Fordelene ved gebyrbaserede og gebyrfrie rådgivningsmodeller

Gebyrbaseret og kun gebyrrådgivende praksis vokser i popularitet, især blandt nyligt uafhængige rådgivere. Faktisk er antallet af virksomheder med modeller med gebyrer kun steget med 20% siden 2019 og udgør i øjeblikket 2.663. Denne vækst afspejler en præference fremhævet af investorer med høj nettoværdi, hvoraf mange nævner gebyrgennemsigtighed som en kritisk faktor, når det kommer til valg af rådgiver.
For at finde ud af mere om fordelene ved gebyrbaserede og gebyrfrie rådgivningsmodeller satte vi os ned med Douglas Boneparth, formand for Bone Fide Wealth og en af Investopedias Top 100 rådgivere i 2021. Nedenfor deler Boneparth sin indsigt i, hvordan disse typer modeller kan gavne rådgivere og deres kunder.

Et klart værdiproposition

Mens kommissionsbaserede modeller engang var normen, ændrer landskabet sig i stigende grad. Boneparth, der har undersøgt både gebyrbaserede og kun gebyrmodeller, anbefaler at afveje dine muligheder omhyggeligt, inden du træffer en beslutning.

Tidligere en gebyrbaseret rådgiver, der indarbejdede forsikring i sin praksis, besluttede Boneparth at skift til en model kun for gebyrer, da han fastslog, at det var den bedste løsning for sine kunder og for fremtiden vækst. Men beslutningen krævede seriøs overvejelse. ”Det, der tyngede mig mere [end indtægtsproblemer], var: Kommer jeg til at droppe et lag service, som jeg kunne tilbyde mine kunder? Så meget som det ikke var en indtægtsgenerator, var det en værdiforslagsgenerator at vide, at vi kunne håndtere forsikringsbehov for vores kunder, uden at de skal gå til et tredjepartsbureau, ”siger Boneparth. "Jeg var nødt til at sige farvel til det, fordi jeg troede, at værdien af ​​at være kun gebyr var langt større."

Ved at skifte til en model kun for gebyrer har Boneparth været i stand til at fokusere på at øge den økonomiske planlægning og investering ledelsesmæssige aspekter af hans praksis samt at bruge mere tid på marketingindsats, der hjælper ham med at skalere sin forretning.

En konsekvent gebyrstruktur

En anden fordel ved gebyrbaseret og gebyr-kun praksis er deres gebyrstruktur. Selvom kommissionsbaseret praksis kan have betydelige indtægtsudsving, kan gebyrbaseret og gebyrbaseret praksis drage fordel af mere forudsigelig indkomst.

Med faste gebyrer, der generelt spænder fra $ 1.000 til $ 5.000 eller mere om året, reducerer eller eliminerer denne praksis behov for kommissionsbaserede incitamenter og give rådgivere mulighed for potentielt at bruge mere tid på helhedsorienteret økonomisk planlægning.

Gebyrafgifter baseret på aktiver under forvaltning er en anden mulighed for foderbaserede og kun gebyrrådgivere. "Vores firma opkræver generelt 1% af de aktiver, vi administrerer for kunder," siger Boneparth. "Når du kommer til $ 500.000 i investerbare aktiver med vores firma, modtager du hvert år den økonomiske planlægningsdel uden at betale et separat fladt årligt gebyr for finansiel planlægning. Jeg føler simpelthen, at værdien af ​​at arbejde med en finansiel planlægger er gennem det økonomiske planlægningsforhold. ”

Bundlinjen

Selvom det at være en gebyrbaseret eller gebyrbaseret rådgiver ikke bør være den vigtigste differentierende faktor, du tilbyder dine kunder, er det bestemt et stykke af puslespillet. For Boneparth og andre rådgivere som ham kan det tilbyde nye muligheder for at skalere deres forretning og opbygge langsigtede kundeforhold. "Objektivitet og gennemsigtighed vinder dagen, når det kommer til at sikre langsigtede relationer," understreger Boneparth. Kombineret med en taktisk marketingstrategi kan denne tilgang bane vejen til langsigtet succes.