Top 5 kortsigtede obligationsfonde for 2020

Investorer, der søger kapitalbevaring, fokuserer ofte porteføljeallokeringer på investeringsmuligheder med minimal risiko, herunder kontanter, pengemarkeder, indskudsbeviserog obligationer.

Under obligationskategorien falder kortfristede obligationer i den sikrere ende af gældspapirernes risikospektrum på grund af deres korte varighed og efterfølgende nærkontantstatus. En kortere varighed eller forfaldsdato fører til mindre Kreditrisiko og mindre renterisiko.

For konservative investorer er kortfristede obligationer attraktive, fordi de effektivt reducerer volatiliteten. Investeringsforeninger i kategorien korte obligationer giver denne diversificering ved at investere i obligationsbeholdninger af høj kvalitet på tværs af forskellige typer udstedere, industrier og regioner.

1. Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund (VFSTX)

• Gennemsnitligt samlet afkast: 2,55%
• 30-dages udbytte: .97%
• Omkostningsforhold: 0,2%

Fonden tilbyder diversificering med hensyn til regional eksponering, kreditkvalitetog binding udsteder type. Vanguard Short-Investment Investment-Grade Fund blev oprettet i 1982 og søger at give investorer løbende indkomst og fokuserer på at opretholde minimal prisudsving.

Fondforvaltere investerer en betydelig del af fondens aktiver i høj kvalitet fast indkomst værdipapirer, med ikke mindre end 80% i kort- og mellemfristede gældsudstedelser. Det investeringsforening investerede 17,9% af sine aktiver i kommercielle realkreditlån eller værdipapirer med sikkerhed i aktiver og 3,9% i statsobligationer eller agenturobligationer den 30. juni 2020.

Fonden forvalter i øjeblikket 66,8 milliarder dollar i investoraktiver på tværs af over 2.427 beholdninger. Fra oktober 2020 har det genereret et 10-årigt gennemsnitligt årligt samlet afkast på 2,55%.Fonden har en udgiftsforhold på 0,2%, langt under kategorigennemsnittet på 0,74%.

Investorer kan købe aktier uden forudgående salgsbelastning, og der beregnes intet gebyr, når aktier indløses. Fondens 30-dages Securities and Exchange Commission (SEC) udbytte var 0,97% i oktober. 6, 2020. Det kræver en indledende minimumsinvestering på $ 3.000. Admiral -aktier er tilgængelige med en investering på $ 50.000 eller mere, og deres omkostningsforhold er kun 0,1%.

2. DFA's kortsigtede udvidede kvalitetsportefølje (DFEQX)

• Gennemsnitligt samlet afkast: 2,96%
• 30-dages udbytte: 1,44%
• Omkostningsforhold: 0,33%

DFA's kortsigtede udvidede kvalitetsportefølje blev oprettet i marts 2009 og søger at give investorerne maksimum samlet afkast inden for gældsbeviser.Fondsforvaltere investerer mindst 80% af porteføljen i fastforrentede værdipapirer, der menes at være investeringsklasse kvalitet. Op til 25% af fondens aktiver kan investeres i obligationer, sedler og sedler udstedt af det amerikanske finansministerium, offentlige myndigheder eller føderale instrumenter.

Den gennemsnitlige løbetid for de obligationer, der lå til grund for fonden, var 1.44 år i oktober. 6, 2020. Den gennemsnitlige effektive varighed var 1,37 år. Fonden skiftede til kortere løbetider i 2019, sandsynligvis som reaktion på faldende renter. Lavere løbetider fører normalt til lavere udbytter, og 30-dages SEC-udbytte er nede på .33%.

Investeringsfonden forvaltede 6,2 milliarder dollar i investoraktiver. Det genererede et årligt gennemsnitligt årligt afkast på 2,06% fra oktober 2020. Investeringsforeningen har en omkostningsgrad på 0,22%, hvilket falder under kategorigennemsnittet, og investorer kan købe aktier uden forudgående eller udskudt salgsgebyr.

