og spisning af kunder.

Flydende i et andet sprog eller fortrolighed med et andet lands kultur eller forretningspraksis kan være et plus på en jobkandidats CV, da bankindustrien er en global virksomhed. Alt, hvad en person kan tage sig af i forbindelse med opnåelse af licens eller certificering, såsom at tage Serie 7 eksamen eller opnå certificering som finansiel planlægger eller chartret finansanalytiker (CFA), kan bringe dem foran kampen i den grad, det er nødvendigt med uddannelse og kvalifikationer, til begge job.