Investorer stoler på uafhængige rådgivere mere end nogensinde før, viser rapporten

Investorer er i stigende grad afhængige af uafhængige rådgivere for at få hjælp til at styre deres økonomi, viste en rapport fra Cerulli Associates, med tendensen især udtalt blandt yngre investorer.

Sammenlignet med for to år siden er investorerne mere afhængige af rådgivere og mindre på at søge rådgivning eller administrere investeringer på egen hånd. Fra og med andet kvartal identificerede 43 % af investorerne undersøgt af Cerulli sig selv som "rådgiverafhængige", op fra 36 %, der sagde det samme i 2021. I mellemtiden faldt andelen, der identificerede sig som "rådsøgende" og "selvdirigerede" investorer, mens "passive investorer" holdt stabilt på 27 %.

Rapportens forfattere definerer rådgiverafhængige investorer som dem, der på trods af at de har investeringsstyringsværktøjer på deres bortskaffelse, "se værdi i finansiel planlægning og foretrækker at have en menneskelig rådgiver, der kan administrere deres porteføljer for dem."

Yngre investorer er mere tilbøjelige til at søge uafhængige rådgivere

Investorer var mere tilbøjelige til at søge uafhængige registrerede investeringsrådgivere (RIA) at hjælpe dem med deres økonomi.

Rådgiverafhængige investorer udgjorde to tredjedele, eller 66 % af kundegrundlaget for uafhængige RIA’er, sammenlignet med 63 % af kunderne hos traditionelle trådhuse-en kategori, der inkluderer Wall Street-giganter som Morgan Stanley (FRK), UBS (UBS), Wells Fargo (WFC) og Bank of America's (BAC) Merrill Lynch. Private banker havde med 49 % blandt de laveste eksponering mod rådgiverafhængige investorer.

Yngre investorer, især dem i 30'erne og 40'erne, "har tendens til at sætte mere fokus på kvaliteten af ​​den service, de modtager," i i modsætning til ældre investorer, for hvem omdømme og personlige henvisninger er vigtigere faktorer for at vælge en finansiel rådgiver.

"Denne generation er vant til at kunne få svar på ethvert spørgsmål med blot et par tryk på deres smartphone, så ideen om at være i venteposition i minutter – endsige timer – kan være afskrækkende, især når man beskæftiger sig med noget så vigtigt som deres økonomi," rapportens forfattere sagde.

Bankuro kan have fremskyndet skift – og ikke kun for kunder

Tendensen med investorers tiltrækningskraft mod uafhængige rådgivere kan være accelereret i år midt i uroen i banksektoren, som var vidne til sammenbruddet af tre højprofilerede regionale långivere, herunder First Republic Bank, som havde en betydelig formueforvaltningsvirksomhed.

Krisen fik kunderne til at bekymre sig om, hvorvidt deres aktiver var sikre, og de fleste banker sendte meddelelser ud for at berolige dem. Cerulli-rapporten påpeger dog, at kunderne stoler på deres rådgivere, men ikke så meget til de firmaer, som rådgiverne arbejder for. Så byrden med at berolige klienternes nerver påhviler rådgiveren.

Det resulterende chok fra bankuroen "efterlod et tillidsgab mellem kunder og virksomheder" og fik rådgivere – især dem hos økonomisk nødlidende virksomheder – for at søge større autonomi for deres praksis ved at gå uafhængig.

"Selvom wirehouse-kanalen dominerer industriaktiver og gennemsnitlig rådgiverproduktivitet, er fleksibiliteten og højere udbetalingsprocenter af uafhængighed appellerer til mange rådgivere," Andrew Blake, Associate Director hos Cerulli, sagde.