3. IShares Short-Term Corporate Bond ETF (IGSB)

• Gennemsnitligt samlet afkast: 2,30%
• 30-dages udbytte: 2,40%
• Omkostningsforhold: 0,06%

IShares Short-Term Corporate Bond ETF begyndte i januar 2007, hvilket giver den en betydelig pris- og præstationshistorie for en ETF.Fondens mål er at spore et indeks over kortsigtede amerikanske obligationer af investeringsgrad. Fonden inkluderer ikke statsobligationer, så den har et højere rente og lidt højere volatilitet.

Afdelingen havde aktiver på 20,3 milliarder dollar og en gennemsnitlig daglig mængde på 2,14 millioner aktier, der blev handlet pr. 6, 2020. Størrelsen på markedet for fonden sikrer små spænd, hvilket er en væsentlig faktor for obligations -ETF'er.

I løbet af de ti år, der sluttede med oktober 2020, var det gennemsnitlige samlede afkast 3,04% om året. 30-dages SEC-udbyttet var 0,92% i oktober. 6. Gebyrer er lave, kun 0,06%. Denne fond har ingen salgsmængder eller minimumskrav til investeringer.

4. Fidelity Short-Term Bond Fund (FSHBX)

• Gennemsnitligt samlet afkast: 1,98%
• 30-dages udbytte: 1,98%
• Omkostningsforhold: 0,45%

Fidelity Short-Term Bond Fund har en startdato i marts 1986, og fonden søger at opnå et højt niveau af løbende indkomst for investorer.Med bevaring af kapital i tankerne investerer fondsforvaltere mindst 80% af porteføljen i gældsværdipapirer af investeringsniveau eller genkøbsaftaler.

Investeringssammensætningen omfatter indenlandske og udenlandske udstedere, hvor 53,17% investerede i virksomheders udstedere, 18,60% i amerikanske statsobligationer og 15,07% i værdipapirer med sikkerhed i aktiver (ABS). Fonden har akkumuleret 3,2 milliarder dollar i aktiver pr. 6, 2020.

Fonden genererede et gennemsnitligt årligt samlet afkast på 1,75% i løbet af de sidste ti år. Tilfældigvis havde fonden også en 30-dages rente på 0,52% i oktober. 6, 2020. Investeringsforeningen har en omkostningsgrad på 0,45%på linje med størstedelen af ​​kortfristede obligationsforeninger. Fonden opkræver ikke forudgående eller udskudt salgsbelastning, og der er intet minimumskrav til investering.

5. Schwab Short-Term Bond Index Fund (SWSBX)

• Gennemsnitligt samlet afkast (siden starten): 3,16%
• 30-dages udbytte: .31%
• Omkostningsforhold: 0,06%

Schwab Short-Bond Bond Index Fund søger at give investorer en høj løbende indkomst.Denne investeringsforening følger udviklingen i Bloomberg Barclays amerikanske regering/kredit: 1-5 års indeks ved at investere en betydelig mængde af porteføljeaktiverne i gældsinstrumenter, der findes på benchmark. Fondsforvaltere fokuserer på gældsinstrumenter af investeringsgrad i det faste, variable og flydende rentekategorier med forskellige løbetider.

Fonden er en ret ny tilføjelse med startdato den 23. februar 2017. De underliggende værdipapirer og strategi, der anvendes på denne fond, gør det imidlertid til et solidt valg for renteelementet i enhver portefølje.

SWSBX har akkumuleret 1,8 milliarder dollar i aktiver pr. 2, 2020. Omkostningsgraden på 0,06% er imponerende lav, som man kunne forvente af en indeksfond. 30-dagesrenten var kun 0,31%, hovedsagelig fordi 67% af fonden er investeret i statsobligationer og agenturobligationer med lavere rente. Investorer opkræves ikke en salgsbelastning på købstidspunktet eller indløsningen, og der er ikke et minimumskrav til investeringer.